Ich würde einen kostenlosen und Steuer neutralen Depotübertrag machen
Bei dieser Situation würde ich jetzt sofort „reinen Tisch“ machen.
Das kann auch etwas Befreiendes haben.
Ich würde einen kostenlosen und Steuer neutralen Depotübertrag machen
Aber dann hat er ja trotzdem noch die hohen laufenden Kosten der Fonds und spart sich höchstens die Depotgebühren.
Würde auch den Weg von Tomarcy gehen.
Die aktuelle Auswahl am Fonds geht mit sehr hohen laufenden Kosten einher. Gleichzeitig sind deine bisher aufgelaufenen Buchgewinne noch überschaubar. Daher ist es vermutlich besser, du nimmst die fällige Steuer bei Verkauf einfach hin. Möglicherweise kannst du noch deinen Freibetrag voll ausschöpfen. Anschließend kannst du die Gesamtsumme unproblematisch neu in einen passenden ETF anlegen. Kurz und schmerzlos.
Ich habe mir gar nicht angeschaut was er da schönes hat.
Dann ggf noch schauen wo der Verkauf günstiger kommt.
Wenn Du die Immofonds schon gekündigt hast, wirst Du die nicht mehr übertragen können und auch der Verkauf über die Börse ist dann keine Option mehr.
Wenn ich mich nicht irre, kostet die Rückgabe an die Fondsgesellschaft bei der DKB Gebühren. Daher würde ich die lieber über das bestehende Depot abwickeln und nur das Geld transferieren. Aber zur Sicherheit vorher noch klären, ob die Rückgabe beim Altdepot Gebühren auslöst.
Ich sehe jedenfalls keinen Grund irgendeinen der Fonds länger als notwendig zu behalten.
Hast Du Dir Gedanken gemacht in was Du statt dessen investieren möchtest? Ziel sollte sein, das Geld zügig neu zu investieren.
Nimmt die DKB Fonds der Union-investment ins Depot?
Ich befürchte, eher nicht.
Tabula rasa, sprich Verkauf, scheint mir klüger. Die Kosten lassen sich ja ggf ermitteln.
Wurde ja schon vieles richtig gesagt.
Wie so oft führen mehrer Wege nach Rom.
Gesamthafter Verkauf (vermutlich bei VoBa oder Union): sofort reiner Tisch, vermutlich alle Abrechnungen und Steuern korrekt erfasst, noch einmal wegen der vermutlich höheren Transaktionskosten in den sauern Apfel beißen. Und Neustart: kosteneffizient und breit diversifiziert.
Oder, die noch nicht gekündigten Fonds zum neuen Broker übertragen, beachten, dass diese dort auch geführt werden können, Steuerdaten checken, vermutlich günstiger verkaufen. Erst später reiner Tisch und Neustart.
Was ist dir denn wichtig?
Der UniAktien lief trotz hoher Kosten überraschend gut. Der Fonds konnte beinahe mit dem MSCI World im Ertrag mithalten. Ich habe mich gefragt wie es dazu kam. Der Jahresbericht des Fonds weist auf Seite 22 eine Erhöhung des Risikos gegenüber des MSCi World durch leverage von rund 123% auf.
Richtiger Zockerfonds 
https://cdn.dam.union-investment.de/989396_AR_UniF…0.09.2025_1.pdf
Das ist schon lange bekannt und ein K.O. Kriterium für Union Fonds.
Richtiger Zockerfonds
gut recherchiert, richtige Gambler, die Jungs und Mädels von der Union.
Dem geneigten Anleger wird es egal sein, der freut sich über die Outperformance und empfiehlt den Fonds beim Kaffeekranz weiter 😉
So weit ich mich erinnern kann, haben XX net Fonds zwar keinen Ausgabeaufschlag oder Rücknahmeaufschlag, dafür aber deutlich höhere laufende Kosten. Hier würde ich daher schnellen Prozess machen, also verkaufen.
Denke jetzt unbedingt über einen Verkauf nach
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