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Tipps & Tricks

Diese 5 Punkte solltest Du am Jahresanfang checken

Hat Dich die Neujahrs-Motivation auch schon gepackt? Wir zeigen Dir heute fünf wichtige Punkte, die Du bei Deinen Finanzen checken solltest.

Redakteurin Anna Karolina Stock
Anna Karolina Stock
Finanztip-Expertin für Private Finanzen
Diese 5 Punkte solltest Du zum Beginn des neuen Jahres einmal checken

Das neue Jahr hat erst angefangen und Du hast Dir bestimmt schon einige gute Vorsätze überlegt. Jetzt ist auch ein guter Zeit­punkt, um über Deine Finanzen zu schauen und zu checken, ob noch alles passt. Damit Du nicht ganz verloren bist, haben wir Dir fünf wichtige Punkte rausgesucht.

1. Anlagen-Check

  • Passt Deine Aufteilung in sichere Anlagen (Girokonto, Tages- und Festgeld) und riskantere (ETFs, Einzelaktien, Krypto) noch? Eine einfache Excel-Tabelle kann Dir da helfen
  • Zu hoher Risikoanteil? Verkaufe Gewinne aus Kryptos oder Einzelaktien und schichte sie in langfristige Investments (z. B. ETF, Festgeld) um
  • Zu viel auf dem Tagesgeld? Mach einen ETF-Einmalkauf bzw. erhöh (einmalig) Deine Sparplanrate um diesen Betrag

2. Sparplanraten-Check

  • Passt die Höhe Deiner Sparplanrate noch? Ein Richtwert: 15% Deines Nettogehalts sollten es mindestens sein. Hier gilt allerdings: je mehr, desto besser
  • Hast Du in letzter Zeit eine Gehaltserhöhung bekommen, Deinen Notgroschen ausgebaut oder einen Kredit abbezahlt? Dann mal ran an die Anpassung

3. ETF-Kosten-Check

Ist Dein ETF bei Deinem Depotanbieter weiterhin kostenlos? Nein? Das hast Du diese drei Optionen:

  • ETF-Anbieter wechseln
  • Depotbank wechseln (+ Depotübertrag)
  • Nichts tun und mit den Gebühren leben

4. Steuer-Check

5. Ver­si­che­rungs-Check

  • Bist Du in allen wichtigen Bereichen gut abgesichert? Check Deine Ver­si­che­rungen auf Aktualität, Leistung und Nutzen
  • Brauchst Du (noch) all Deine Ver­si­che­rungen? 
  • Können Du und Dein Partner z. B. die Haft­pflicht­ver­si­che­rung zusammenlegen, weil Ihr inzwischen zusammenwohnt?

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