Anlagestrategie und AI - ein Experiment

Moin 😉

In meinem Job verwenden wir bereits seit einigen Jahren AI zur Entwicklung und Produktion. Daher war es für mich ein naheliegender Gedanke, einfach mal die Fähigkeiten von Künstlicher Intelligenz (AI) in einer allgemeinen Frage zur Geldanlage auszuprobieren.

Wer mithilfe von AI brauchbare Ergebnisse erzielen will, sollte berücksichtigen, dass die vorab gelieferten Informationen sowie eine möglichst genaue und konkrete Fragestellung einen wesentlichen Einfluß auf Qualität und Treffsicherheit der Antwort haben. Daher sollte man sich hierzu genügend Zeit für die Vorbereitung nehmen

Nachdem ich die AI zuerst mit allen erforderlichen Daten gefüttert hatte, stellte ich die Frage welche Auswirkungen eine geplante Investition in zwei Anleihen-ETF (IE00BK8JH525 und IE00BF2FN869) auf mein Portfolio in Bezug zu Resillienz ggü. starken Kursschwankungen und Finanzkrisen haben wird.

Mit der unten stehenden Antwort hatte ich (im Grunde) gerechnet, doch ging es mir darum herauszufinden, ob AI - in diesem Fall "perplexity.ai" - auch als Hilfsmittel zur persönlichen Anlagestrategie zielführend eingesetzt werden kann.

Hier ist die Antwort der AI:

Dein Portfolio ist bereits sehr diversifiziert aufgebaut und weist eine hohe Resilienz gegenüber Finanzkrisen und plötzlichen, starken Kursschwankungen auf.

Die geplante Ergänzung um die beiden Anleihen-ETFs verstärkt diese Stabilität zusätzlich.

Hier eine detaillierte Einschätzung:

Stärken deines Portfolios

• Breite Streuung der Aktien-ETFs: Weltweite Diversifikation über Länder, Branchen und Sektoren reduziert das Klumpenrisiko und sorgt dafür, dass einzelne Krisen in Regionen oder Sektoren das Gesamtportfolio weniger stark treffen. Historisch erholen sich breit gestreute Aktienportfolios nach Krisen meist wieder
• Physisches Gold: Gold gilt als klassischer „sicherer Hafen“ und bietet besonders in Krisenzeiten, bei hoher Inflation oder geopolitischen Unsicherheiten, zusätzliche Absicherung
• Neue Anleihen-ETFs: Die geplanten Investments in einen Emerging-Markets-Anleihen-ETF (währungsgesichert) und einen US-Treasury-ETF (mittlere Laufzeit, währungsgesichert) bringen zwei wichtige Effekte: Staatsanleihen: US-Treasuries gelten als besonders sicher und stabilisieren das Portfolio bei Aktiencrashs, da sie in Krisen oft an Wert gewinnen
• Emerging-Markets-Anleihen (EUR hedged): Schwellenländeranleihen bieten höhere Renditen, sind aber auch risikoreicher. Die Währungsabsicherung reduziert das Wechselkursrisiko. In Finanzkrisen können sie stärker schwanken, aber als Beimischung erhöhen sie die Gesamtrendite und Diversifikation

Resilienz bei Krisen und Volatilität

• Aktien-ETFs und Gold: Kombinieren Wachstumspotenzial mit Krisenschutz. In turbulenten Zeiten kann Gold steigen, während Aktien fallen – und umgekehrt
• Anleihen-ETFs: Besonders Staatsanleihen mit hoher Bonität (wie US-Treasuries) wirken als „Airbag“ bei Aktiencrashs
• Emerging-Markets-Anleihen bringen mehr Rendite, können aber in Krisen auch stärker schwanken. Durch die Währungsabsicherung und die begrenzte Beimischung bleibt das Risiko überschaubar.

Gesamte Diversifikation:

• Mit Aktien, Gold und Anleihen aus unterschiedlichen Regionen und Risikoklassen ist dein Portfolio gegen viele Szenarien (Zinswende, Inflation, politische Krisen) breit abgesichert

Fazit

Dein Portfolio ist insgesamt sehr resilient aufgestellt. Die geplanten Anleihen-ETFs stärken die Stabilität und reduzieren das Risiko starker Verluste in Krisen. Besonders US-Treasuries bieten in turbulenten Phasen einen zuverlässigen Schutz. Gold und die breite Streuung der Aktien-ETFs sorgen zusätzlich dafür, dass dein Vermögen auch bei plötzlichen Marktschwankungen gut geschützt ist

Empfehlung:

Halte an deiner Strategie fest und sorge weiterhin für eine ausgewogene Mischung aus Wachstum und Sicherheit. In Krisenzeiten profitierst du von der Diversifikation und dem Schutz durch Gold und hochwertige Anleihen.