Beiträge von tobias.reichold

  • Gerd Kommer integrierte Multifaktor Strategie anpassen

    Hallo Galileo,

    Danke fuer dein Feedback. Vorab schonmal, ja du hast vollkommen recht das man lange dabei bleiben muss und nicht staendig die Strategie aendern soll. Zum Hintergrund, Ich habe "erst" letztes Jahr April mit ETF sparen begonnen, also nicht mal 1 Jahr dabei. Meine Idee war das Ich im ersten Jahr noch einiges ueber das Anlegen lernen werde, auch wie es optimiert werden kann. Aber Ich habe dennoch begonnen um einen fruehen Start zu haben. Nach dieser Optimierung ist auch schluss! Versprochen ;).

    Zu deinen weiteren Punkten:

    - hohe Aktienquote: Check, 100%

    - Breit diversifiziert: Durch die Aenderungen wird das deutlich besser

    - Niedrige Kosten: Ja... das ist nicht das billigste mit kombiniert 0.4% TER. Gleich wie ein SPDR ACWI IMI ETF. Damit kann Ich leben. Immernoch besser als z.B. die meisten Robo Advisors.

    Also nach jetzigem Stand werde Ich das uebernehmen und dann in 39 Jahren nochmal reinschauen :D.

    Cheers

    Tobias

  • Gerd Kommer integrierte Multifaktor Strategie anpassen

    Ich habe nochmal das Buch von Kommer gelesen und doch ein Paar Dinge gesehen die doch noch im Gegensatz zu dem Artikel stehen:

    - Nachteil 1: Der MSCI World Multi-Faktor ETF von iShares hat keine wirkliche small cap exposure da der Grundindex der MSCI World ist und in diesem eben nur Large und Mid caps drin sind. Wäre es der MSCI World IMI wäre das anders.

    - Mögliche Lösung 1: Einen separaten small cap ETF in das Portfolio aufnehmen damit dieser Faktor noch besser mitgenommen werden kann.

    - Nachteil 2: Es gibt in der Tat ein sehr großes US-Gewicht in dem Multi-faktor ETF. Die Diversifikation ist ebenfalls gegenüber Marktneutral geringer was bei den Kriterien auch zu erwarten ist,

    - Mögliche Lösung 2: Einen MSCI Europe Multi-faktor ETF Aufnehmen, um US-Gewicht zu reduzieren und mehr Diversifikation zu haben.

    Unten im Spreadhseet habe Ich auch den Vorschlag für das modifizierte Portfolio mit dabei. Meine Frage ist:

    1. Ist das so stimmig / habe Ich irgendwo einen Denkfehler?

    2. Sind die prozentualen Verteilungen auch sinnig oder sollte besser einer mehr/weniger sein?

    Wenn jemand hier Erfahrung hat würde Ich mich über ein Feedback freuen. Noch zum Schluss, nicht über die iShares Affinität wundern. Mein Depot ist bei Trade Republic.

    Grüße aus Braunschweig

    Tobias


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  • Gerd Kommer integrierte Multifaktor Strategie anpassen

    Hallo zusammen,

    Ich bespare im Moment die Gerd Kommer integrierte Multifaktor ETF Strategie mit dem Unterschied das Ich keine Staatsanleihen bespare, sondern nur die 2 Aktien ETF’s:

    iShares Edge MSCI World Multifactor UCITS ETF USD (Acc), IE00BZ0PKT83, 70% Anteil, €350/monat
    iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc), IE00BKM4GZ66, 30% Anteil, €150/Monat

    Da der multifactor ETF "nur" Large und Mid caps beinhaltet, frage Ich mich ob es sinnvoll ist einen MSCI world small cap ETF hinzuzufügen z.B. iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF, IE00BF4RFH31 (zu 10-20%, abgezogen von den 70%) und den small cap Prämie mit im Portfolio zu haben und gleichzeitig etwas mehr Diversifikation im Portfolio zu haben.

    Ich habe auch die Meinung gehoert, dass man anstatt dem small cap ETF einen zusaetzlichen Momentum Faktor ETF dazu holen solle z.B. iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc), IE00BP3QZ825

    Zur Info, das Geld ist als Altersvorsorge gedacht und wird bis kurz vor der Rente in 39 Jahren liegen bleiben. Deshalb die aggressivere Strategie mit 100% Aktien ETF’s.

    Ich freue mich auf eure Meinungen.

    Grüße aus Braunschweig


    Tobias

  • Inflationsgeschützte Europäische Statsanleihen ETF

    Hallo zusammen,

    Ich hoffe Ihr könnt mir bei einer eher spezifischen Frage helfen. Ich bin zur Zeit dabei meinen risikoarmen Teil meines ETF Portfolios aufzubauen (150 Euro/Monat Sparplan).
    Ich verfolge in meiner Strategie das integrierte Multifaktor ETF Portfolio von Gerd Kommer aus seinem Buch „Souverän Investieren in Indexfonds und ETF’s“.
    Hier gehen zur Zeit 250 Euro/ Monat in den iShares Edge MSCI World Multifactor UCITS ETF USD (Acc) ISIN IE00BZ0PKT83 und 100 Euro/Monat in den iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc). Bitte nicht über die iShares Affinität wundern. Mein Portfolio ist in Trade Republic gebaut.

    Für meinen risikoarmen Teil habe Ich im Moment 2 Optionen im Blick:

    1.) Einen normalen europäischen Staatsanleihen ETF mir kurzer Laufzeit (iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF (Acc) ISIN IE00B3VTMJ91) oder

    2.) einen Inflation-linked ETF auf ebenfalls Euro Staatsanleihen mit gemischter Laufzeit (iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF ISIN IE00B0M62X26).

    Meine Frage ist was ist eurer Meinung nach langfristig (~40 Jahre bis zu meiner Rente) sinnvoller oder auch sicherer? Das Portfolio ist für meine Altersvorsoge.

    Allgemein sagt man ja das der risikoarme Teil ruhig niedrige Erträge oder sogar leicht negativ rentieren darf und das akzeptabel sei um Schwankungen im Portfolio auszugleichen. Aber könnte man sich über einen „Inflation-link“ nicht langfristig besser gegen die steigende Inflation absichern? Oder gibt es mit so einem Ansatz möglicherweise versteckte Risiken?

    Über eure fachkundigen Antworten würde Ich mich sehr freuen.

    Grüße aus Braunschweig

    Tobias Reichold