Beiträge von BrokeAsHell

PS ich finde im Service Bereich der DKB noch nicht mal die Stelle wo ich die Gircoard fürs Chip-Tanverfahren bestellen könnte??

Geschweige denn was denn nun die funktionierenden Geräte wären??

Diese Bank wird immer schlimmer....

Zitat von ika

...Ich hatte etwas das Gefühl, dass die Berechtigungen des Zugriffs auf das Konto nur etwas mit technischem Know-how zu tun haben. Meine betagte Mutter käme nicht auf die Idee, ihrem Freund irgendwelche Zugänge zu gewähren. Für online bin ich da.

Ja genauso war es auch gemeint es ging darum das technisch zum Laufen zu bekommen, nicht rechtlich dem Freund Zugang zu gewähren.

Chip Tan, da würden wir ihr dann ein komplett neues Zugangssystem zumuten, ob das dann besser läuft??

Es hat ja so wie jetzt gut funktioniert, es ist also mehr die Frage wie man eine 2. Bankverbindung auf einem Handy zum laufen bekommnt.

Aber wenn Du (oder jemand anderes hier) Erfahrungen mit dem Chip-Tan verfahren hast, hättest Du eine Empfehlung was möglichst zuverlässig läuft? (Meine letzte Erfahrung mit sowas war die Postbank vor 10+ Jahren und das war grausig....)

Grüßle

Hallo,

Meine Mutter ist schon etwas betagt und kommt mit Onlinebanking nicht mehr so gut zu recht.

Bei der Tan2Go App bei der DKB war es möglich dass ihr Freund (der wesentlich fitter ist) ihre Bankverbindung als 2. Verbindung in der Tan2Go App hinzugefügt hat. Das war zur Einrichtung etwas ein rumgewurstle aber es hat funktioniert.

Ab September muss man bei der DKB ja nun zwangsweise das neue Onlinebanking nutzen das für den Login die neue App nutzt.

Frage: Wie bekomme ich es hin in der App eine zweite Kontonummer hinzuzufügen, dass der Login nach wie vor mit einer App für 2 Konten bestätigt werden kann? Hat da schon jemand Erfahrungen mit?

Zitat von AT1996

Die Karte von der Openbank ist doch Mastercard-Debit oder?

Ja da hat sich ein Fehler eingeschlichen ist natürlch Mastercard...

Alabama: ja das ist immer die große Frage.
Ich habe das jetzt über längere Zeit mit MySchufa beobachtet. Gerade im Februar ist bei mir die Score auch um fast 0,9% runter zum vorherigen Quartal und da war auch die Kontoeröffung mit der Openbank. Persönlich glaube ich aber nicht, dass es die Openbank war, weil die Unterkonten Tagesgeldkonten sind, die ja nichts "kosten" in Punkto Score (zumindest kann ich mir das nicht vorstellen). Im Zeitraum waren aber noch mehrere Dinge:
- Stromanbieterwechsel (keine Ahnung ob das einen Einfluss hat)
- Vivid Money habe ich eine Konto eröffnet und ca. 5 Unterkonten aufgemacht

- 1 Klarna Rechnungskauf

- Noch eine Anfrage zur Identitätsfeststellung (von wem auch immer).

Das ganze hat mich damals tierisch geärgert. Der Anruf bei der Schufa war aber sinnlos (bekommst den typischen blabla), war aber im Endeffekt nicht dramatisch, weil ich mit >98% immer noch in der Top Einstufung bin.

Persönlich glaube ich auch nicht, dass es die Openbank war (weil nur 1 Giro) sondern Vivid Money (=mehrere Girokonten als Unterkonten) und der - völlig unbedachte Klarna Rechnungskauf. Das mit Klarna hat mich geärgert weil es eine völlig unbedeutende Summe von ich glaube 70€ war und ich das nur gemacht habe weil ich dem Händler etwas misstraut habe, so nach dem Motto: Wenn keine Ware kommt bin ich mit dem Rechnungskauf auf der sicheren Seite. Ja nur leider habe ich nicht bedacht was dann die Schufa denkt...

Naja seis drum. Wegen Dir. So nach Bauchgefühl würde ich sagen 1 Girokonto zieht so ca. 0.2% Schufa. (Bei der Comdirect waren es aber auch mal nur 0,05%) Wenn ich also gerade an der Schwelle wäre zur nächstniedrigen Stufe bei z. B. 97.6% dann würde ichs mir vielleicht überlegen ... Ansonsten braucht man da auch nicht zu viel Angst haben. Habe wirklich einige Konten in den letzten Jahren aufgemacht und bin immer noch über 98% also ist jetzt auch nicht so wild ....

Ach wichtig anzumerken ist aber, dass ich alle neuen Girokonten OHNE Dispo oder echten Kreditkarten eröffnet habe. Weil wenn Du da bei 3-4 Banken Konten mit Dispo aufmachst, das könnte dann schon heftiger werden...

Ich habe auch die Beobachtung gemacht, dass der Score nach Kontoeröffnung erstmal leicht runtergeht, sich dann aber wieder erholt mit der Zeit...

hope that helps und good luck.

Achso zur Openbank noch: Ich muss nach ein paar Monaten Nutzung leider auch was negatives sagen:

- Die Karte (Visa Debit) funktioniert bei meinem Bäcker leider nie (3 mal ausprobiert in den letzten Monaten)...

- Onlinebanking wirkt auch etwas verspielt verschachtelt... Man merkt dass die Chefin eine Frau ist Nicht unhübsch, aber etwas gewönungsbedüftig manchmal.

- Spanische IBAN (aufs Giro) sollen manchmal Probleme bereiten - das habe ich aber noch nicht selbst testen können.

Ansonsten aber ein schönes Giro mit 5 Unterkonten (Tagesgeld) und ganz guter App was ich auch gerne nutze. Und bietet auch wirklich viele Einstellungen zur Card Control im Inet..

-

Moin, wollte mal meine Erfahrungen mitteilen.

Ich sehe das 100% so wie digitalxxl und Dich Alabama kann ich gut nachvollziehen nur das ich immer zu Girokonten tendiere (Zinsen bringen eh nichts mehr und zum Organisieren sind Girokonten viel besser).

Aber nun zu meinen Erfahrung mit Vivid Money:

2 Russen betreiben eine totale Chaos-Bank. Wenn man da ein Problem hat (und die hat man reichlich) dann dauert es 5 Tage (!!) und 4h-5h chatten um sich einfach nur wieder in die App einloggen zu können. Der Chatsupport ist so gaaaanz locker, aber kriegt nichts gebacken und versteht 0 von Banking. Betreiber lässt auch Bewertungen im Store löschen, meine wurde auch gleich gelöscht. Die 4,3 Sterne sind 0 reell, es hat 1 Sterne Bewertungen gehagelt, die dann auf einmal alle gelöscht waren. Also in der Theorie ist das übertrieben perfekt und dann noch für 0€ aber es fkt halt leider überhaupt nicht zuverlässig.

Bei Bunq ist das Problem das man hört dass die niderländische IBAN bei Lastschriften gerne mal zickt und das könnte ich jetzt gerade nicht gebrauchen, für meinen Stromanbieter

Ich habe mir erstmal mit der Openbank geholfen da kann man immerhin 5 Unter-Tagesgeldkonten zu 1 Girokonto anlegen. Debitkarte gibts kostenlos dazu, fkt auf jeden Fall gut. Internetbanking ist etwas gewöhnungsbedüftig bietet aber wirklich viele Einstell-Möglichkeiten.

Derzeit suche ich aber noch eine Bank wo ich 3 oder mehr Girokonten eröffnen kann. Bei einer möglichst zuverlässigen Bank wo es im Lastschriftverfahren auch keine Probleme gibt.

Also falls da noch jemand eine Idee hat, es was Neues gibt, immer her damit

Grüße!

Also das sehe ich komplett anders. Wenn man Bunq und N26 zusammenzählt sinds schon mindestens 15 Mio Menschen die ohne Unterkonten nicht leben wollen. Da gehöre ich auch dazu.

Menschen die auf ihr Geld achten wollen, brauchen interessanterweise MEHR Konten.

Die Unterkonten sind einfach das tool um alles zu organisieren. Aperiodische Einmalkosten zerschießen ja jeden Kontostand.

Die meisten Menschen haben mindestens ein 2 Kontenmodell: 1mal Giro und 1Sparkonto. Mit der Anzahl der Unterkonten steigt der Überblick und es läuft besser. Wenn ich für ein neues Auto in 8 Jahren spare, für 2 Urlaube die jährlihc Anfallen, 1 Computer für 1.000€ alle 4 Jahre und noch einen Notgroschen haben will bin ich ja viel besser mit 4 Unterkonten dran. Sonst kann ich jedes mal wenn ich den Kontostand "verstehen" will eine kleine Kopfrechenolympiade betreiben. Das kann man dann noch erweitern in dem man verschiedenen Kostenarten verschiedene Konten zuordnet. Da sieht man dann auf einen Blick am Kontostand wo das Geld so hinget.

Da sind mehrere sauber getrennte Konten die monatl. bespart werden halt einfach besser. und das dann nicht bei 10 Banken mit 10 Logins sondern mit einem Login = Unterkonto.

Wer das einmal hatte will auch nichts anderes mehr. Ersetzt auch alle Finanztagebücher, Apps whatever das Konto zeichnet automatisch alles auf.

Sind in dem Forum hier nur frustrierte Sparkassen-Mitarbeiter oder wie?

Nur so frustiert-dämliches sinnlos geposte als ob man von Bunq, Revolut, Norisbank, Openbank; MoneYouGo (Gott war das Geil).... noch nie was gehört hat.

Ich dachte das wäre ein Expertenforum hier.

Da sind ja die Kommentare auf deutscheskonto.org unter den Artikeln schon interessanter.

(D-32 dich meine ich nicht damit der Verweise auf N26 war völlig OK ist mir nur zu teuer.)

Chris: Dachte mir schon dass das so der typische sinnfrei post. ist Genörgle am TE aber 0 zum Thema beizutragen. Irgendwie affig. Und auch total ahnungslos.

Gabs auch schon was ich suche mit der MoneYouGo App (stellt nur leider) den Betrieb ein für sogar 0€ - da verschlägt es Dir wohl die Sprache.. Was ich suche ist ja eigentlich nur die DKB mit Unterkonten das gibts seit 13 Jahren für 0€.

in England gibts das auch schon länger mit Bunq, Revolut....

Und warum man 10€ im Monat für ein total einfaches feature wie Unterkonten bezahlen sollte, bei einer "Bank" wo schon die BAFIN einschreiten musste, da würde ich mich mal eher hinterfragen ob das so normal ist.

Hallo Chris,

komische Frage, ja ginge, aber schreib doch einfach mal was Du vorschlagen wolltest.

Hi d-32,

also es muss nicht kostenlos sein nur die 10€ von N26 sind mir zu happig für diese Chaos-Bank..

bis 8€/Monat wäre ich aber zu haben, wenn das angebot stimmt.

Hallo allerseits,

ich suche ein Girokonto mit wenigsten Giro-Karte das idealerweise:

• 10 Unterkonten hat. Wenn die Unterkonten eigene IBAN haben super, wenn nicht sollte es möglich sein vom Hauptkonto einen Dauerauftrag für die Unterkonten einzurichten
• Konto mit Onlinebanking würde ich reinen Handy App Lösungen vorziehen
• wirkt vielleicht trivial ist aber für mich nicht ganz unwichtig: Wenn ich wie bei der DKB Kontoauszüge die ins Postfach gestellt werden NICHT lesen muss und daher nie kostenpflichtiger Versand anfällt wäre mir das bei gerade vielen Unterkonten lieber. Die Kontoauszüge lese ich eh nie, da mir die Umsatzübersicht ja die aktuelleren Daten liefert.

Den anderen Thread zu den Tagesgeldkonten mit Unterkonten habe ich gesehen mit gutem Giro wäre es mir aber deutlich lieber.

Grüße ans Board!