Schau dir mal meinen App Vorschlag an 
Beiträge von thomas23
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ich kann dieses app hier dazu empfehlen:
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JuleB Ich meinte vielmehr, dass ich mir dessen nicht bewusst war, dass es eine Möglichkeit gibt die Dokumente aus einer Bank-Postfach per App downzuloaden. Geht das Deiner Erfahrung nach auch mit weiteren Banken? Bei MoneyMoney habe ich dazu nichts Konkretes gefunden.
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Hallo JuleB nur zum Verständnis, MoneyMoney kann die Dokumente aus der Baderbank Postbox herunterladen?
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Ich würde mich da primär an den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen orientieren. Siehe hier eine Info der Verbraucherzentrale: Aufbewahrungspflichten: Welche Unterlagen muss ich wie lange behalten?
Bei Versicherungen nennt diese nur die Policen.
Alles andere zu scannen bevor man es entsorgt kann natürlich nicht schaden. Mache ich jedenfalls seit einiger Zeit so. Mit meinem rasend schnellen Durchlaufscanner. Der scannt beidseitig und erstellt sogar PDFs die man nach Schlagworten durchsuchen kann
Vielen Dank. Den Link kenne ich bereits. Ich dachte es gibt noch irgendwelche Ergänzungen zu den Standmitteilungen oder ähnlichen Dokumenten. Die Police und etwaige Nachträge zu dieser sind natürlich im Original aufzubewahren. Ich habe auch einen Dokumentenscanner eines Testsiegers
und vor so viel, wie möglich zu scannen um physischen Platz zu schaffen. -
Was hast Du im Moment überhaupt noch zusätzlich in Deinem Ordner?
Aktuell habe ich alle Unterlagen (Police/Versicherungsschein, Standmitteilungen und Co.) noch analog in physischen Ordnern.
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Hallo zusammen,
ich denke gerade darüber nach meine Versicherungsunterlagen im Sinne der Platzersparnis zu digitalisieren und dann soweit wie möglich analog zu entsorgen.
Im Falle von z.B. einer Riester, oder anderen privaten Rentenversicherung gibt es den ursprünglichen Versicherungungsschein und dann ggf. Nachträge zum Versicherungsschein und i.d.R. jährliche Standmitteilungen. Bei der Deutschen RV bekommt man auch jährlich eine Prognose.
Meine Frage ist nun, reicht es aus die Police / den Versicherungsschein, die Nachträge zum Versicherungsschein und die jeweilige aktuellen Standmitteilung analog aufzubewahren, alles andere zu scannen und dann zu entsorgen?
Vielen Dank für eine Einschätzung von Eurer Seite,
Thomas
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Schau mal bei Portfolio Performance rein. Das sollte das meiner Meinung nach können.
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Hallo @ika, wäre es möglich, dass Du Dein Excel Sheet für die Dokumentation und Berechnung der VAP - natürlich ohne Daten - als Template zur Verfügung stellst? Viele Grüße, Thomas
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Hallo @epsilon2,
Vielen Dank für Deine Ergänzung. Deine Worte referenzieren darauf, dass die Verluste erst mit den Gewinnen verrechnet werden und erst dann die Freibeträge greifen, falls relevant, korrekt?
Ein Beispiel:
Es gilt:
Einzelperson, 1200 Euro Gewinn (Verschiedene Depots), 1400 Euro Verlust (Verschiedene Depots) ergibt keine Steuern und 200 Euro Verlust-Übertrag ins neue Jahr durch das Finanzamt. Der Freibetrag wird verschenkt.
und nicht
Einzelperson, 1200 Euro Gewinn (Verschiedene Depots), 1400 Euro Verlust (Verschiedene Depots) ergibt Ausschöpfung des Freibetrages i.H.v. 1000 Euro und Verrechnung der 200 Euro mit einem Teil der Verluste und einem Verlust-Übertrag ins neue Jahr i.H.v. 1200 Euro durch das Finanzamt.
Korrekt?
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Vielen Dank nochmal @Achim Weiss und DirkHSK.
Der Begriff Verlustvortragsbescheinigung hatte mir gefehlt. Mit diesem lässt sich alles weitere erklären.
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Hallo @Achim Weiss und DirkHSK,
Vielen Dank für Eure Antworten. Ich bitte ferner um Entschuldigung, denn ich habe mich verschrieben. Ich meinte, wenn die bescheinigten Verluste größer sind, als diese verrechnet werden können. Was passiert dann (beim Finanzamt) damit? Wird der Rest auf der Steuererklärung bescheinigt? Ist das die Verlustvortragsbescheinigung?
Viele Grüße
Thomas
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Guten Abend,
ich habe eine Frage. Wenn ich eine Verlustbescheinigung für sagen wir 2023 beantrage. Die Verluste in 2023 aber kleiner sind, als die zu verrechnenden Gewinne in 2023, was passiert dann mit dem Rest-Betrag der Verlustbescheinigung?
Vielen Dank für eine kurze Antwort.
Thomas
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Hallo zusammen,
wenn ihr euch im Eprimo Portal einloggt, könnt ihr unter Verträge auch den Abschlagsplan einsehen. Bei mir steht hier für April 0 Euro. Ich gehe auch davon aus, dass es eine Verrechnung mit der Strompreisbremwe ist.
Viele Grüße,
Thomas
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Hallo Hiatus
ich möchte tendenziell verstehen wie sich Veränderungen an meinem Portfolio auswirken und insgesamt eine gute Ballance erreichen - dafür sollte der Rückblick der Korrelation auf zb 3 Jahre rückwirkend ein gutes Indiz sein.
Was Mist Deine Einschätzung? Ist die Excel Variante dafür ausreichend?
Viele Grüße
Thomas
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Hallo Hiatus
vielen Dank für Deine abermalige Antwort. Ich habe mir die Videos angesehen und traue mir zu das mit Excel / Libreoffice nachzubauen.
Ich möchte noch eine inhaltliche Frage nachschieben: bisher bin ich davon ausgegangen, dass man die Berechnung/AbschätzunG der Korrelation eher über „inhaltliche“ Aspekte der Assets, z.B. Regionen/Länder und „Bereiche“, z.B. IT, Gesundheit, Finanzen erfolgen kann und daraus Ableitungen wie, ETF/Fonds/Aktie A,B,C kann zu einer geringeren Korellation des Gesamtportfolios beitragen.
Die vorgestellte Methoden macht dies über einen bestimmten Zeitraum (allein) über die Kursentwicklung.
Kannst Du Hiatus oder jemand Anderes aus der Commuk mir dazu bitte noch einen kurzen Kommentar senden?
Vielen Dank und Grüsse
Thomas
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Hallo Hiatus
vielen Dank für Dein Feedback. Kannst Du mir eventuell einen konkreten Tipp zu Deinen Vorschlägen geben - ich war bei meiner Suche bisher erfolglos.
Vielen Dank und Grüsse
Thomas
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Hallo Seabstian Hofft derruediger BSHKunde. Vielen Dank für Eure Antworten. Ich möchte noch ein wichtige Information ergänzen, die ich vergessen haben. Ich möchte die Korrelation verschiedener Assetklassen (ETFs/Fonds/Aktien) zueinander darstellen, d.h. z.B. gleiche Region, gleiche Güter oder Dienstleistungen. Ziel ist ein Asset Korb mit möglichst unabhängigen Produkten = ein ausballanciertes Portfolio zu haben. Extra ETF kann sowas - aber eben nur für ETFs.
ich hoffe mein Anliegen ist nun etwas deutlicher :).
Vielen Dank für jeden Hinweis
Thomas
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Hallo amelie,
ich arbeite seit etwa drei Jahren mit dem Tool Portfolio Performance: Portfolio Performance. Es ist Opensource, hat eine sehr aktive Community und ein tolles Forum. Ich bin damit sehr zufrieden. Vielleicht passt es auch für Dich.
Viele Grüsse
Thomas
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