Fassen wir zusammen:
Bei 4 Monaten zu 4% und 11 Tagen zu 1% landen wir am Ende bei "nur" 3,75%.
Macht pro 10k also etwa 40 EUR vor Steuern im Unterschied zu etwa Scalable.
Kann man machen, ist aber weniger als sicher viele vermuten. Zumindest hätte man mal ein paar Monate eine "echte Einlagensicherung"....
Da hab ichs doch tatsächlich jetzt in die Gewinnzone geschafft nachdem ich fast zum Peak stückchenweise eingestiegen bin (72k EP).
Zum Glück drangeblieben und bei -50% keine weichen Knie bekommen :).
Ich würde noch folgende Dinge ergänzen:
Unfallversicherung: Da würde ich mal über eine Kündigung nachdenken, siehe auch Artikel von Finanztip dazu.
YouTube Premium: Es gibt gute (sogar nicht illegale) Alternativen
Auslandsreise KV: Ist dir bekannt, dass du als Beamter über die Beihilfe den Beitrag zumindest anteilig nach deinem Beihilfesatz zurückbekommst? Das weiß kaum jemand in meinem Kollegenkreis.
Beim Thema Familienzuschlag und Kinder: Ich weiß nicht in welchem Bundesland du Beamter ist, in NRW wird es jedenfalls ab 2027 deutliche Einschnitte geben, der Ehezuschlag geht vollständig in die Grundbesoldung auf, Ortszuschlage für "teure" Städte entfallen.
Plane also lieber nicht langfristig hohe Zuschläge fest ein.
Ist der Referentenentwurf eigentlich irgendwo verfügbar?
Ist auch die Frage, ob man dann "echte" coins und etps gleich behandeln würde. Bisher sind diese ja steuerlich gleich gestellt, zumindest sofern sie physisch hinterlegt und abrufbar sind.
Wie gesagt die Seite ich nicht aktuell. Auf Instagram haben sie selbst zb die 400mio verkündet während die Webseite noch deutlich kleinere Volumina auswies.
Ist aber auch unerheblich im Grunde.
https://extraetf.com/de/etf-profile/IE000VAHT5T0?tab=chart
Spricht im Diagramm von 1092 Mio $
Ich glaube die haben immer Euro Beträge, aber darauf hatte ich mich ebenfalls bezogen.
Heute feiern wir ein historisches Ereignis. Die 1 Mrd. EUR sind überschritten.
Wir sollten mal die Frage diskutieren, ob man JETZT bedenkenlos investieren kann... 
Du müsstest mal aufschlüsseln was du eingezahlt hast etc. Aber die Mühe kannst du dir bei dem Vertrag im Grunde sparen. Ein Wechsel lohnt sich für dich in jedem Fall. Allerdings dann gerne nicht zur Debeka.
Ich finde die Einstellung zumindest theoretisch nachvollziehbar. Ich würde in diesem Fall vielleicht trotzdem nicht 5 sondern nur 1 Jahr warten. Auch nach einem Jahr wird man sehen können, ob der Index vernünftig abgebildet wird und kann auch einen Vergleich zum IMI ziehen. Am Ende wird es egal sein.
P.S.: heute 870 Mio.
Da ich selbst Debeka Riester Kunde gewesen bin und förderschädlich gekündigt habe, kann ich dir sagen, dass ich mir nur eine Situation vorstellen kann, wo eine Fortführung des Riestervertrages sinnvoll sein könnte: Du hast Kinder und zahlst für die Zulage nur einen minimalen Eigenanteil ein.
Ansonsten wird es für dich zu 99% vorteilhaft sein in ein günstiges Altersvorsorgedepot zu wechseln. Die Debeka hat zwar noch keine Produkte vorgestellt, ich kann mir aber beim besten Willen nicht vorstellen, dass diese auch nur ansatzweise konkurrenzfähig sein werden 
.
Schieb aber gerne mal deine Vertragsdetails nach für eine richtige Bewertung.
Dieser besagte Thread ist letztendlich Rechenungenauigkeiten aufgesessen. Im Wertpapierforum wurde dazu nahezu wissenschaftlich philosophiert. Nachdem dann am Ende alle Rechenfehler korrigiert wurden war das Ergebnis gleich.
Am Ende ist es also schlicht egal.
Vorteil dist: Weniger Vorabpauschale vorhalten, "Cashflow" für Konsum oder Rebalancing
Vorteil thes.: Weniger "Arbeit"
Wir sind jetzt übrigen bei 556 Mio. (Stand 31.08.). Die für viele magische Grenze ist damit überschritten ;).
Scalable hat die Zinsen beim "Tagesgeld" jetzt auf 2.6 Prozent erhöht.
Dir ist hoffentlich zumindest bekannt, dass Dividenden keine "Extrageld" sind? Bei Ausschüttung geht der Kurswert runter. Genauso gut könntest du einen thesaurierenden Welt ETF nehmen und nach deinem Gusto Anteile veräußern.
Statt auf Dividenden und ki zu setzen mach dir lieber einen nachhaltigen Plan, den du dann auch Jahrzehnte durchhalten kannst.
Ich komme auf ca 1% tatsächliche Rendite bei der KLV. Auch wenn das ein Altvertrag mit Steuerfreiheit ist, macht man nach Inflation Verlust.
Bei der BU ist es das übliche Problem. Die Versicherungsleistung ist wahrscheinlich zu gering, als dass man damit einen auskömmlichen Lebensstandard erreichen würde.
Ich würde mich erstmal um die BU kümmern und schauen was möglich ist.
Keine Zeile bisher, dass FTSE Russell erst kürzlich die Fast-Entry-Regeln zum Nachteil der Anlegenden eingeführt hat. Rhetorische Frage: Zu welchem Kurs haben die „Ritter der Kokusnuss“ eigentlich ihre SpaceX-Anteile ins Fondsvermögen geschoben bekommen?
Die sind relativ günstig reingekommen nach dem ersten "Crash".
Bei solchen Aussagen würde ich mich über einen Link besonders freuen...
Zumindest hier steht was anderes:
Der Link ist korrekt, danach auf Chart, dann auf Fondsvolumen. Die Anzeige ist wohl immer etwas schneller als das Volumen auf der landing page.
Stand 26.08. liegen wir lt. extra-etf dann bereits bei 170 Mio., das ist tatsächlich ein rasanter Verlauf!
Vanguard selbst meldet immernoch "-". Die aktuellste Zahlen hatte ich zuletzt immer bei extra-etf wenn man auch Chart und dann Fondsvolumen klickt. Da ist es 41mio mit Stand 25.8.
