Beiträge von Steffo78

  • Viele redundante ETFs im Portfolio - Problem?

    Hallo liebes Forum!

    Ich investiere ca. seit 2017/2018 mit zunehmender Ernsthaftigkeit und Wissen in ETFs. Zunächst 70/30, irgendwann dann 60/30/10 (World/EM/Europa). Ein paar Einzelaktien gibt es mehr oder weniger auch als Spielerei. Inzwischen liegt da insgesamt ein ziemlich interessanter Betrag im Portfolio, weil ich recht hohe Sparraten hinbekomme.

    Über die Zeit habe ich wie gesagt meinen Wissenstand verbessert und habe meine Meinung ein oder zwei mal geändert in Bezug auf thesaurierend vs. ausschüttend, Swap oder Replizierend. Insgesamt habe ich inzwischen eine Strategie, mit der ich zufrieden bin und vor allem konsequent folge. Aber durch die o.g. Wechsel, habe ich nun jeweils mehrere verschiedene MSCI World-, EM- und Europa-ETFs.

    Hier nun meine Frage: Abgesehen von der Übersichtlichkeit und der Länge der Jahressteuerbescheinigung meines Brokers, produziert das irgendwelche weiteren Nachteile, die es sinnvoll machen könnten, aufzuräumen? Sprich verkaufen und neu kaufen mit den verbundenen Kosten. Falls nicht, würde ich einfach weiter alles so halten bis zur Entsparphase und mache mir nicht weiter nen Kopf darüber :)

    Vielen Dank im voraus für Eure Hinweise und viele Grüße,

    Stefan

  • Rebalancing ETFs

    Hallo GoldGaleone!

    Sparst Du denn weiterhin ETFs an oder hältst Du das bestehende Portfolio "nur" noch?

    Ich steuere mein Rebalancing in der Regel über Nachkäufe bzw. Umschichten der Sparraten, um am Ende wieder auf die gewünschte prozentuale Verteilung zu kommen. Dann muss man nicht verkaufen mit all den unschönen steuerlichen und kostentechnischen Nachteilen, die Du benannt hast.

    Wenn also z.B. mein gewünschter Anteil Emerging Markets um 5% unter dem Zielanteil liegt, kann ich meinen Sparplan auf den MSCI World für ein paar Monate pausieren und stattdessen die Rate für den EM entsprechend erhöhen. Genauso geht es ja auch, wenn mein Anteil am nicht-risikobehafteten Kapital gegenüber den ETFs zu stark gesunken ist.

    Falls keine Not besteht, kann man so m.E. Verkäufe immer umgehen, solange man noch im Aufbau des Vermögens ist.

    Viele Grüße