Alles anzeigenHallo,
wir sind seit einiger Zeit damit beschäftigt, unser zukünftiges Erbe irgendwie einigermaßen "steueroptimiert" aufzustellen. Allerdings tun wir uns mit einer Entscheidung ziemlich schwer. Auch wenn ich hier natürlich keine Steuerberatung erwarten kann, würde ich mich über einige Einschätzungen und Tipps sehr freuen.
Folgendes Vermögen bei meinen Eltern (Mitte 60) Stand heute:
- Immobilie ca. 650.000 Euro
- Aktien, ETF's, Fonds ca. 250.000 Euro
- Bargeld 150.000 Euro
Neben mir würde noch meine Schwester erben.
Mir ist der Freibetrag von jeweils 400.000 Euro für meine Schwester und mich bekannt.
Wir stehen nur vor der Frage, ob es ggf. Sinn macht die Immobilie schon vorher an meine Schwester und mich zu übertragen? Das würde vermutlich 5000 - 7000 Euro Notarkosten mit sich ziehen.
Fällt die Immobilie aus dem Erbvolumen raus, wenn man diese nach seinen Eltern selber beziehen würde?
Was denkt ihr, müsste man in unserem Fall irgendwie aktiv werden? Über eine kurze Einschätzung würde ich mich sehr freuen.
Danke und viele Grüße
Wichtig wäre auch zu wissen, ob die Immobilie auch beiden Elternteilen gehört.
Das Doppelhaus meiner Eltern gehörte nur meiner Mutter (auch geerbt).
Ich bin jetzt froh, dass sie es mir (Einzelkind) vor 20 Jahren überschrieben hat - durch den vollen Nießbrauch (Nutzungs- und Ertragsrecht) auf Lebenszeit, den beide Elternteile bekamen, wurde der Wert der Immobilie auf knapp unterhalb des Freibetrages angesetzt - somit steuerfrei 
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