Ich habe im Juni 2019 auf Anraten meiner Hausbank über Union Investment den Uni Immo Fonds: Wohnen ZBI über 10.000 Euro erworben. Finanztip hat bereits im Oktober vorigen Jahres die Überlegung angeraten, sich von dieser Geldanlage zu trennen. Nach damaliger Rücksprache mit dem Berater der Hausbank, wurde mir abwarten geraten. Im neuesten Beitrag vom 5.7.24 von Finanztest und zwischenzeitlicher telefonischer Mitteilung der Hausbank ist der Wert um ca. 20% gefallen und es wurde mir wiederum abwarten geraten. Als Laie habe ich wenig Erfahrung im Börsenwesen. Der heutige Depotwert meines Fonds lag im März 2024 bei 9.672 Euro und sollte auch zur Altersabsicherung meines zwischenzeitlichen Alters von 80 Jahren dienen. Wäre aufgrund meines Alters auch eine Übertragung des Fonds an meine Enkel möglich und empfehlenswert? Oder ist schnellstens ein Verkauf zu empfehlen und ggf. mit welcher Vorgehensweise. Die Rückgabe von Anteilen ist lt. Vertragsbedingungen nach einer Mindesthaltedauer von 24 Monaten möglich, es muss allerdings 1 Jahr zuvor eine Rückgabeerklärung erfolgen. Somit hat mir die Hausbank zum Abwarten geraten!!! Kann es sein, dass durch "Abwarten" der Gesamtwert mit den Jahren auf "Null" zugeht? Soll oder kann ich direkt an der Börse verkaufen? Vermutlich ist die Beratung durch die Hausbank nicht immer von Vorteil.