Erst mal vielen Dank für das Feedback. Ich freue mich über jede Idee und Anmerkung.
Beim Lesen eurer Antworten wurde mir bewusst, dass ich noch einiges an Nachholbedarf bzgl. finanz-bezogener Themen habe. Mein Ziel ist es, soweit Wissen aufzubauen, dass ich selbst einschätzen kann, ob eine bestimmte Anlageform für mich Sinn macht oder nicht, und dass ich nicht blind einem Bank- oder Finanzberater vertraue. Da ich gerne lese, werde ich mir das eine oder andere von Saarlaender empfohlene Buch unter den Weihnachtsbaum legen.
Hier einige Informationen zu meiner familiären Situation und der Vermögensstruktur vor Erbschaft:
- Neben der gesetzlichen Rente (ca. 1900 EUR monatlich) kann ich mit ca. 1100 EUR pro Monat aus privater Vorsorge rechnen (Betriebsrente, Direktversicherung, Riester). In Summe ca. 3000 EUR pro Monat.
- Vermögen vor der Erbschaft ca. 250.000 EUR. Der größere Teil davon ist in festverzinsliche Wertpapiere investiert (Tages- und gestaffelte Festgelder), ein kleinerer Teil in einen globalen Fonds von Union Investment. Außerdem habe ich eine Beteiligung an einem Solarpark in der Gemeinde, in der ich wohne (20.000 EUR).
- Ich bin geschieden, habe zwei Kinder, beide Anfang/Mitte zwanzig, die in 2026 ihre Ausbildungen abschließen werden.
Über meinen Kapitalbedarf im Ruhestand habe ich mir noch keine konkreten Gedanken gemacht. Eine grobe Zielsetzung von mir war, eine Zusatzrente von ca. 3.000 EUR pro Monat zu generieren, so dass ich in Summe ca. 6.000 EUR im Monat zur Verfügung hätte. Größere Anschaffungen in naher Zukunft sind nicht geplant.
Ach ja, noch was: 74 ist nicht mein Geburtsjahr, sondern die Hausnummer. Und obwohl der Name "sterntaler" recht zutreffend auf meine Situation ist, stammt dieser nicht aus dem Märchen, sondern bezieht sich auf den Hersteller von Kleidung und Spielsachen für Babys und Kleinkinder {Link durch Mod entfernt}