Liebe Finanztip-Community,
ich habe ein Depot im mittleren sechsstelligen Bereich vererbt bekommen. Das Depot wird bei der Deutschen Bank geführt. Es gibt allerdings viele Produkte die hohe TERs haben oder undurchsichtig strukturiert sind(Kapitalschutz-Zertifikate, Multi Assets etc.) Es gibt ein paar Produkte die ich gerne behalten möchte->stark reduziert die Immobilien-Fonds, den Akkumula Fond und den DWS European Opportunities. Hier ist das Depot:
DEUTSCHE BANK DEPOT
Aktien Asien
| Position | ISIN | Prozent |
|---|---|---|
| KAP.SCH.Z.PL. 05.02.29 MSCI IND | JE00BLS3NX14 | 2,48 % |
Aktien Europa
| Position | ISIN | Prozent |
|---|---|---|
| DWS European Opportunities LD | DE0008474156 | 6,52 % |
Aktien Themen / Übergreifend
| Position | ISIN | Prozent |
|---|---|---|
| CSIF2-UBS (L) Secured Equities EOPD | LU2042518436 | 6,37 % |
| DWS ESG Akkumula LC | DE0008474024 | 8,64 % |
| GRUEN.KAP.SCH MSCI World ESG | DE000DB9VAH5 | 8,31 % |
| KAP.SCH.Z.PL. 07.02.28 MSCI World | JE00BLS3P681 | 3,36 % |
Aktien USA
| Position | ISIN | Prozent |
|---|---|---|
| JPM US Select Equity Plus | LU0292454872 | 5,92 % |
| KAP.SCH.Z 16.02.26 NASDAQ | DE000SH9ZYK7 | 5,91 % |
| KAP.SCH.Z.PLUS 09.02.26 S&P 500 | XS0460011926 | 6,26 % |
| NACHK.Z 04.02.28 Russell 2000 | DE000SH9WTF4 | 2,56 % |
| SPRINTZ 25.01.27 S&P 500 | XS0460100190 | 2,39 % |
Immobilien / Alternative Investments
| Position | ISIN | Prozent |
|---|---|---|
| Grundbesitz Europa RC | DE0009807008 | 2,71 % |
| Grundbesitz Fokus Deutschland RC | DE0009807081 | 9,43 % |
| Grundbesitz Global RC | DE0009807057 | 5,74 % |
Multi Asset
| Position | ISIN | Prozent |
|---|---|---|
| DB Best Allocation Flexible | LU0859635384 | 11,70 % |
| DWS STR-DB Grow SAA | LU2258449417 | 11,69 % |
Folgendes ETF-Depot habe ich mir überlegt. Mir ist eine sehr breite Diversifikation wichtig und ein, für mein Alter, relativ hoher sicherer Teil(Risiko Wertpapiere 75%, sichere Wertpapiere 25%). Ich habe zusätzlich einen Notgroschen von 10.000EUR.
| SPDR MSCI WORLD | 37.00% |
| MSCI WORLD Value | 15.00% |
| MSCI WORLD Small Cap | 13.00% |
| MSCI WORLD EM IMI | 6% |
| MSCI EM Value | 4.00% |
| iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF (IE00BCRY6557) | 5.0% |
| SPDR Bloomberg Barclays 1–3 Year Euro Govt (IE00B6YX5F63) | 5.0% |
| Vanguard EUR Eurozone Govt Bd (IE00BZ163H91) | 5.0% |
| iShares EUR Floating Rate Bond ESG (IE00BF5GB717) | 2.0% |
| Amundi JP Morgan GBI Global Govt (LU1708330235) | 2.0% |
| Tagesgeld | 6.0% |
Zu mir: Ich bin 24 Jahre alt. Ich bin nicht direkt auf das Geld angewiesen. Ein Großteil kann sehr lange laufen. In 10 Jahren würde ich mir vielleicht etwas größeres kaufen wollen. Ich habe Erfahrung mit meinem eigenen Geld an der Börse gemacht seit 5 Jahren mit breit diversifizierten ETFs. Ich möchte etwas sicherer sein mit dem Vermögen, da es nicht meins ist und es für mich nicht möglich sein wird, dieses Vermögen selber aufzubauen. Ich sehe es als Familienvermögen an und möchte es möglichst erhalten und vermehren - nicht ausgeben. Ich plane ein mal im Jahr ein Rebalancing durchzuführen und bin beim Scalable Broker. Ich möchte möglichst schnell handeln, damit ich nicht unnötig viele Steuern beim Verkauf der Wertpapiere zahle. Ich erwarte ein maximales Drawdown von 35Prozent. Damit kann ich klarkommen.
Meine Fragen an die Community:
1. Ist für euch diese Depotstruktur plausibel mit meinen Zielen?
2.Wie würdet ihr die Restrukturierungen angehen?(Alles auf einmal, in kleinen Schritten, Sparplan über 1-2Jahre um nicht zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu investieren)
3.Sollte ich weitere Produkte in das Portfolio aufnehmen für weitere Diversifikation?
4. Kann ich ein besseres Rendite/Risiko-Verhältnis erwarten als beim DB-Depot?
Vielen Dank im Voraus!