Beiträge von UlrichMattes

Danke für das Feedback. Ich verstehe, dass es selber einfach zu machen ist und ich denke ich würde mit dem Finanzberater auch nicht vieles anders machen, aber bei dem Geldbetrag sind das einmalig 0,2% Kosten. Das wäre es mir sicherlich wert und ich habe fas Gefühl, dass ich dann weniger in Versuchung komme etwas an meiner Strategie zu verändern. Grundsätzlich würde ich eine 80%Aktien und 20% Tagesgeld/Geldmarkt Strategie verfolgen, aber vielleicht eben noch ein bisschen Gold oder PE oder ein bisschen mehr Value oder Europa oder Small Caps. Markteinstieg gestaffelt auf mehrere Monate oder Einmalanlage. Welcher Geldmarkt-Etf, Anleihen-Leiter?

Ich hätte gerne jemanden an meiner Seite und die deutsche Bank ist mir da viel zu teuer und undurchsichtig. Ein konkrete Empfehlung hat wahrscheinlich niemand?

Liebe Community,

Einige kennen mich ja hier bereits, ich hatte vor ein paar Wochen schon mal eine Thread gemacht. Und zwar geht es um ein größeres Erbe von 600.000€. Momentan investiert in deutsche Bank Wertpapiere und verwaltet von der deutschen Bank. Gewinn sind ungefähr 15%. Also müsste ich circa 3%(18.000€) des Depotwerts an Steuern zahlen. Das ist es mir allerdings langfristig wert, durch geringere Kosten(einige der Fonds haben 1,5-2% TER)

Ich habe mich mit ETFs beschäftigt und bin seit 5 Jahren selber investiert. Ich hätte eine Strategie, aber ich möchte bei so einem für mich großen Geldbetrag gerne eine Beratung in Anspruch nehmen. Dafür suche ich einen Honorarberater in Berlin, vielleicht jemand der sich auf kostengünstige ETFs spezialisiert hat. Ich bin bereit 1000€-1500€ für die Beratung zu bezahlen. Das Rebalancing möchte ich selber durchführen. Es geht um die Ausarbeitung einer Depotstruktur.

Hat jemand bereits Erfahrungen gemacht oder hat eine Empfehlung für mich?

Liebe Finanztip-Community,

ich habe ein Depot im mittleren sechsstelligen Bereich vererbt bekommen. Das Depot wird bei der Deutschen Bank geführt. Es gibt allerdings viele Produkte die hohe TERs haben oder undurchsichtig strukturiert sind(Kapitalschutz-Zertifikate, Multi Assets etc.) Es gibt ein paar Produkte die ich gerne behalten möchte->stark reduziert die Immobilien-Fonds, den Akkumula Fond und den DWS European Opportunities. Hier ist das Depot:

DEUTSCHE BANK DEPOT

Aktien Asien

Aktien Europa

Aktien Themen / Übergreifend

Aktien USA

Immobilien / Alternative Investments

Multi Asset

Folgendes ETF-Depot habe ich mir überlegt. Mir ist eine sehr breite Diversifikation wichtig und ein, für mein Alter, relativ hoher sicherer Teil(Risiko Wertpapiere 75%, sichere Wertpapiere 25%). Ich habe zusätzlich einen Notgroschen von 10.000EUR.

Zu mir: Ich bin 24 Jahre alt. Ich bin nicht direkt auf das Geld angewiesen. Ein Großteil kann sehr lange laufen. In 10 Jahren würde ich mir vielleicht etwas größeres kaufen wollen. Ich habe Erfahrung mit meinem eigenen Geld an der Börse gemacht seit 5 Jahren mit breit diversifizierten ETFs. Ich möchte etwas sicherer sein mit dem Vermögen, da es nicht meins ist und es für mich nicht möglich sein wird, dieses Vermögen selber aufzubauen. Ich sehe es als Familienvermögen an und möchte es möglichst erhalten und vermehren - nicht ausgeben. Ich plane ein mal im Jahr ein Rebalancing durchzuführen und bin beim Scalable Broker. Ich möchte möglichst schnell handeln, damit ich nicht unnötig viele Steuern beim Verkauf der Wertpapiere zahle. Ich erwarte ein maximales Drawdown von 35Prozent. Damit kann ich klarkommen.

Meine Fragen an die Community:

1. Ist für euch diese Depotstruktur plausibel mit meinen Zielen?

2.Wie würdet ihr die Restrukturierungen angehen?(Alles auf einmal, in kleinen Schritten, Sparplan über 1-2Jahre um nicht zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu investieren)

3.Sollte ich weitere Produkte in das Portfolio aufnehmen für weitere Diversifikation?

4. Kann ich ein besseres Rendite/Risiko-Verhältnis erwarten als beim DB-Depot?

Vielen Dank im Voraus!