Ja bei der ING ist sowas möglich.
Man kann die Tilgung verändern und kann zwischen 1% und 10%, der ursprünglichen Darlehnssumme wählen. Sondertilgungen sind jährlich bis zu 5% der Darlehnssumme möglich.
Bei einem Volltilgerdarlehn geht das natürlich nicht.
Nicht arm sterben ist die Devise und das wird erfüllt. Einfach laufen lassen.
Also ich bin enttäuscht, das war doch bisher nicht viel. Hätte mir einen deutlicheren Rücksetzer gewünscht. Vielleicht wird's ja noch, Donald sei Dank.
Ab welchem Alter darf man das AV Depot eröffnen und besparen?
Kann ein Azubi mit 16 daran teilnehmen oder braucht dieser noch das tolle "Kinderdepot"?
Ist hier die 2. der 3. Auflage überlegen oder macht dies keinen Unterschied?
Soweit ich weiß gibt's keine 3. Auflage.
ESch Wenn ich aus deinem verlinkten Artikel zitieren darf: "Scalable Capital hat es am konsequentesten umgesetzt. Das Unternehmen betreibt seit Dezember 2024 mit der European Investor Exchange (EIX) eine eigene Börse, agiert dort selbst als Market-Maker und führt mit eigener Banklizenz die Depots in Eigenregie. So verdient es direkt am Spread, ohne auf PFOF-Zahlungen angewiesen zu sein."
Soweit ich im Bilde bin hat TR ebenfalls von der Bafin die Genehmigung erhalten um als Market-Maker aktiv zu werden. Ich gehe davon aus das hinter den Kulissen unter Hochdruck dran gearbeitet wird.
Der Finanzwesir ist zum Glück im Ruhestand nach seinem Ausflug auf die "dunkle Seite".
Er hat ein Buch hinterlassen welches ich im Bezug auf ETFs lesenswert und unterhaltsam finde.
Der Finanzwesir: Was Sie über Vermögensaufbau wirklich wissen müssen 2. Auflage
Mir ist schleierhaft, warum er dich verklagen sollte, wenn du nun eine dir zustehende Steuererstattung bekommen solltest.
Das ist ganz einfach, im Rahmen von Trennungen kommt es oft vor das Ehepartner das Wahlrecht bei der Veranlagung als Waffe einsetzen. Deshalb ist es möglich sich zur Zusammenveranlagung zu klagen.
Da hat der Steuerberater recht, dein Mann könnte dich theoretisch gerichtlich dazu zwingen der Zusammenveranlagung zuzustimmen, dein Mann müsste allerdings deinen Nachteil ausgleichen. D.h. er müsste dir die Summe an Geld zahlen, die du auch bei einer Einzelveranlagung als Erstattung bekommen hättest. Du hättest dein Geld und dein Mann trotzdem Steuer gespart. Zusätzlich kann man nach §§ 268 ff. AO einen Aufteilungsbescheid beantragen. Das dein Mann dir den Nachteil ausgleicht, solltest du vor der Unterschrift unter die Steuererklärung vertraglich vereinbaren.
Solche Klagen kommen zwar selten vor, aber es gibt sie tatsächlich und auch schon Urteile dazu. Was Lohnsteuerhilfevereine betrifft so kann ich sagen, da gibt es sehr viele "Luschen" die keine Ahnung haben.
PS: Dies ist keine Steuerberatung, nur meine persönliche Meinung.
Ich glaube mit der Fünftelregelung §34 EStG hat das nichts zutun.
Es handelt sich um eine Altersvorsorge bei der die Auszahlung über 5 Jahre erfolgt um den Steuersatz nicht durch eine Einmalzahlung im Jahr der Auszahlung massiv in die Höhe zu treiben. Deswegen wird die Auszahlung auf 5 Jahre verteilt. Stirbt jetzt der Empfänger und der Rest wird komplett in einer Zahlung an die Erben gezahlt, so müssen die Erben das erhaltene Geld komplett im Jahr des Zuflusses versteuern. Das Finanzamt hat m. E. recht.
Das ist keine Steuerberatung, nur meine persönliche Meinung.
Kann man alles machen, kein Ansatz ist falsch.
Du wirst mit allen Ansätzen das Ziel "Nicht arm sterben" erreichen. Ich würde es lassen wie es ist.
Natürlich wären 100% Aktien/ETF langfristig das Beste.
Ich habe mich auf ordentliche 80/20 geeinigt und bei einem Dip kann's halt auch schon mal zu 90/10 kommen. Mit frischem Geld werden dann die 80/20 Stück für Stück wieder hergestellt. Bisher bin ich damit gut gefahren.
Da wird Pest durch Cholera abgelöst. Ach wie fein ist doch unsere deutsche Besteuerung. Ich will kein Gejammere mehr hören.
Die Opportunitätskosten der Beträge, die man an der Seitenlinie parkt, lassen sich aber nur mit Mühe ermitteln und mental leicht ausblenden.
Opportunitätskosten entstehen nicht wenn ich "buy the dip" handele. Das Geld wird dem schwankungsarmen Teil entnommen und danach wieder Stück für Stück aufgefüllt.
Grundsätzlich betreibe ich kein Market Timing. ETF Sparpläne und fertig.
Nur bei besonderen Ereignissen kann ich mich nicht zurückhalten und dann gilt "buy the dip".
Bestes Beispiel der sog. "Liberation Day". Da hab ich ordentlich zugeschlagen und all diese Käufe sind ca. 30% im Plus. 
Was das Verbot der Verlustverrechnungen zwischen Aktien und z.B. ETF betrifft, so liegt dieser Sachverhalt aktuell beim Bundesverfassungsgericht. Die Regelung könnte gekippt werden.
Obacht vor Produkten die mit steuerlichen Vorteilen werben!
Diese sind leider sehr oft mit hohen Kosten verbunden und zum Nachteil des Kunden. Meist verdient nur der Verkäufer und die Versicherung/Bank. Die Rendite des Kunden bleibt auf der Strecke.
Wunderbare Diskussion hier. Gefällt mir. 
Folgendes hat sich an der Schule meiner Tochter abgespielt.
Der Direktor macht folgende Durchsagen: "Morgen haben alle Schüler frei, der Unterricht fällt aus."
Meine Tochter kommt nach Hause und ist völlig enttäuscht da Sie als Schülerin morgen zum Unterricht muss weil ja nur die Schüler frei haben. 
Ok "Genderunsinn" bei Seite, natürlich war allen sog. Schüler;:inneinn klar das alle frei haben, keiner dachte das nur die Jungs gemeint waren.
Mein lieber Scholli da hat man dir aber so richtig einen eingeschenkt. Eine Unverschämtheit vor dem Herrn. Ich könnte morgens nicht mehr in den Spiegel blicken wenn ich sowas unter die Leute bringen würde.
Ich gehöre auch zur Minderheit von 80% die gendern ablehnt.
Leider muss man sich, gerade in vielen öffentlichen Foren oder auch besonders im ÖRR, der woken links/grünen Mehrheit von ca. 20% beugen und mit dem Unsinn leben.
