Wie funktioniert denn jetzt der Verkauf der Inmo-Fonds an der Börse konkret?
Geht es im online-Portal von Union (wo dort?) oder wie muss sonst verfahren werden?
Beiträge von Rheinufer
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Die Fonds wurden 2008 und 2012 angeschafft, die Union behauptet am Tel. aber, dass es Neuverträge sind (in Folge der Schenkung) bzw. kein Altbestand drin ist und die Wartezeiten deshalb gelten.
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Hast Du die Anschaffungsdaten insbesondere zu den Immofonds? Davon kann abhängig sein, ob Du sie früher zurückgeben kannst. Möglicherweise wird das in der App nicht korrekt dargestellt, da würde ich den Service in Anspruch nehmen. Alternativ geht der Verkauf über die Börse, wo aber ein Abschlag erfolgt.
Wo hast Du Dein Depot?
Die Anschaffungsdaten der Fonds muss ich in Erfahrungen bringen. Wichtig ist vmtl., ob vor bzw. nach 2013?
Das Depot ist bei der Sparda Bank.
Den Börsenverkauf kann ich auch eingeloggt am Desktop nicht finden.
Wie lautet der Buchtitel des Buches von Walz?
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Man muss wissen, was man will und dies dann kaufen. Es gibt nicht die eine Wahrheit, die alle machen. Einfach machen, was andere machen, wäre das schlechteste.
Aber es ist schon richtig. Diese Fonds sind allesamt erheblich zu teuer.
Ich würde dazu raten, zunächst alles so zu belassen wie es ist und nichts zu ändern bevor man sich nicht schlau gemacht hat. Immerhin dürften die Fonds schon jahrelang in dem Depot liegen. Da wird es auf einige Wochen nicht ankommen. im übrigen gilt bei jedem Verkauf, dass man bereits vor dem Verkauf wissen sollte, wohin mit dem Verkaufserlös.
Wir können nicht wissen, was in einem Jahr günstiger ist, dazu bräuchte man seherische Fähigkeiten.
Man loggt sich bei seinem Broker ein, wählt einen Handelsplatz, gibt dort ein Mindestlimit ein und klickt auf "Verkaufen".
Bist du sicher dass das im eingeloggten Zustand bei Union Invest so funktioniert? Zumindest in der App habe ich nichts dahingehend gefunden.
Ihr schreibt, dass diese Fonds erheblich zu teuer sind. Könnt ihr vielleicht 2, 3 vergleichbare Anbieter/Fonds nennen, die günstiger sind und in welchem Bereich bewegt sich die Ersparnis dann?
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Pro Posten zwischen 7000 Euro und 40.000 Euro.
Steuertechnisch wurden die letzten Jahre Freistellungsaufträge erteilt je nachdem wie noch Beträge freigestellt werden konnten.
Letztes Jahr z.B. hat die Union mitgeteilt, ich müsse 1700 Euro freistellen, möglich war aber nur noch etwa die Hälfte.
Dein Tipp ist von allem trennen- und wie dann weiter?
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Hallo,
mein Vater hat mir im September 2024 einen Teil seines Union Investment Depots überschrieben mit folgenden Inhalten:
Uni Immo Global
Uni Immo Europa
Uni Immo Deutschland
Privatfonds Kontrolliert
Uni Favorit Aktien net
Uni Rak net
Uni Rak Konservativ ESG net A
Uni Fonds net
Uni Industrie 4.0 net A
Immo Europa und Global habe 7% bzw. 13% Verlust gemacht, Uni Deutschland 1 % Gewinn.
Generell ist der Tenor, dass Immofonds eher zu verkaufen sind.
Beim ImmoGlobal und Deutschland käme ich in 06/27 raus, beim ImmoEuropa erst 12/27 (lt. Anzeige in der App).
Was würdet ihr raten? Jetzt zu diesen Terminen den Verkauf beauftragen und in gut 1 Jahr überlegen, was man mit dem Geld macht?
Wie wäre der Workaround für sofortigen Verkauf an der Börse und wäre dies ggü. der langen Wartezeit vorzuziehen?
Die anderen Fonds haben bis auf den Uni Rak Konservativ (nur 2,2 %) ganz gut Rendite gemacht. Seht ihr hier Anlass, etwas zu verkaufen?
Ich fange gerade selbst erst an mich mit dem Thema zu befassen. Werde mir zum Einstieg die Bücher von Stiftung Warentest und Gerd Kommer besorgen und hoffe mir damit etwas know how aneignen zu können und hoffe auf Ratschläge aus dem Forum.
Vielen Dank im Voraus.
