Beiträge von Fragender25

Hallo,
mittlerweile wurde mein Depot umgezogen. Nach Rücksprache per Mail mit dem Support von SC bekam ich die Rückmeldung, dass der Antrag wohl keinen Haken bei „Übertrag des gesamten Kontos/Depots“ enthielt, was auf einem technischen Fehler bei Smartbroker beruhte und von mir nicht bemerkt wurde. Schade, dass SC das nicht einfach kommuniziert hat. Nachdem ich den Antrag nach Rücksprache mit dem Support von Smartbroker und SC händisch ausgefüllt und eingereicht hatte lief es dann fast reibungslos. Ich bekam von Smartbroker/Baader Bank wieder die Meldung, dass sich der Übertrag verzögert und auch das der Auftrag aufgrund verspäteter Lieferung durch SC geschlossen wird. Allerdings wurde dann trotzdem der Übertrag ein paar Tage später durchgeführt.
SC hat sogar meine Bruchstücke verkauft, obwohl der Support mehrfach behauptet hat, dass ich das selbst machen müsste. Die Schliessung des Depots hat bisher leider nicht funktioniert, aber das kann ich ja irgendwann noch einmal gesondert beauftragen. Somit bin ich zur Zeit glücklich SC los geworden zu sein.

Zum Thema Herkunft Vermögenswerte und Lieferung Einkommensteuerbescheide. Man hatte mir folgendes geschrieben:

Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass ohne direkte Rückmeldung innerhalb von drei Wochen die Kontoeröffnung oder eine bestehende Geschäftsbeziehung nicht fortgesetzt werden kann und Ihr Konto vorübergehend gesperrt wird.

Von einer Sperrung meines Kontos war zu keinem Zeitpunkt etwas festzustellen. Das würde SC auch sicherlich nicht machen, weil sie m.E. in die Haftung für eventuell entstehende Verluste gehen würden, wenn sie meine Käufe und Verkäufe einfach nicht durchführen. Ich gehe davon aus, dass die Informationen nur für Marketingzwecke abgefragt wurde.

Ein Unternehmen, dass eine Einkommenssteuererklärung verlangt, welche nicht nur viel zu viele Informationen, sondern unter Umständen auch gesundheitliche Informationen zu Euch oder Eurer Familie enthält (Behinderungen, Sonderausgaben) ist schlicht und ergreifend nicht seriös und Ihr solltet Euch überlegen, ob Ihr einem solchem Unternehmen Euer Geld anvertrauen wollt.

In diesem Sinne danke ich Euch für Euer Interesse und die Unterstützung.
Viele Grüße
Fragender25

Hallo nochmal,

Zitat von Achim Weiss

Wenn ich Dich recht verstanden habe, hat Scalable Capital den Übertrag der Papier auf eine andere Depotbank schon zweimal abgelehnt.

Das kann ich so nicht sagen. Es gab keine Kommunikation von Seiten SC zu dem Depotübertrag und die Baader Bank auf der Gegenseite hat genau die genannte Formulierung "aufgrund fehlender fristgerechter Zulieferung einiger involvierter Parteien" genutzt. Es könnte theoretisch auch sein, dass SC es einfach nur nicht zeitnah geregelt bekommt. Ich glaube schliesslich an das gute im Menschen und Unternehmen!

Zitat von Achim Weiss

Ich habe früher der Einfachkeit halber nur 1 Depot gehabt (Keep it simple). Mittlerweile habe ich mehrere und habe meine Anlagen auch verteilt, wenngleich ein Depot noch das mit Abstand dickste ist. Mehrere Depots zu haben, halte ich mittlerweile für ein Sicherheitsmoment für den Fall, daß ein Broker einen Rappel bekommt (etwa dergestalt, wie Du es beschreibst).

Das sehe ich auch so.

Viele Grüße
Fragender25

Hallo und vielen Dank für die zahlreichen Antworten, die auch leider weitere Fragen aufwerfen. Allerdings helfen sie mir auch mir eine Meinung zu bilden.

Zitat von fotoman

Wobei, nach meinem Verständnis, die abgebende Bank das Geld/den Depotbestand nicht ausgeben darf, wenn sie nicht davon überzeugt ist, dass der Mittelherkunftsnachweis erbracht ist. So lange man diesem Recht glaubt., wäre es auch noch schöner, wenn man einfach das Geld wieder abziehen könnte, obwohl (anscheinend) die Plficht der Bank besteht, die Mittelherkunft nachzuweisen.

Das verstehe ich leider nicht. Bei dem angegebenen Link geht es m.E. nur um Geldwäsche bei Überweisungen.

Die Geldwäscheprüfung hat doch für meine ETF bereits beim Kauf stattgefunden. Meine Hausbank hat seinerzeit für mich einen größeren Betrag zu Onvista überwiesen, ich habe davon ETF gekauft und Onvista hat regelkonform mit mir geklärt woher das Geld kam. Dann habe ich das Depot wegen der Schliessung von Onvista zur ING übertragen. Das war alles kein Problem und bei keinem der 3 involvierten Unternehmen hat die Geldwäscheprüfung angeschlagen.

Erst jetzt, weil ich dachte SC wäre gut und hat die besseren Konditionen, insbesondere weil ich in absehbarer Zeit mit dem Auszahlen des Depots beginne, hat SC irgendwelche Bedenken. Ich kann mir nicht vorstellen, dass es dafür eine rechtliche Basis gibt, zumal es offensichtlich erst bei 6 stelligen Depotwerten durchgeführt, wie ich den Antworten entnehmen kann.

Und warum eine Einkommensteuererklärung, die viel zu viele Informationen enthält, die SC gar nichts angehen (Datenschutz!), als Beweis dafür gelten soll, dass ich kein Geld wasche kann ich auch nicht nachvollziehen.

Mir liegt übrigens kein offizielles Schreiben vor, dass mein Depot jetzt irgendwie eingeschränkt wäre und was konkret "eingeschränkt" bedeuten soll. Ich habe nur die Anfrage oben.

Zitat von Camping8147

Ich rate dir dringendst alle erforderlichen Dokumente nachzuweisen. Solltest du das nicht tun folgt eine geldwäscheverdachtsmeldung an das Finanzamt, dann darfst du dem FA alles erklären.

Dem Finanzamt muss ich da wahrscheinlich nicht viel erklären. Die haben meine Steuererklärungen sowieso.

Zitat von Camping8147

Die wollen dich als Kunden ja nicht verlieren, müssen aber schauen das alles rechtens ist. ist dein Einkommen im Bezug zu deinem Vermögen plausibel geht es einfach weiter.

Die haben mich als Kunden schon verloren, als sie mir diese Mail geschickt haben.

Zitat von Achim Weiss

Mit dieser allgemeinen Beschreibung kann ich nichts anfangen. Was hast Du da genau gemacht? Einen Depotübertrag beauftragt, den Scalable Capital nicht ausgeführt hat?

Ich habe bei Smartbroker+ einen Depotübertrag von SC zu Smartbroker+ beauftragt, der von der Baader Bank irgendwann mit der Begründung "aufgrund fehlender fristgerechter Zulieferung einiger involvierter Parteien" storniert wurde. Sollte ich den Depotübertrag weiterhin wünschen könnte ich ihn noch einmal beauftragen. Beim 2. Versuch kam das gleiche Ergebnis. Kein Übertrag.

Zitat von fotoman

Da er schreibt "Ich habe ein Depot bei SC eröffnet und direkt 10.000€ auf das Tagesgeldkonto verschoben" ging ich davon aus, dass dies 2025 geschehen ist.

Richtig, das fand alles dieses Jahr statt. Gemäß dem Impressum (https://de.scalable.capital/impressum) von SC ist die BaFin und die Deutsche Bundesbank für Beschwerden und Streitschlichtung zuständig.

Ich sehe derzeit nur folgende Möglichkeiten um mit meinem Depotübertrag weiter zu kommen:

1. Ein freundlicher Anruf beim Support von SC mit der Frage, was ich tun kann, damit sie mein Depot übertragen.

2. Eine Beschwerde bei der BaFin/Deutsche Bundesbank, dass der Depotübertrag nicht funktioniert.

3. Kündigung des Depots, in der Hoffnung, dass meine ETF dann nicht im Nirwana verschwinden.

Habt Ihr noch irgendwelche Vorschläge/Erfahrungen für mich? Insbesondere Erfahrungen zur Kündigung würden mich interessieren.

Vielen Dank für Euer Interesse und die Antworten!

Viele Grüße
Fragender25

Hallo liebe Forumsmitglieder,

ich bin neu hier und muss ein paar Fragen zu Scalable Capital stellen, mit denen ich ziemliche Probleme habe.

Ich habe ein Depot bei SC eröffnet und direkt 10.000€ auf das Tagesgeldkonto verschoben und einen Depotübertrag von ING gemacht. Das hat soweit auch alles reibungslos funktioniert. Leider bekam ich dann eine Mail von SC mit folgendem Inhalt:

vielen Dank für Ihr Vertrauen in Scalable Capital.

Wir sind aufsichtsrechtlich dazu verpflichtet, im Rahmen der allgemeinen Sorgfaltspflicht die Herkunft der Vermögenswerte unserer Kundschaft abzuklären. Dieser Prozess dient nicht nur der Einhaltung von Vorschriften, sondern auch Ihrer finanziellen Sicherheit.

Um sicherzustellen, dass Sie Ihr bestehendes Konto weiterhin nutzen können, beantworten Sie bitte die folgenden Fragen und übermitteln Sie uns die entsprechenden Nachweise:

• Woher stammen die finanziellen Mittel, welche sie kürzlich bei Scalable Capital eingezahlt haben?
• Woher stammen die finanziellen Mittel, aus welchen Sie die zu Scalable übertragenen Wertpapiere finanziert haben? (nur bei zuvor stattgefundenem Depotübertrag zu beantworten)
• Was ist der Zweck Ihrer Geldanlage?
• Aus welcher Quelle stammen Ihre regelmäßigen Einkünfte?

Entsprechende Nachweise können sein:

• Einkommensnachweis (Lohn-, Gehalts- oder Rentenbescheinigung der letzten 3-6 Monate)
• Auszug aus Ihrer letzten Steuererklärung
• Bei Immobilien: Notariell beglaubigter Kaufvertrag auf den Namen des Kontoinhabers
• Unterschriebener Darlehens-, Schenkungs- oder Kaufvertrag
• Erbschaftserklärung, Bescheid des Finanzamtes oder Finanzministeriums
• Gewinnausschüttung oder Dividendenbeschluss
• Zusätzlich benötigen wir bei übertragenen Wertpapieren einen Beleg über die Einstandspreise sowie einen Nachweis bzw. Informationen, woher die aufgewendeten finanziellen Mittel stammen.

Senden Sie die Dokumente bitte an folgende Adresse:

Nachdem ich erklärt habe, dass es sich dabei meine Ersparnisse für meinen Ruhestand handelt, die ich über Jahre angespart habe und erst seit 2018 in ETF investiere (eine größer Summe und Sparplan), wollten sie nur noch die letzten drei Lohnabrechnungen sowie die Einkommensteuerbescheide von mir.

Hat jemand so etwas schon mal erlebt? Was sollen denn bitte Lohnabrechnungen und Einkommenssteuernachweise belegen?
Würdet Ihr SC diese Daten zukommen lassen?

Ich habe daraufhin ein Depot bei Smartbroker+ eröffnet, die die allgemeine Abfrage zu meiner finanziellen Situation bereits bei der Eröffnung des Depots erheben. Auch das hat problemlos funktioniert. Allerdings hat mir die dahinterliegende Baader Bank jetzt bereits zum zweiten mal meinen beauftragten Depotübertrag des Depots von SC aufgrund fehlender fristgerechter Zulieferung einiger involvierter Parteien storniert. Oder anders gesagt, SC hat nicht geliefert.

Ich sehe jetzt nur noch die Kündigung des Depots bei SC um an meine ETF zu kommen. Mir fehlt aber das Vertrauen, dass die das hinbekommen.

Hat jemand Erfahrung mit der Kündigung bei SC und dem daraus resultierenden Depotübertrag?

Viele Grüße
Fragender25