Beiträge von Christin H.-K.

Zitat von ohne_Peil

Ich habe vor knapp 10 Jahren welche geerbt.

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Da es teilweise noch steuerlicher Altbestand war, habe ich sie auf mein Depot beim Consors übertragen und dort den Altbestand auf ein Unterdepot geschoben. Soweit ich mich erinnern kann, war die Rückgabe der neueren Anteile an die Fondsgesellschaft kein Problem.

Wenn mich bezüglich der Altbestände richtig belesen habe, gilt das nur für Gewinnsteigerungen bis 31.12.2017 (was ja nun schon vorbei ist) von daher ist es doch auch kein Bonus mehr für mich wenn ich sie mit den Hohne "Unterhaltungskosten" mit zur ING nehmen würde, oder?

Zitat von ohne_Peil

Den Altbestand habe ich dort behalten.

Da ist natürlich brokerabhängig, deswegen solltest Du vorher fragen, ich hab das damals vor dem Übertrag auch getan. Der Servicemitarbeiter am Telefon sagte: Rückgabe an die Fondsgesellschaft geht im Zweifelsfall immer...

Von einem Neobroker würde ich bei dieser Aktion abraten.

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Hallo und willkommen im Forum,

Dankeschön 😁

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Warum? Der eine kostet 5% Ausgabeaufschlag und beide sind teuer.

Danke für den "Arschtritt" ich habe den 5 % Aufschlag tatsächlich noch nicht gesehen gehabt, jetzt aber gefunden. Habe den Sparplan sofort eingestellt und den bei der ING erhöht

Zitat von csh

Ja das kommt etwa hin, ich befrage den auch ab und zu in solchen Fragen.

Ist das überhaupt möglich? Ich dachte immer, Union Fonds kann man nur über den Vertriebspartner (VR Banken) an die Union zurückgeben, aber nicht über andere Banken.

Das wäre meine präferierte Vorgehensweise. Ich habe es beim Union Depot meiner Frau auch so gemacht, ein UI Fonds ist noch übrig, der ist auch bald dran. Nach 1-2 Jahre hat sich die Steuerzahlung i.d.R. amortiesiert.

Du musst nur aufpassen, was du da hast und wie du es umschichten möchtest:

Ist ein Mischfonds, mit Anleihen und Rohstoffen. Der hat ein anderes Risikoprofil als der MSCI World.

Ist ein Fonds mit Ländern aus der Eurozone, nahe dem Euro Stoxx 50, vergleichbar mit LU0380865021. Edit: Nur Euro Stoxx, eher dem hier. Das ist natürlich auch kein MSCI World. Du musst wissen, ob du Europa übergewichten möchtest.

Der eine, vor 2009, sollte sogar steuerfrei sein beim Verkauf. Beim anderen dürften hohe Gewinne aufgelaufen sein, das musst du dir mit dem Wechselrechner ausrechnen, ob sich ein Verkauf steurlich lohnt.

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Danke für den Steuerfrei Hinweis für Alt-Bestände, da habe ich mich gleich mal belesen.
Inzwischen hat sich meine Strategie auf den MSCI World fokussiert, die anderen Fonds von der Union waren mehr so "angeschnackt" vom Berater. Wie soll man das auch wissen als Schülerin... Aber danke für den Hinweis, dass die anderen Fonds einen anderen Fokus haben.

Zitat von fabioso

Ich würde das auch machen, und zwar nach und nach, wenn der Sparerpauschbetrag es hergibt. Ist der vielleicht sogar für dieses Jahr noch nicht ausgeschöpft?

Ansonsten vielleicht tatsächlich einen harten Schnitt machen, dann hast du es von der Backe.

Der Sparerpauschbetrag ist jedes Jahr ausgeschöpft bei uns und ich habe dazu schon eine KI gefragt, wenn ich die Fonds der Union in zwei Jahren an die Fondsgesellschaft zurückführen würden, könnte ich 185 € Steuern sparen. Das ist mir das Getüddel glaube ich nicht wert, dann lieber alles auf einmal und durch damit.

Hallo liebe Teilnehmer,
ich habe ein Depot bei der Union Investment welches mehrere Fonds beinhaltet. 2x UniGlobal DE0008491051 seit 15.01.2007 & 01.02.2009, PrivatFond: Kontrolliert DE000A0RPAM5 seit 20.01.2018, UniEuro Aktien DE0009757740 seit 20.01.2018 . Damals als Schülerin angefangen..wegen hoher Depotgebühren und laufender Kosten bei der Union habe ich inzwischen ein Depot mit Sparplan bei der ING für Invesco MSCI World ETF / I E00B60SX394. Ich bespare die Union Fonds derzeit auch immer noch. Ich habe den ETF WEchselrechner schon befragt, der behauptet, dass es sich nach 1 Jahr amortisiert hätte. Mir stellt sich jetzt nur die Frage, mache ich eine Depotübertragung und behalte diese ganzen Fonds aus der Union (und ziehe mit Ihnen zur ING um, dann hätte ich trotzdem noch die Kosten für den Fonds nur nicht die für das Depot bei der Union, richtig? - würde also nicht so viel Sinn machen) oder mache ich einmal Tabula Rasa und verkaufe alles aus dem Union Depot (Dann sind die Gewinne eben zu versteuern) und schiebe es als Einmalzahlung in meinen Invesco MSCI World ETF / I E00B60SX394 ? Und wenn Tabula Rasa dann einfach alles bei der Union verkaufen oder wie läuft das dann ab?

Vielen Dank für eure Hilfe und Ratschläge