Opa wurde Aktienfonds verkauft

Zitat von JJM

Hallo zusammen,

bitte entschuldigt, falls das hier in der falschen Rubrik ist, ich wusste nicht wo sonst.

Problem:

Der Opa meiner Frau ist vor ca. 3 Jahren zur Sparkasse seines Vertrauens um ungenutztes Kapital so anzulegen, dass er zumindest der Inflation etwas entgegen wirken kann, und falls möglich natürlich ein paar minimale Zinsen o.ä. bekommt.

Ergebnis:

Der Berater hat ihm dafür ein „super“ Produkt verkauft, mutmasslich Deka Fonds. (muss ich noch prüfen)

Der Opa war zum Zeitpunkt des Anschluss 90 Jahre alt!

Sagt mir, ob nur ich das so sehe:

Man kann doch keinem 90-jährigen ein Fonds Produkt verkaufen, das mindestens 10-15 Jahre laufen sollte❓

Natürlich macht sich der Opa angesichts der aktuellen Lage der Deka Fonds Sorgen.

Eingezahlt hat er 100.000 Euro und bereits kürzlich wieder die Mitteilung bekommen, dass über 3000 Euro Verlust gemacht wurden.

Welche Optionen haben wir für Ihn?

Er hat sich halt komplett auf den Berater verlassen, da er keine Ahnung hat, hat aber wohl im Gespräch sehr deutlich gemacht, dass er nur sichere Anlagen wünscht, und nichts risikobehaftetes.

Müsste es dazu ein Beratungsprotokoll geben?

Ist es möglich den Vertrag rück abzuwickeln?

Einem Großteil des Guthabens entnehmen, um den Schaden zu minimieren?

Herzlichen Dank für eure Gedanken

Michael

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Älteren Menschen Fonds zu verkaufen, welche sich wahrscheinlich erst nach dem Ableben finanziell lohnen, ist nicht per se schlecht. Denn der Ältere kann auch das Interesse haben, seinen Nachkommen mehr zu hinterlassen.

Zitat von FrankF.1983

Älteren Menschen Fonds zu verkaufen, welche sich wahrscheinlich erst nach dem Ableben finanziell lohnen, ist nicht per se schlecht. Denn der Ältere kann auch das Interesse haben, seinen Nachkommen mehr zu hinterlassen.

Genau richtig!

Ja... Älteren Fonds zu verkaufen ist prinzipiell nicht falsch... und nicht verwerflich.

Müssen es aber Fonds sein, die sich wahrscheinlich nie "finanziell lohnen" werden?

Bevor wir hier weiter urteilen, sollten wir geduldig warten, was uns JJM über den/die Fonds mitteilt, den/die sich Opa hat verkaufen lassen.

Zitat von JDS

Bevor wir hier weiter urteilen, sollten wir geduldig warten, was uns JJM über den/die Fonds mitteilt, den/die sich Opa hat verkaufen lassen.

Irgendetwas mit 5% Ausgabeaufschlag, mindestens 2% jährlichen Gebühren, viel Sicherheit drin und auf die Worte "Chance/Select/Balance/Top" tippe ich auch noch.

Zitat von tobiasweiss

Na na, die DEKA hat einige gute Fonds im Angebot, die den Vergleich mit breiten ETF oder anderen aktiven Fonds nicht scheuen müssen. Pauschal schimpfen gilt also nicht, dazu brauchen wir schon eine WKN.

Ein sehr guter Deka-Fonds ist der

Deka STOXX® Europe Strong G.20 UCITS ETF
ETF · WKN ETFL03 · ISIN DE000ETFL037

Wenn Opa den hat, gibt es keine Sorgen.

Zitat von Lothar-HH

Wenn Opa den hat, gibt es keine Sorgen.

In den vergangenen 10 Jahren hat er durchschnittlich über 13% p.a. gebracht (vor Kosten) und in den letzten 3 Jahren etwa verdoppelt. Ja, nicht so übel...

Wie kömmt's aber, dass Opa 3 mille Miese gemacht hat?

Vielleicht warten wir einfach geduldig auf mehr Informationen von Opas Enkel

Zitat von JJM

Hallo zusammen,

bitte entschuldigt, falls das hier in der falschen Rubrik ist, ich wusste nicht wo sonst.

Problem:

Der Opa meiner Frau ist vor ca. 3 Jahren zur Sparkasse seines Vertrauens um ungenutztes Kapital so anzulegen, dass er zumindest der Inflation etwas entgegen wirken kann, und falls möglich natürlich ein paar minimale Zinsen o.ä. bekommt.

Ergebnis:

Der Berater hat ihm dafür ein „super“ Produkt verkauft, mutmasslich Deka Fonds. (muss ich noch prüfen)

Der Opa war zum Zeitpunkt des Anschluss 90 Jahre alt!

Sagt mir, ob nur ich das so sehe:

Man kann doch keinem 90-jährigen ein Fonds Produkt verkaufen, das mindestens 10-15 Jahre laufen sollte❓

Natürlich macht sich der Opa angesichts der aktuellen Lage der Deka Fonds Sorgen.

Eingezahlt hat er 100.000 Euro und bereits kürzlich wieder die Mitteilung bekommen, dass über 3000 Euro Verlust gemacht wurden.

Welche Optionen haben wir für Ihn?

Er hat sich halt komplett auf den Berater verlassen, da er keine Ahnung hat, hat aber wohl im Gespräch sehr deutlich gemacht, dass er nur sichere Anlagen wünscht, und nichts risikobehaftetes.

Müsste es dazu ein Beratungsprotokoll geben?

Ist es möglich den Vertrag rück abzuwickeln?

Einem Großteil des Guthabens entnehmen, um den Schaden zu minimieren?

Herzlichen Dank für eure Gedanken

Michael

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Sehe da auch erstmal kein riesiges Problem drin

Zitat von Lothar-HH

Ein sehr guter Deka-Fonds ist der

Deka STOXX® Europe Strong G.20 UCITS ETF
ETF · WKN ETFL03 · ISIN DE000ETFL037

Wenn Opa den hat, gibt es keine Sorgen.

Logisch, das ist ja auch ein ETF. Aber die dürfen erst seit kurzem ins Deka Depot.

Wenn die 3 % Miese aus der Abrechnung des letzten Jahres stammen, so ist das auch kein Beinbruch, denn der Coronacrash vom Frühjahr hat bis zum Jahresende noch Auswirkungen gehabt. Das sollte aber inzwischen rausgewachsen sein.

Mit nur 20 Aktientiteln würde ich den o.g. Fonds aber nicht unbedingt nehmen. Da ist mir das Ausfallriskiko der Einzelwerte zu groß.

Ansonsten gibt es bei der Finanzinformatik der Sparkasse auch Gewinn-/Verlustberechnungen, die nur auf Kaufpreis und aktuellem Kurs beruhen. Da sind dann sämtliche Ausschüttungen nicht eingerechnet. Also dramatischer gerechnet als es ist.