Sperrfrist VWL-Sparen

Hallo @Bumbai und willkommen hier!

Ich habe mich bei den Kollegen erkundigt, um was es sich hier handeln könnte. Ich habe die Rückmeldung erhalten, dass die Kündigungsbedingungen in Ihrem Vertrag möglicherweise anders geregelt sein könnten.

Zulagenschädlich, so die Aussage, könne der Anleger in aller Regel unter Berücksichtigung der Kündigungsfrist vor Ablauf der Sperrfrist kündigen. Die Sparpläne, die der Redaktion bekannt sind, kann man vorher beenden.

Geregelt ist folgendes:

§ 4 5. VermBG, Sparvertrag über Wertpapiere oder andere Vermögensbeteiligungen

(1) Ein Sparvertrag über Wertpapiere oder andere Vermögensbeteiligungen im Sinne des § 2 Abs. 1 Nr. 1 ist ein Sparvertrag mit einem Kreditinstitut oder einer Kapitalverwaltungsgesellschaft, in dem sich der Arbeitnehmer verpflichtet, als Sparbeiträge zum Erwerb von Wertpapieren im Sinne des § 2 Abs. 1 Nr. 1 Buchstabe a bis f, Abs. 2 Satz 1, Abs. 3 und 4 oder zur Begründung oder zum Erwerb von Rechten im Sinne des § 2 Abs. 1 Nr. 1 Buchstabe g bis l, Abs. 2 Satz 2 bis 5 und Abs. 4 einmalig oder für die Dauer von sechs Jahren seit Vertragsabschluss laufend vermögenswirksame Leistungen einzahlen zu lassen oder andere Beträge einzuzahlen.

Quelle

Zusätzlich gebe es Regelungen darüber, wann vorzeitig zulagenunschädlich verfügt werden kann.

Vielleicht können Sie uns sagen, um welches Produkt es sich handelt? Ich freue mich auf Ihre Rückmeldung!

Zitat von Franziska

Zulagenschädlich, so die Aussage, könne der Anleger in aller Regel unter Berücksichtigung der Kündigungsfrist vor Ablauf der Sperrfrist kündigen. Die Sparpläne, die der Redaktion bekannt sind, kann man vorher beenden. !

Gilt dieses auch für die angelegten VWL? Müssen diese bei Kündigungen vor den 6 Jahren zurückgezahlt werden?

da ich bei einer Bank arbeite, kann ich Ihre Frage shon genau beantworten:
1. Jeder darf seinen VWL-Vertrag vorzeitig kündigen
2. Vorzeitige Auflösung ist mit eine Bearbeitungsgebühr der Bank verbunden, bei uns ist z.B. 25 EUR
3. Das Finanzamt bekommt eine Meldung dazu. Wenn Sie keine Zulagen bekommen, haben Sie auch nichts zu befürchten. Ansonst müssen Sie die Zulagen zurück zahlen.
4. Vergessen Sie nicht, einen neuen Vertrag oder einen Anschlußvertrag abzuschließen. Da der alte Vertrag beendet ist, ist die weitere Einzahlung von Ihrem Arbeitgeber nicht mehr möglich. Bei uns wird automatisch ein neuer Vertrag angelegt. Ob ein Vertragsabschluß bei anderer Bank was kostet, kann ich nicht sagen. Bei uns kostet es nichts.

Viele Grüße
Susan