Expertengespräch vom 8.2. mit Sadi

  • Liebe Community,

    beim Expertengespräch von Sadi habe ich folgenede Infos aufgenommen.

    Bei ETFs bis zu 1428 Euro steuerfrie Erträge pro Jahr möglich.

    Aktienfonds haben eien Teilfreistellung , nur 70 % steuerpflichtig.

    Habe ich die Aussagen richtig verstanden ?

    Falls ja, wir werden diese Vergünstigungen dem Finanzamt übertragen, bzw. macht die Bank das automatisch ?

    Mein Steuerberater war ratlos.

    Danke im Voraus

  • Hast Du schonmal entsprechend eingestufte = begünstigte Fondsanteile verkauft?

    Du findest dann - von Broker zu Broker unterschiedlich dargestellt, aber im Prinzip immer ähnlich - quasi einen Dreischritt, der das automatisch vollzieht:

    • Gewinn: x Euro
    • davon durch Teilfreistellung steuerfrei: x mal 0,3 Euro
    • zu versteuernder Gewinn: x minus (x mal 0,3) Euro

    Die untere Zeile wird als Bemessungsgrundlage für die Steuer verwendet. Der Freibetrag beträgt ja pro Person 1.000,- Euro … so kommt man auf den besagten Betrag.