Expertengespräch vom 8.2. mit Sadi

    Liebe Community,


    beim Expertengespräch von Sadi habe ich folgenede Infos aufgenommen.

    Bei ETFs bis zu 1428 Euro steuerfrie Erträge pro Jahr möglich.

    Aktienfonds haben eien Teilfreistellung , nur 70 % steuerpflichtig.


    Habe ich die Aussagen richtig verstanden ?

    Falls ja, wir werden diese Vergünstigungen dem Finanzamt übertragen, bzw. macht die Bank das automatisch ?

    Mein Steuerberater war ratlos.

    Danke im Voraus

    Hast Du schonmal entsprechend eingestufte = begünstigte Fondsanteile verkauft?


    Du findest dann - von Broker zu Broker unterschiedlich dargestellt, aber im Prinzip immer ähnlich - quasi einen Dreischritt, der das automatisch vollzieht:


    • Gewinn: x Euro
    • davon durch Teilfreistellung steuerfrei: x mal 0,3 Euro
    • zu versteuernder Gewinn: x minus (x mal 0,3) Euro

    Die untere Zeile wird als Bemessungsgrundlage für die Steuer verwendet. Der Freibetrag beträgt ja pro Person 1.000,- Euro … so kommt man auf den besagten Betrag.

    Die Rechnung ist ganz einfach, Du kannst bis zu 1428 Euro an Ertägen mit Aktien ETFs realsieren ohne über die 1000 Euro Freibetrag zu kommen, da dort nur 70 % berücksichtigt werden (Teilfreistellung).


    1428 * 0,7 = 999,6