Core Satellite

    Danke für die Rückmeldung! Muss ich vor dem Rebellancen nicht jedoch zuerstmal die Ausgangsgewichtung herstellen? Nehmen wir an, beide Anlagen haben die gleiche prozentuale Entwicklung innerhalb eines Jahres... dann würde sich die Gewichtung aufgrund der Sparplanzuflüsse zugunsten des MSCI world verlagern....

    Rebalancen ist doch die Herstellung der Ausgangsgewichtung.

    Du schaust einfach zum Zeitpunkt des Rebalancings auf Dein Gesamtportfolio. Danach verteilst Du die Summen gemäß Deiner Wunschgewichtung auf die verschiedenen Anlagen.

    Einfaches Beispiel:

    Ergebnis vor Rebalancing:

    Aktien 80 TEUR

    Gold 20 TEUR

    Zielgewichtung 90% Aktien-ETF, 10% Gold

    Ergebnis nach Rebalancing:

    90 TEUR Aktien-ETF

    10 TEUR Gold

    Diese, im Beispiel 10 TEUR, Differenz kannst Du:

    1. durch Verkauf von Gold und Kauf des Aktien-ETF oder

    2. durch Anpassung der Sparpläne (z.B. nur Aktien-ETF in 2025)

    erreichen.

    In 2025 wird die Gewichtung sich wieder verändern, je nachdem wie sich die einzelnen Anlageklassen entwickeln oder wo Dein Sparraten hineingehen.