Beiträge von aggi

Hallo,

ich bin Kunde bei comdirect mit Girokonto, Tagesgeld und Depot (Sparplan). Meine Frau ist ebenfalls mit den gleichen Konten dort. Zusätzlich habe ich dort ein Kinderdepot.

Ich bin grundsätzlich bei comdirect zufrieden. Alle Probleme ließen sich bisher innerhalb von 2 Wochen zufriedenstellend lösen.

Ich möchte nun aber die Sparpläne meiner Familie optimieren. Dazu gehören auch die Ausführungskosten.

Ist es aber übertrieben nur deswegen das Depot zu wechseln, wenn ich doch alles andere auch bei der comdirect habe und grundsätzlich zufrieden bin?

Als Alternativen bieten sich TR (derzeit habe ich da die Summen auf einem Tagesgeldkonto liegen, welche ich zeitnah verbauen will) und ING (darüber läuft der Hauskredit) an.

Das Girokonto würde ich bei comdirect belassen, da ich hier keine Gebühren zahle.

Hallo zusammen,

ich habe einen Fondssparplan von 2004 bei der PrismaLife. Dort investiere ich derzeit monatlich 50€.

Ich habe diesen seiner Zeit eingerichtet um Geld für den Hausbau anzusparen. Diesen Zweck hat der Fonds auch erfüllt. 2018 habe ich das gesamte Geld rausgeholt. Seitdem läuft er vor sich hin. Zu einer Kündigung konnte ich mich noch nicht durchringen, da ich im Hinterkopf habe das, auf Grund des Alters, die Gewinne aus dem Fonds noch steuerfrei(?) sind.

Mittlerweile hat sich aber auch die Anlagestrategie des Fonds geändert und somit bin ich nicht sicher was ich damit machen soll. Belassen und vielleicht mehr investieren, oder kündigen und das Geld zusätzlich in ETFs stecken.

Hier ein paar Fakten:

Gesellschaft: PrismaLife

Berater seiner Zeit: Onesty Finance GmbH

Verteilung: bis 2012 100% AFA Global Selection Fonds Warburg; bis 2020 Warburg Global Werte Stabilisierungs Fonds; seit 2020 Warburg Global ETFs Strategie Aktiv

Meine konkreten Fragen: Lohnt es mit der aktuellen Anlagestrategie diesen Vertrag zu halten? Stimmt das mit der Steuerfreiheit für einen Vetrag von vor 2004?