Würde mal darauf tippen, dass das viele Neue Kundschaft kostet
Sie haben doch schon gesagt, dass ein kostenloses Modell erhalten bleibt.
Beiträge von Neat-Bet1413
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Das möchten wir alle, gibt's aber nicht. Von daher: Vergiss es.
Gibt es schon.
Scalable 2,6% - in den vergangenen Jahren immer hohe Zinsen und regelmäßige Anpassungen, oft sogar über Leitzins. Geld liegt im Fond, interessiert beim Ansparen aber nicht.
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Ich komme auf jeden Fall in die Maske um ihn einzurichten.
Ich weiß nicht von welchem ihr nun redet, aber ich sehe bei beiden keinen Sparplan Knopf bei der ING.
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Das mit dem kostengünstig handeln ist soweit klar, wenn man regelmäßig dran geht.
Aber gehen wir mal davon aus, das Geld liegt bei einem Broker, bei dem beides teuer ist, aber Sparplan kostenlos, man die nächsten Jahre nicht dran muss, würde man da lieber in den DBX0AN oder A0F426 investieren?
Ganz einfache Risikoabwägungsanalyse ohne Handelsgebühren.
Man kann das Depot ja auch in einigen Jahren zu einem anderen Broker umziehen lassen, wenn man dran muss.
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Wozu die Bürokratie beschäftigen?
Es gibt auch Leute mit 3-4 Kindern.
Es gibt auch Leute, die möchten nur den Mindestbetrag (2x30€) bezahlen, also so wenig wie möglich ins AVD, und nicht den Maximalbetrag (2x150€).
Das frisst sich dann mit der Aussage, dem andern Elternteil nochmals 25€-50€ in das AVD Depot zu überweisen.
Daher ist die Frage legitim und beschäftigt mich ebenso.
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Zitat
Aktuell ist meine Frau bei beiden Kinder die „Berechtigte“.
Wo sieht man das?
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Wer einen langjährigen Sicherheitsbaustein aufbauen will, kann das sogar bei der ING machen, obwohl da bei beiden der Verkauf teuer ist.
Da stellt sich mir doch nun die Frage als ING Depot Besitzer:
Nimmt man lieber den DBX0AN oder den A0F426 als Tagesgeldersatz?
Oder vielleicht sogar einfach beide?
Hat ja beides gewisse Vor- und Nachteile...
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"Ohne Girokonto beträgt der Zins 3,20 Prozent, ehe nach dem Aktionszeitraum der reguläre Zinssatz von 1,25 Prozent gilt."
1,25%? Hab ich was verpasst?
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Abenteuerlich, solche Details.
Es hält sich in Grenzen, wenn man alles weiß. Dann ist es sehr stressfrei.
- ETF auswählen, idealerweise EUR Währung
- Dauerauftrag auf "finvesto Konto flex" 1x jährlich einrichten
- Liegen lassen und komplett ignorieren
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Ich nutze Finvesto.
Es gibt gewisse Spielregeln, die man einhalten muss.
1. Das Referenzkonto bei Finvesto muss für die jährlichen Gebühren gedeckt sein, ansonsten verkauft Finvesto automatisch anteilig ETF Anteile.
2. Keine weiteren Sparpläne oder sonstiges auf dem VL Depot nutzen, außer VL. Es gibt kleine Pufferzonen. Aber: Sonst wird es auf ein reguläres Depot umgestellt, und die Nutzungsgebühren quartalsweise sind jenseits von gut und böse.
3. Idealerweise einen ETF in Währung EUR verwenden, nicht USD. Ansonsten zahlt man jeden Monat Devisenkursmarge (bei mir ca 0,24€ bei 40€). Ich glaube es gab irgendeinen ACWI, den man hätte besparen können, aber in Screened bzw ESG. Musst du aber selbst die Suche bei Finvesto nutzen, wenn du diese Gebühr umgehen willst.
Noch ein kleiner Tipp gegeb ING:
Wenn du das Sparen bei ING beendest, musst du einen gewissen (nicht unerheblichen) Betrag als Strafe bezahlen.
Bei Finvesto bist du einfach raus.
Über Oscar habe ich viel negatives gehört, bezüglich negativer Rendite.
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Das stufe ich bei 38° jetzt mal als dümmliche, ungelegte Eier ein
Wie stufst du persönlich die folgenden Worte unseres Bundeskanzlers zu den Thema ein? Vom 23.06.2026 am Tag des Industrie in Berlin?
Zitatdas, was wir mit der Rentenpolitik machen, hat ja eine zweite Seite: Durch die Beiträge kommen jährlich mindestens in Zukunft 30 Milliarden Euro zusammen, die für den deutschen Kapitalmarkt und für die Investitionen der Unternehmen in Deutschland zur Verfügung stehen. Das ergibt innerhalb kürzester Zeit einen erheblichen zusätzlichen Kapitalstock, der unter anderem für Investitionen in die Zukunft unseres Landes zur Verfügung stehen wird, insbesondere für Wachstumsfinanzierung.
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Ist jetzt die Frage: wenn wir die „5%“ auszahlen, gilt dann FiFo?
Nach meinem Fall gilt wohl FiFo.
Oder besser gesagt: Aktionsberechtigtes FiFo.
Ich hatte 2000€ auf dem Tagesgeldkonto.
Ich habe 2900€ vom einem anderen Tagesgeld aufs Girokonto überwiesen, welches dann aufs Tagesgeld der ING umgeleitet wurde. Stand: 4900€
Anschließend hat meine Frau nochmals 1000€ vom Girokonto (die zuvor schon drauf waren) aufs Tagesgeldkonto überwiesen. Stand: 5900€
Weil dieses Geld ja nicht gilt, habe ich es sofort wieder zurückgeschickt. (Stand 4900€)
3,2% habe ich nicht angezeigt bekommen.
Also entweder ist es an dem "Umweg über Girokonto" (was ja funktionieren soll) gescheitert, oder eben an der Rechnung:
+2900€ von Extern
+1000€ von Intern
-1000€
Macht scheinbar laut Rechnung: 2900-1000= <2500€
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Danke, dann hat's wohl nicht geklappt.
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Jemand schon eine persönliche Nachricht oder eine Anzeige im Tagesgeldkonto erhalten, welches Geld für die Aktion läuft?
Ich sehe bisher nichts, mein Geld kam aber über Umwege übers Girokonto, daher die Frage.
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Vanguard zockt die europäischen Kunden quasi ab und gibt in den USA den Kund:innen die Ware für sehr niedrige TER in die Hand.
Gibt es eigentlich einen Grund, warum so gut wie nie der Invesco empfohlen wird?
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und davon ob du Kinder hast.
Wie genau beeinflussen Kinder das?
Wenn ich es richtig verstanden habe, kommt die Steuerstundung so gut wie garnicht zu Stande, wenn man viele (2+) Kinder hat, weil die Förderung immer höher ist, als die Stundung? Bzw müsste man sehr hohe Sparraten haben?
Mein Plan war es zumindest, solange ich die Förderung von 2 Kindern erhalte, die Sparrate im AVD niedrig zu halten (30€), bzw die kommenden 10 Jahre bei rund 20-25% der Gesamtrate zu belassen. Der Rest privat.
Gibt's da schon Infos?
VL wäre halt mega, aber dazu finde ich auch nichts mehr im Gesetzesentwurf...
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Als Bestandskunde mit Girokonto bei der ING:
Habe ein Depot wo anders. Wenn ich das Geld nun zum Girokonto (Referenzkonto) sende und dann ins Extra-Konto schiebe, geht das auch oder? Wenn ich das richtig verstanden habe?
Habe nämlich kein Girokonto außer ING.
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Trade Republik Sparpläne ist auch fair und transparent.
So unterschiedlich sind die Wahrnehmungen.
Nach meiner Wahrnehmung lässt TR die Sparpläne immer zu unterschiedlichen Zeiten, und meist zum Tages ATH, oder nahe daran, durchgehen.
So auch wieder gestern.
Kaufpreis bei 155,42€ (Gral)
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Einmalkäufe über 100.000€ kosten bei der ING pauschal 69,90 €, es sei denn, du nimmst einen Aktions-ETF. Einer mit Schwellenländern wäre der SPDR MSCI All Country World ETF, für den müsstest du aktuell bei der ING nur 1,90€ bezahlen:
Genau das Gleiche würde ich auch tun.
Dieser ETF deckt Industrieländer, Schwellenländer und kleine Unternehmen (Small Cap). Deckt somit 99% des Marktes ab.
Zumal kostet er aktuell bei ING nur 1,90€.
Steht dir natürlich auch frei, deinen Sparplan auch darauf umzustellen und den MSCI WORLD einfach liegen zu lassen.
Macht weniger Arbeit, als extra noch ein EM zusätzlich zu besparen.
Keep It simple.
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Es ist ein MSCI World IMI
Ach, oh, Pardon.
Also ein MSCI World mit zusätzlich Small Cap?
Der kommt dann nicht in Frage, sehr schade. Aber danke für die Aufklärung.
