Fonds ETF Wechsel

    Sehr geehrte Damen und Herren,


    Bespare noch bei der Union Investment den teuren Fonds Uniglobal Vorsorge ISIN DE0009750273. Der Wert beläuft sich bei 24400 Euro. Anlagehorizont 23 Jahre. 5% Ausgabeaufschlag, TER 1,45%, staatlich geförderte Zulagen 1526 Euro, unrealisierter Gewinn 7600 Euro. Nun meine Frage:Ich spiele mit dem Gedanken diesen Fond zu kündigen und diesen in einem ETF zum Beispiel MSCI World/Emerging Markets oder Vanguard FTSE All World umzuschichten.

    1. Lohnt es sich nach meinem Anlagehorizont das umzuschichten?

    2. Wie hoch wären die Kosten?

    3. Wann amortisiert sich die Umschichtung?

    Hallo Whease81 , willkommen im Finanztip-Forum.


    Frage zum Produkt: ist das ein Riester-Vertrag aufgrund des Wortes "Zulage"? Dann wären zusätzlich noch die Steuervorteile aus den Anlagejahren zurückzuzahlen.


    Generell ist der ist der UniGlobal -net- ziemlich gut. https://www.fondsweb.com/de/ve…DE0009750273,IE00B3RBWM25


    Aufgrund der anfallenden Steuer bei der Umschichtung würde ich es wahrscheinlich nicht machen. Es ist allerdings zu überlegen - sofern es tatsächlich ein Riester ist - ob man ihn weiter bespart aufgrund der Problematik, dass das Kapital ungünstig verrentet wird.