Was empfehlen Sie zu tun?
Nichts. Die Fondsgesellschaft Lyxor ist durch Amundi übernommen worden, und aktuell werden alle Lyxor-Fonds in Amundi-Fonds überführt. Häufig ist das einfach nur eine Umbenennung (so auch hier), bisweilen ändert sich aber auch etwas (Referenzindex, nachhaltige Anlage, TER, andere irrelevante Dinge wie Geschäftsjahr).
Und was passiert Steuerlich ? Gilt das als kauf und neukauf ?
Aber auch folgendes nennt sich Fondsfusion: bisheriger Fonds wird geschlossen, alle Anteile werden steuerpflichtig verkauft. Das Geld aus dem Verkauf fließt in einen neu gegründeten Fonds.
Der Anleger hat da keine Möglichkeit dagegen vorzugehen.
Ich habe es erst im Nachhinein so gemacht, dass ich mich von dieser Fondsgesellschaft getrennt habe.
Gruß
Altsachse
Alles anzeigenAber auch folgendes nennt sich Fondsfusion: bisheriger Fonds wird geschlossen, alle Anteile werden steuerpflichtig verkauft. Das Geld aus dem Verkauf fließt in einen neu gegründeten Fonds.
Der Anleger hat da keine Möglichkeit dagegen vorzugehen.
Ich habe es erst im Nachhinein so gemacht, dass ich mich von dieser Fondsgesellschaft getrennt habe.
Gruß
Altsachse
Ich lese das anders:
Steuerliche Aspekte der Verschmelzung für deutsche Investoren:
Gemäß 23 Abs. 4 InvStG können Verschmelzungen innerhalb eines Domizillandes, wie diese, für Anleger, die in der Bundesrepublik Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind, steuerneutral gestaltet werden.
Es wird angestrebt, die Bedingungen des § 23 Abs. 1 Nr. 1+2 InvStG zu erfüllen. Dementsprechend wird die Verschmelzung steuerlich so gewertet, dass die Anteile des aufnehmenden Teilfonds zum Übertragungsstichtag in die steuerliche Nachfolge der Anteile des untergehenden Teilfonds treten („Fussstapfentheorie“). Lediglich ein gegebenenfalls entstehender Barausgleich aus dem Verkauf von Bruchstücken ist steuerlich als Ertrag zu werten.
Dieser Vorgang wird durch die depotführende Stelle berücksichtigt. Als Anleger müssen Sie hier nichts Weiteres veranlassen.
Leider war es bei mir anders. Ich durfte die Steuern auf den kompletten Verkauf zahlen. Da ich das als Fehler von Seiten der Depotbank gewertet hatte, bekam ich vom Finanzamt die Aufforderung eine Steuererklärung abzugeben. Das habe ich korrekt gemacht, und auch die Steuern korrekt gezahlt. Jetzt kam auch noch eine Aufforderung Zinsen nachzuzahlen. Habe ich auch erledigt. Da ich eine Nichtveranlagungsbescheinigung habe, hat mich das besonders hart getroffen.
Fondsfusion und Fondsfusion ist also nicht immer das gleiche.
Gruß
Altsachse
Hallo zusammen, wir haben über die Verschmelzung im ausführlichen Ratgeber zum Lyxor ETF110 berichtet (sowie in Newsletter/App).
Leider war es bei mir anders. Ich durfte die Steuern auf den kompletten Verkauf zahlen. Da ich das als Fehler von Seiten der Depotbank gewertet hatte, bekam ich vom Finanzamt die Aufforderung eine Steuererklärung abzugeben. Das habe ich korrekt gemacht, und auch die Steuern korrekt gezahlt. Jetzt kam auch noch eine Aufforderung Zinsen nachzuzahlen. Habe ich auch erledigt. Da ich eine Nichtveranlagungsbescheinigung habe, hat mich das besonders hart getroffen.
Fondsfusion und Fondsfusion ist also nicht immer das gleiche.
Gruß
Altsachse
Von was für einer Fusion reden wir hier? Und wurdest du nicht vorher über die Alternativen informiert?
@MatthiasWagner: Das, was galileo geschrieben hat: Nichts. Es ist eine einfache Zusammenlegung.
Und was passiert Steuerlich ? Gilt das als kauf und neukauf ?
Hier erfolgt eine ETF-Fusion ohne Änderung des steuerlichem Domizils, daher steuerlich neutral. Der alte und neue ETF sind beide in Luxemburg beheimatet. Die Aussage, dass die Fusion für deutsche Anleger steuerneutral ablaufen soll, findet sich auch hier in der Benachrichtigung durch Amundi auf Seite 1 https://s.wmdaten.de/?d=11261
Nur wenn sich das Domizil ändert, würde die Fusion nach deutschem Recht wie ein Verkauf versteuert werden. Amundi hat das bei einem Small-Cap-ETF versucht (Domizilwechsel nach Irland, was wegen der Dividendenbefreiung ja auch Sinn ergäbe), aber hat nach Anlegerprotest die Fusion erstmal aufgeschoben. Mein Eindruck: Durch die Zwangsumstellung auf nachhaltige Indizes und die Schließungen werden die sich genug Ärger ins Haus holen, da werden sie bei allem was zu extra Steuern führt eher vorsichtig sein.
@Altsaches: So ein Fondsdomizil-Wechsel wird das in Deinem Fall auch gewesen sein. Liegt hier aber nicht vor. Amundi wird am Schluss sicherlich mehrere MSCI World ETFs (in Frankreich, Irland und Luxemburg) haben und nicht weiter konsolidieren können.
Hallo flip ,
ja das war bei mir ein Fondsdomizil-Wechsel. Alternativen gab es bei mir nicht. Der Grund für den Wechsel ist sicher den Brexit geschuldet, auch wenn mir das keiner geschrieben hat.
Gruß
Altsachse
Um welchem Fonds ging es denn damals?
Ich bin ja froh, dass es in der Praxis eher ungewöhnlich ist, dass ETFs fusionieren. Denn ich habe ja eine bewusste Wahl getroffen und das kann ja am Ende des Jahres nachdem doch ein paar Prozente Unterschied machen, was nicht sein muss. Hier kann man einige gute Infos über die unterschiedlichen ETFs ausfindig machen, was diese konkret als Investition lohnenswert macht.
Das stimmt. Im Fall des ETF110 ist das aber anders, denn der aufnehmende Fonds wird extra für diese Aktion aufgelegt. Entsprechend bleiben die Parameter für die Kunden identisch.
Hallo@flip,
es ging damals um Threadn. Inv. Fds - Euro Sm.Cos. Fd.
Gruß
Altsachse
Das war ein Fonds aus Großbritannien für kleine Europawerte.
Gruß
Altsachse
