Rürup-Basisrente/erfolgreiche Rückabwicklung

    Hallo, über einen Rechtsanwalt habe ich meine vollständige Rüruprente erhalten, da der Vertrag fehlerhaft war.

    Ich muss das nun auch in meiner Steuererklärung angeben.

    Der Steuervorteil die ganzen Jahre über (16 Jahre) müssen meines Wissens nachbezahlt werden, obwohl der Vertrag fehlerhaft war…!?

    War jemand schon in der gleichen Situation?

    Hi,

    Glückwunsch erstmal.

    Wegen der Steuer: Bereite dich mental schon mal vor. Das Finanzamt will die Kohle leider rückwirkend wiedersehen. Die Beiträge haben damals dein Brutto als Sonderausgaben gedrückt und durch die Rückabwicklung fällt der Vorteil jetzt flach.

    Das läuft meistens über § 175 AO als ‚rückwirkendes Ereignis‘. Check auf jeden Fall, was mit den Nachzahlungszinsen ist, die können bei der langen Zeit ordentlich nerven.

    Hast du vom Versicherer auch eine Nutzungsentschädigung bekommen oder nur deine Beiträge? Das macht steuerlich oft noch mal einen Unterschied bei der Kapitalertragssteuer