Beiträge von DiceSchere

Danke für die Informationen!

Ich hab auch nochmal beim Finanzamt angerufen. Die Sachbearbeiterin war super nett.

Für die Zukunft, falls andere Leute das gleiche Problem haben, hier was ich nun gemacht habe. Die Zahlen sind komplett verändert worden und dienen als Beispiel.

Aus den Steuerbescheinigungen der Banken habe ich eine Tabelle gemacht. Und die jeweiligen Zahlen addiert:

Meinen Freistellungsauftrag habe ich damit stark überzogen!

Im Formular KAP habe ich oben Zeile 4 angekreuzt.

Danach die jeweiligen Zeilen so eingetragen, wie oben in der Tabelle. Bei Zeile 16 habe ich die zu hohe Summe für den Pauschbetrag angegeben. Also die 2140 Euro wie oben in der Tabelle ersichtlich.

Und das wars dann eigentlich auch schon.

Ich hoffe das ist jetzt alles korrekt. Und ich hoffe, dass das evtl anderen Menschen hilft, die aus versehen den gleichen Fehler gemacht haben.

Vielen Dank nochmal an alle Hilfe hier im Forum! Ich find das klasse, dass man sich hier gegenseitig hilft!

Zitat von 90 Prozent Aktien

Hast Du von Deinen Banken Jahressteuerbescheinigungen erhalten? Auf der sind alle Werte angegeben und auch, wo man sie bei der Anlage KAP eintragen muss. Wenn Du mehr als eine Steuerbescheinigung hast, musst du ggf. Werte addieren.

Schwierig wird es wenn Du auch ausländische Banken hast oder die Steuerbescheinigung einer der Banken fehlerhaft ist. In dem Fall würde ich auch ggf. nach Hilfe suchen.

Wichtig für das laufende Jahr ist es, die Freistellungsaufträge anzupassen, falls nicht schon passiert.

Danke für die Tipps!

Ja, ich habe die Bescheinigungen der Banken.

Sind Scalable Captial, Baader Bank (ehemals Scalable) und DKB. Also nix wildes mit Ausland etc... Bedeutet Zinsen aus Tagesgeld- und Festgeldkonto. Und Einnahmen aus Aktien bzw. ETF.

Das heißt:

• Ich addiere alle Kapitalerträge, und trage die bei Zeile 7 ein (unter "Kaptialerträge laut Steuerbescheinigungen").
• Bei Zeile 16, "In Anspruch genommenen Sparer-Pauschbetrag" trage ich die 1500 Euro ein, die ich fälschlicherweise gesetzt hatte.
• Und alle anderen Felder kann ich leer lassen?

Achja, was kreuze ich bei den "Anträgen", Zeile 4 bzw. 5 an? Das finde ich auch sehr verwirrend.

Hallo,

ich habe aus versehen meinen Freistellungsauftrag überschritten (weil Scalable Capital letztes Jahr die App zweigeteilt hatte...).

Dann erstmal die Steuererklärung gemacht. Und jetzt nachdem ich die abgegeben habe, ist dem Finanzamt das aufgefallen. Nun soll ich die Anlage KAP ausfüllen. Die kam gleich per Post mit dazu in Papierform.

Jetzt bin ich ziemlich unsicher, wie ich die auszufüllen habe. Ich hatte Zinseinnahmen und Ausschüttende ETFs. Evtl noch nen Aktienverkauf (bin ich mir aber gerade unsicher).

Scalable Capital und DKB. Also nix wildes mit Auslandskonten usw...

Wie trage ich das alles ein?
Muss ich alle Felder ausfüllen, oder nur ein paar?

Ich bin ehrlich gesagt ziemlich überfordert damit.

Dankeschön im Voraus!

Beste Grüße

Dice

Zitat von H4KlAuS

Doch die Informationen liegen schon zum Download bereit im Bereich der BaaderBank.

Ist ja auch logisch, denn das Geld liegt bei der Baader Bank, wird von dieser Verwaltet, Verzinst und liegt unter deren Einlagensicherung.

SC ist, wie beim Broker, nur der Vermittler. Und Zugang erhält nur der der über SC einen Vertrag mit Sonderkondirionen (Prime+) abschließt.

Ah okay. Dankeschön, ich hatte nur in der linken Spalte bei SC geschaut.

Zitat von H4KlAuS

We bei allen anderen Banken behält sich die Baader Bank ebenfalls vor die Konditionen jederzeit zu verändern.

Das ist aber ein ganz normaler Klausel wie sie alle Banken verwenden, es ist eben kein Festgeld.

Ja das ist natürlich eine normale Klausel. Bei TR ist die Klausel aber eher etwas nach dem Motto "wenn du innerhalb von 30 Tagen das Geld nicht anlegst, überweißen wir das zurück und du bekommst keine Zinsen". Und das ist schon ein Unterschied zu: "wir dürfen die Zinsen jederzeit anpassen".

Zitat von Finanztip Veronika Schmalzried

In den AGB steht außerdem, dass Trade Republic Dein Guthaben an Dich zurückzuschicken darf, wenn Du es mehr als 30 Tage nicht für den Handel benutzt. Ob und in welchen Fällen das passiert, ist nicht genauer definiert. In jedem Fall würdest Du davor aber eine Vorwarnung bekommen.

Bei TR gibt es die 2% ja nicht sicher. Die behalten sich vor bei einer Nichtanlage von 30 Tagen das Geld nicht zu verzinsen, bzw. zurück zu überweisen. So lese ich das zumindest in den AGBs (oder auch hier https://www.finanztip.de/blog/2-zinsen-…-es-einen-haken). Damit ist TR bei mir raus als Tagesgeldkonto, denn "vieleicht-Zinsen" sind halt nicht so der Knaller.

Aber die viel wichtigere Frage und passend hier zum Thema:

Wie ist das denn bei SC? Kann man denn dort sicher sein, dass man die 2,3% Zinsen bekommt. Ich finde die zugehörigen Dokumente leider nicht. Auf deren Webseite finde ich nur Kundendokumente vom 28.12.2022 und viele mehr... Aber keine genauen Details zu den 2,3% Zinsen.

Hab bei SC nachgefragt, und eine Antwort erhalten. Just for the record:

Zitat von service@scalable.capital

Gerne können Sie auch fünf Sparplanausführungen auf ein ETF ausführen lassen, um die Teilnahmebedingungen der Aktion zu erfüllen. Handelsaufträge schließen auch Sparplanausführungen mit ein.

Danke nochmal für die schnelle kompetente Hilfe hier im Forum!

Zitat von H4KlAuS

Da steht doch Sparplanausführungen und nicht Sparplanerstellung, direkt von SC erklärt.

Jede Ausführung, also die Umsetzung des erstellten Sparplans, wird "gewertet".

Vielen Dank für die Hilfe. Stimmt, so ist das wohl zu verstehen.

Dankeschön und einen schönen Tag.

Zitat von johu

Im Kleingedruckten:

Aber 100-35,88=64,12

Vielen Danke für den Hinweis. Stimmt, es sind nur 64 Euro.

Danke für die Info. Das hatte ich übersehen.

Okay, das Kleingedruckte sieht schonmal vielversprechend aus. Allerdings könnte jetzt das Anlegen eines Sparplanes als ein Handelsauftrag gewertet werden, und nicht jede Ausführung. Das ist mir nicht so wirklich klar, wie das gemeint ist.

Bei einem Sparplan stellst man ja nur einmal einen monatlich automatisierten Handelsauftrag.

Wie wird das gewertet?

Die Idee von WerAuchImmer einfach manuell die 5 Ausführungen zu tätigen gefällt mir auch gut. Darf man nur nicht vergessen.

Guten Abend liebe Leute im Finanztip-Forum,

ich habe aktuell kein Depot, und wollte eines bei Scalable Capital eröffnen. Bei der Eröffnung bin ich über eine Bonusaktion gestolpert, die sich für mich interessant anhört: https://de.scalable.capital/prime-bonus#primebonus_tc

Zitat

1. PRIME Broker Depot eröffnen

2. In den nächsten 6 Monaten:

• Min. 5 Wertpapierkäufe mit jeweils min. 500 € Ordervolumen tätigen
• Gesamtwert des PRIME Broker Portfolios muss min 5.000 € erreichen

3. 100 € Bonus erhalten

Das Prime Depot muss ich zwar ein Jahr lang ausprobieren und bezahlen (2,99 Euro pro Monat, also in Summe 35,88 Euro), aber dann würde ich immer noch auf ein Plus von fast 75 Euro kommen.

Mein Plan für die Nutzung des Angebots ist der folgende:

1. Depot mit Prime Broker eröffnen
2. 5000 Euro aufs Referenzkonto laden
3. Einen ETF-Sparplan mit einer monatlichen Sparrate von 500 Euro anlegen

Meine Frage:

Ich konnte nirgendwo finden, ob das Anlegen eines ETF-Sparplans mit 500 Euro Sparrate auch für diese 5 Wertpapierkäufe gültig ist. Bei SC auf der Webseite konnte ich dazu keine eindeutigen Angaben finden. Weiß jemand mehr?

Auf der Webseite steht einmal "5 Handelsaufträge zum Kauf von Finanzinstrumenten" und einmal "5 Wertpapierkäufe".

Vielen Dank im Vorraus.

Hier noch die ausführlicheren Angaben von SC:

Zitat

Im Aktionszeitraum (24.12.2022 bis 31.01.2023) können Neu- und Bestandskunden der Scalable Capital GmbH (Scalable Neukunden und Scalable Bestandskunden) nach Maßgabe der folgenden Bedingungen eine Prämie erhalten:

• Werden Sie im Aktionszeitraum erstmalig Kundin oder Kunde des Scalable PRIMEBROKERs.
• Bleiben Sie nach Ende des Aktionszeitraums dem Scalable PRIMEBROKER für mindestens 6 Monate treu (Treuezeitraum).
• Erteilen Sie bis zum Ende des Treuezeitraums (Ablauf des 31.07.2023) mindestens fünf (5) Handelsaufträge zum Kauf von Finanzinstrumenten mit einem Ordervolumen von jeweils mindestens EUR 500 (die jeweils auch bis zum Ende des Treuezeitraums ausgeführt werden).
• Ihr PRIMEBROKER Portfolio erreicht im Aktions- und/oder Treuezeitraum mindestens einmal einen Wert von EUR 5.000 oder mehr (durch Einzahlungen auf das Brokerage Verrechnungskonto und/oder durch den Wert der Depotbestände).