Beiträge von Herzerle

Zitat von Achim Weiss

Ich habe diesen Fonds mal mit zwei Fonds auf den MSCI World verglichen.

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen…10,IE00B4L5Y983

Für mich ist das Schaubild eindeutig.

Man kann mit einer Einzelaktie einen Treffer ziehen oder eine Niete. Eben drum ist es ja der einfachere Weg, daß man statt Einzelaktien einen ETF wählt.

McProfit schwärmt sehr von seinen US-amerikanischen Blue Chips und lobt sie alle gleichermaßen. Das paßt nicht zur Wirklichkeit. Ich habe vor einigen Jahren Coca-Cola und McD gekauft. Coca-Cola ist kumuliert (Kurs und Dividende zusammen) über diese Jahre mit 7,5% gewachsen, das ist nicht schlecht. McD aber ist in der gleichen Zeit um 14,5%/a gewachsen. Das ist schon so deutlich besser, daß man die beiden Aktien nicht in einem Atemzug nennen sollte. Hätte ich es gewußt (niemand konnte es wissen, auch der berühmte Warren Buffet hat es nicht), hätte ich natürlich nur McD gekauft.

Ach nein, hätte ich gewußt, daß Home Depot noch viel besser läuft, hätte ich nur die gekauft. Oder gleich NVidia. Die sind noch besser gelaufen.

Ein sehr schönes Statement hat monstermania mal zum Thema abgegeben (sinngemäß zitiert): "Mit meinen Anlagen habe ich x% gewonnen. Damit bin ich sehr zufrieden, das hat meine Erwartungen übertroffen. Wenn andere noch mehr Gewinn gemacht haben, ist mir das egal."

Wenn ich jetzt mit einer Aktie nicht mehr zufrieden bin, verkaufe ich sie und kaufe mir ETF-Anteile dafür. Das ist schlichtweg unkomplizierter. Wer unbedingt eine Dividende will, kann ja ausschüttende kaufen und sie so schachteln, daß er jeden Monat eine Ausschüttung bekommt.

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Das ist wirklich eindeutig! Und deckt sich mit einem Video von Saidi. Dort hat er 3 High Dividend mit dem MSCI World verglichen und am Ende gab es keinen großen Unterschied.

Danke für das Schaubild

Zitat von McProfit

14.10.2023

Von McPpfit an Elgob

Hallo Forumsfreund, da ich gleich zu einem Termin muss nur kurz eine Antwort von mir.

Ein international anlegener ETF Fonds ist grundsätzlich eine gute Wahl.

Man muss aber unterscheiden

Wenn ich als Anleger noch jünger an Jahren bin und noch Vermögen bilden will, dann geht es am einfachsten und am schnellsten mit einem sogenannten thesaurierenden Fonds bei dem die Dividenden automatisch angelegt werden.

Ein solcher Fonds sucht auch nicht speziell Aktien aus mit regelmäßiger steigender hoher Dividende sondern investiert auch in Firmen die z.B. gar keine Dividende zahlen und dafür die Gewinn sofort in Wachstum investieren was zumindest in der Theorie für schnell steigende Kurse sorgen soll.

Wer jedoch so wie ich schon älter ist, schon ein Vermögen hat, dem geht es um regelmäßige Erträge die laufend auf dem Konto landen dazu versteuert sind und mögtlichst regelmäßig steigen.

Dazu wähle ich NUR Firmen aus die regelmäßig Dividende zahlen, dazu jedes Jahr eine höhere und deren Kurs DENNOCH steigt.

Das ist alles keine Garantie für die Zukunft.

Es gibt an der Börse keine Stategie mit Grantie nur mit Wahrscheinlichkeiten.

Wenn Du einen ETF Fonds hast mit Ausschüttungen dann solltest Du mal prüfen ob die Ausschüttungen jedes Jahr HÖHER sind als im Vorjahr.

Dies wäre ein HInweis dass auch der Fonds solche Firmen bevorzugt.

Ich hatte keine Zeit jetzt zu prüfen in welchen Aktien DEIN ETF anlegt und ob dort die Dividenden im Vordergrund stehen oder die Wertentwicklung.

Solange jedoch der Kurs steigt und die Ausschüttungen regelmäßig kommen war Deine Wahl zumindest schon mal kein Fehler.

Ich werde mir mal den Fonds unter diesem Aspekt ansehen, dies war jetzt nur eine schnelle Antwort weil ich heute unterwegs bin.

Viele Grüße McProfit.

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Hmmm...was wäre denn dann von der Idee zu halten, nicht in die Einzelaktien zu gehen, sondern in den Vanguard A1T8FV zu investieren? Das passt hier gerade ganz gut zu meiner eigenen Forumsfrage und der Idee, die ganzen alten Einzelaktien meines Großvaters entweder in komplett neue umzuschichten oder alles in den ETF zu investieren.

Danke und viele Grüße!

Zitat von ichbins

Wenn es um die Dividende geht, hilft vielleicht auch ein auf Dividenden ausgelegter internationaler ETF weiter. Ich schaue zwar lieber auf die Gesamtrendite aber ich weiß das viele Anleger Dividenden als Anreiz sehen. Auf jeden Fall würde der ETF das Risiko auf Totalausfall eines einzelnen Titels ausschließen.

Auch eine sehr gute Idee, vielen Dank!

Zitat von madize

BMW und Mercedes sieht mir - gerade in der heutigen Zeit - ein wenig nach Klumpenrisiko aus...möchstest Du nicht eine von beiden liquidieren und das Geld anderweitig investieren?

Solltest Du doch noch mal in Deutschland investieren wollen in eine Firma, die sich immer mehr international ausrichtet, fiele mir die RWE ein. Sehr solider Dividendenzahler und inzwischen (mit steigender Tendenz) stark im Bereich der alternativen Energien engagiert.

International gibt's einige Musterbeispiele für hochsolide Firmen, die seit vielen Jahren stabile und meist auch steigende Dividenden ausschütten. Ganz vorne natürlich Johnson&Johnson, aber auch Procter&Gamble, Nestle oder auch Medtronic PLC. Früher hätte ich auch noch (nun wieder Deutsch) die Vonovia auf dem Zettel gehabt, seitdem der Immobilienmarkt aber derart schwierig geworden ist und der staatliche Einfluss hierauf immer größer wird, möchte ich auf diesen Konzern nicht mehr wetten.

Ach ja, vergessen habe ich - vielleicht als Alternative zu Nestle - die Firma Unilever, die zahlt aktuell auch fast 4 % Dividendenrendite...

Autoaktien: da habe ich auch schon drüber nachgedacht, vielen Dank aber nochmals für den Hinweis. Johnson und Johnson hatte ich mal auf dem Schirm und dann wieder verworfen, füge ich meiner Liste aber nochmals mit anbei. Vielen Dank!

Yes, Du hast Recht Das ist noch ein ganz klassisches, altes Depot meines Großvaters.

Deshalb möchte ich es auch gerne noch ergänzen, sehr gerne auch international

Zitat von BS.C

Moin, hier findest du nur meist langweilige passive Anleger die in ETFs investieren. Die Leute, die grosse Portfolios aus Einzelnaktien haben, findest du wohl eher im Wertpapierforum.

Davon ab: Dein Spieldepot ist dafür da, dir Urlaub und Auto zu finanzieren? Also bist du auf Urlaub und Auto nicht angewiesen?

Doch, ich bin natürlich darauf angewiesen Könnte aber auch ohne das Depot die Kosten zur Not anderweitig zahlen, sollte es mal nicht so gut laufen. Was in den letzten 10 Jahren noch niemals vorkam...

Liebe Forumsmitglieder,

es geht um mein "Spieldepot", ausschliesslich mit Einzelaktien und einem ACWI der ausschüttet bestückt. Damit wird der Urlaub gezahlt, Auto und Reparaturen etc., also alle grösseren Ausgaben über das Jahr. Das Depot ist nicht für den Vermögensaufbau oder die Rente gedacht, hier habe ich anderweitig thesaurierend vorgesorgt.

Jetzt bin ich auf der Suche nach einer neuen Aktie, da etwas Geld zum investieren übrig ist. Wichtig wäre mir ein relativ sicherer "global player", ich möchte das Portfolio nicht jährlich umgestalten.

Folgende befinden sich im Portfolio:

BASF

Telekom

Allianz

Siemens

Novartis

Mercedes

BMW

Deutsche Bank

Wacker Chemie

Diese hier finde ich interessant, Eure Meinung dazu würde mich interessieren:

Microsoft

Adobe

Bank of Novia Scotia

Sanofi

Nike

Stryker

ev. Eckert & Ziegler

Ich bin gespannt. Liebe Grüsse zum Wochenende!

Zitat von monstermania

Und warum nicht einfach einen weltweiten Aktien ETF (MSCI ACWI IMI, FTSE All World) in den 80% investiert werden und 20% dann in TG bzw. Festgeld? Und natürlich auch hier jedes Jahr Rebalancing auf das ursprüngliche Verhältnis von 80/20?

Ich bin mir ziemlich sicher, dass die Abweichung dieses KISS-Depots mit dem Looman-Depot langfristig sehr gering ausfällt.

Warum ich das Denke? Einfach hier nachlesen: https://www.finanzwesir.com/blog/etf-index-rendite-vergleich

Vor allem fällt der Aufwand im KISS-Depot viel geringer aus. Bleibt also genügend Zeit um sich 'Investmentpornografie' reinzuziehen.

Oha...da werden ja viele Cochtails gemixt...übrig bleibt ein Bier und ein Single Malt.

Ist schon etwas älter der Artikel...wird aber denke ich noch annähernd Bestand haben. An der Sache an sich ändert sich ja nichts.

Zitat von BS.C

Und warum dann noch mehr Geld in Anleihen packen?

Tagesgeld:

schnell verfügbar und wird auch die nächsten 5 Jahre wahrscheinlich für ein KfZ fällig

Anteil in Anleihen: 10-15 Jahre liegen lassen

... so wäre meine Überlegung.

Zitat von ichbins

Mach einfach einen von FT empfohlenen weltweiten ETF und gut ist. Natürlich noch einen Sicherheitsbaustein in der benötigten Höhe. Bei ersteren ist je nach Umfang alles drin und es gibt keine Überschneidungen.

Meinst Du mit Sicherheitsbaustein sowas wie Tagesgeld? Den habe ich natürlich nebenbei, gemäß Saidi, schon angelegt :-I

Good Morning

Was haltet Ihr von Looman's vorgeschlagenen Index-Fonds-Depot? Gewichtung liegt bei 20% Anleihen, 80% Aktien.

Ob man 100.000, 250.000 oder 500.000 aufteilt ist eigentlich egal, wichtig ist nur: Anlage über 10-15 Jahre, einmal im Jahr Rebalancing auf die geforderten Anteile in %.

Global Governm. Bond 10%

Euro Corporate Bonds 10%

S&P 500 15%

MSCI USA Small Caps 10%

MSCI Canada 5%

MCSI China 5%

MCSI Indien 5%

MCSI Japan 5%

MCSI Korea 5%

Stoxx Europe 600 30%

Hört sich für mich erstmal gut an und ich überlege, zwei alte DEKA Fonds im Wert von 170.000 Euro aufzulösen und entsprechend anzulegen. Oder doch lieber ganz einfach: die 170.000 in einen Welt-ETF stecken? Ich würde einen ausschüttenden wählen, da ich auf einem anderen Depot genug Theasaurier habe.

Was meint Ihr? Ich bin gespannt!

Liebe Grüße aus Hessen!

Zitat von TamInvest

Sind die Mieteinnahmen resp. die möglichen Ausschüttungen nice to have oder tatsächlich notwendig, also fest im Haushaltsplan einkalkuliert? Wie hoch sind sie momentan und wie hoch müssten sie mindestens auf jeden Fall momentan sein?

Good Morning

Die Einnahmen sind fester Bestandteil des Haushaltsplans. Und liegen, abzüglich der Gelder für Hausverwaltungen bei ca. 980 Euro. Steuer, Geld für Reparaturen und Grundsteuer etc. sind da noch nicht abgezogen. Es sollten also auf jeden Fall ca. 700 Euro im Monat sein...

Ich hätte auch noch einen Deka-Lux im Wert von 100.000 Euro aufzulösen, da fressen die Kosten die Rendite. Das würde ich noch mit draufpacken können....

Ganz vielen Dank für Eure Antworten und den Input!

Zitat von BS.C

jo, da gibbet ein Saidi Video. Thesaurierer gewinnt. Ist aber nicht die Welt.

Danke

Zitat von BS.C

Da ich Immobilien weniger mag als Aktien, würde ich es auch so machen. Ich selbst würde auch eher auf Thesaurierer gehen und dann entsprechend Anteile verkaufen, wenn ich welche brauche.

Da es meine Mieteinnahmen ersetzen soll, müsste ich direkt aus dem Thesaurierer Anteile verkaufen, mit weitestgehendem Erhalt des Kapitals natürlich. Hat schonmal jemand hier im Forum die beiden Varianten Ausschütter vs. Thesaurierer berechnet? Oder gibts gar schon ein Saidi Video dazu?

Zitat von monstermania

Hallo Herzerle und Herzlich-Willkommen im FT-Forum,

ja, kann man grundsätzlich so machen (und wird auch gemacht).

Georg hat auf seinem Blog einige Fallstudien veröffentlicht, die auch einen Immobilienverkauf und die Umschichtung in Aktien-ETF beinhalten: https://www.finanzen-erklaert.de/category/fallstudie/

Einfach mal schauen.

Man muss sich halt entscheiden, ob man mehr in Richtung Dividenden oder in ein dividendenunabhängiges Weltportfolio investieren möchte und ggf. auch von der Substanz lebt (Verkauf von ETF-Anteilen). Eine Entnahmerate von 3,5% (Brutto) gilt im Allgemeinen als sichere Entnahmerate aus einem weltweiten Portfolio (ewige Rente).

Hier mal 2 unterschiedliche Kandidaten für Ausschüttungen.

Dividenden ETF:

https://de.extraetf.com/etf-profile/IE00B8GKDB10

Ausschüttender Welt ETF:

https://de.extraetf.com/etf-profile/IE00B3RBWM25

Man sieht gut die unterschiedlichen Ausschüttungsrenditen. Allerdings ist der Kurszuwachs des ausschüttenden Welt ETF deutlich größer als der des Dividenden ETF.

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Hmm...den ausschüttenden Welt ETF von V habe ich eh schon im Portfolio, da liegen gerade 20.000 Euro drauf, diesen könnte ich dann großzügig ausbauen mit dem Geld. Ist aber dann immer noch nicht der Vergleich Thesaurierer vs. Auschütter?! Oder habe ich da einen Denkfehler?

Dividenden ETF würde ich jetzt mal rausnehmen und nur beim normalen Welt ETF im Vergleich bleiben...

Ganz lieben Dank für die schnelle Antwort und den Link, das schaue ich mir genauer an

Ah, also du meinst im Unterschied zu mir (ausschüttenden ETF), in einen Welt-ETF thesaurierend zu investieren und sich dann einen "Auszahlplan" mit Kapitalerhalt einzurichten? Das wäre auch noch eine gute Idee...aber welche davon wäre die bessere/klügere/steuerrechtlich bessere? Next question

Liebes Finanztip-Forum,

was haltet ihr von folgender, ganz groben Idee:

2 abbezahlte Wohnungen zu verkaufen (vermutlich gesamt ca. 400.000-500.000 Euro Wert)

und das Geld in einen ausschüttenden Welt-ETF zu stecken. Ziel ist es, sich quasi hieraus dann die Miete zu ziehen.

Tagesgeldkonto, private Rentenvorsorge in Aktien, alles andere ist in trockenen Tüchern.

Ein eigenes Haus wird noch bewohnt, eine andere Wohnung würde ich für unser Kind

behalten wollen.

Kurz: weiblich, Mitte 40, verheiratet, ein Kind.

Die beiden Wohnungen möchte ich gerne nach dem Motto von Saidi: Keep it simple!, verkaufen wollen.

Es kostet Zeit, manchmal Ärger, viel Geld der Mieteinnahmen geht and die Hausverwaltung,

Geldrücklagen für Investitionen (und für die komischen Ideen, die der EU im Hirn herumtollen..)

vs. der einfachen Anlage in einen Welt-ETF...meint Ihr, das würde sich ungefähr gleich ausgehen am Ende?

Ich bin gespannt auf Eure Antworten und Ideen.

Liebe Grüsse, Herzerle