Beiträge von Collinz

Zitat von flip

Welche ETFs sind denn in der Aktienkategorie enthalten?

Bzw. welcher sorgt für diese Überrendite?

Der Trend ETF im vergangenen, wie auch in diesem Jahr ist der VanEck Semiconductor ETF.

Rebound ETF dieses Jahr ist der iShares MSCI China A ETF.
Im YTD Chartbild bzw. meiner Watchlist sehe ich aktuell an 2. Position Gold, das sich langsam nach oben arbeitet. Dies steht dann als Absicherung bereit, falls es mit dem Halbleiter ETF nach unten gehen sollte, wovon ich zwar nicht ausgehe, aber man kann ja an der Börse nie wissen.

@Referat Janders
Keine Sorge, ich habe weder eine Telegr*m, noch Whats*pp/Facebook Gruppe, ich bin einfach nur ein normaler Anleger, der hier seine Idee vorstellen möchte.
Meiner Ansicht nach ist für eine 10+ Jahre Haltedauer eine FTSE All-World Buy & Hold Strategie besser, wegen dem Steuerspar- und Zinseszins-Effekt.
Meine Strategie ist für diejenigen, die kein Interesse an einem Minusjahr wie 2022 und einen kurzfristigeren Anlagehorizont als 10 Jahre haben.

Zitat von 12345

Sind diese Zahlen nach Steuer? Du musst ja immer am Jahresanfang alles verkaufen.

Die Prozentangaben meiner Strategie sind nach Parquet. Man sieht dann deutlich, wenn man verkauft, dass es einen Sprung nach unten gibt, weil man mit weniger Geld die neue Position kauft. Aber: selbst bei einer langfristigen Anlage möchte man ja eventuell irgendwann verkaufen und diese 18,4% Steuern machen dann einen riesigen Betrag aus. Ich hingegen sehe direkt was ich an Vermögen nach Steuern habe, was auch ein Vorteil sein kann.

Vielleicht nochmal in Zahlen seit 1.1.2023:

Meine Strategie: +66,58%
S&P 500 in EUR: +35,39%
MSCI World in EUR: +31,01%

Ich habe damit schon einen bedeutenden Abstand aufgebaut, der fast das Doppelte der Rendite entspricht.

Trotz aller Kritik funktioniert - zumindest bis jetzt - die Strategie und solange ich damit mehr Rendite als mit dem S&P 500, MSCI World oder FTSE All-World erziele, besteht für mich auch kein Grund diese zu beenden.

Der Erfolg ist auch logisch, ein aktueller Trend ETF läuft - über einen begrenzten Zeitraum wie in meinem Fall das laufende Kalenderjahr - nun einmal besser als ein breitgestreuter Index-ETF.

Zitat von Hornie

Ich finde es ja gut, wenn jemand eine Strategie hier zur Diskussion stellt. Dafür ist so ein Forum ja auch gut geeignet.

Das ist hier aber nicht der Fall. Es soll ein Wikifolio-Produkt verkauft werden mit unverschämten Kosten bei minimalem Aufwand (eine Beobachtung pro Jahr) ohne notwendige Angaben des gewerblichen Anbieters. Natürlich am Wochenende.

Das hat m. E. hier gar nichts zu suchen und ich hoffe auf schnelle Löschung.

Ich möchte hier die Strategie vorstellen und wie schon erwähnt kann diese jeder kostenlos anwenden. Das (bisher unbenannte!) Wikifolio ist quasi freiwillig für diejenigen, die ohne jeglichen Aufwand die Strategie anwenden möchten. Wenn du den MSCI World kaufst, berechnet dieser auch eine TER, ist es deswegen gleich eine Abzocke?

Zitat von madize

Seit 2023 - und das ist ein Konzept, bei dem wir sicher sind, dass es dich nächsten Jahrzehnte profitable sein wird?

Ich habe die Strategie natürlich rückwirkend ab 2000 getestet, wie es gelaufen wäre und die Resultate waren zufriedenstellend.

Zitat von Referat Janders

Wenn die Strategie so unkaputtbar ist, warum chillst Du dann nicht in Dubi mit Deinem Future-Money, sondern hängst hier im Forum ab?

Da ich leider erst am 1.1.2023 mit der Strategie begonnen habe und meine zur Verfügung stehende Einlage noch nicht hoch genug ist

Zitat von TamInvest

Die Sache ist halt: Wenn man im einen Jahr 50 Prozent minus gemacht hat, muss man im nächsten Jahr schon hundert Prozent plus machen, damit man wieder Null auf Null rauskommt. 😬

Mit der Strategie sind 50% minus p.a. nicht möglich, da man zum 1.1. auf der Nulllinie startet und dann den besten YTD Performer aus der Auswahl hält. Im Worst Case, falls alles fallen sollte (was es bisher noch nie gab), hält man 100% Cash. Wenn Aktien fallen, gehen aber automatisch Gold oder 20+j. Anleihen nach oben, weil das freigewordene Geld der Anleger sich seinen Weg sucht.

Zitat von madize

Collinz

Wenn ich mir einen Andreas Beck anschaue, dann hat dieser einen sehr soliden wissenschaftlichen Hintergrund und weiß seine Strategie, die er in der Zwischenzeit auch in einen Fonds "gegossen" hat, zu begründen, nicht nur durch Erfahrungswerrte, sondern durch Bezug auf ein antizyklisches Vorgehen, aufgegliedert in verschiedene Regime, so dass er unterschiedliche Mengen an Cash und Aktien hält.

Ich kenne die Strategien von Dr. Andreas Beck und auch von Gerd Kommer sehr gut und habe darüber über einen Zeitraum von 3-4 Jahren Youtube Videos angeschaut. Es ist so, dass diese beiden Herren Vermögensverwalter sind und deren Strategie bei einem Portfolio im 2-3 stelligen Millionenbereich anwenden. Der Grund hierfür ist, dass man in diesen Größenordnungen nicht mit einem Klick den Branchen/Länder/Asset-ETF wechseln kann, wie es bei einem Vermögen von bis zu 500.000 EUR der Fall ist, weil es die an der Börse gehandelten Stückzahlen nicht hergeben würden. Ich kenne auch Millionäre, die aufgrund des größeren Betrages eine Buy & Hold Dividendenstrategie anwenden, auch hier ist kein spontaner Wechsel möglich.
Meine Strategie ist daher auf Vermögen bis 500.000 EUR beschränkt, wer es selbst im Depot anwenden möchte. Im Wikifolio spielt dies hingegen keine Rolle, da L&S dann die entsprechenden Stückzahlen bereitstellt.
Ich denke hier muss man bei den geschriebenen Meinungen trennen, je nach Vermögensstand. Bei einem Millionär ist es klar, dass diese Strategie nicht auf den vollen Betrag angewendet werden kann.

Bei dem Wikifolio ist mir übrigens noch ein steuerlicher Trick eingefallen.

Im echten Depot muss man Trading-Verkäufe versteuern, was aber im Wikifolio nicht der Fall ist, sondern hier bezahlt man nur Steuern, wenn man Anteile der Einlage aufs Girokonto abziehen möchte. Dafür allerdings dann 26,375% anstatt 18,40% Steuern.

Auch ich handel nach "Regimes" wie Dr. Andreas Beck, nur nach anderen Kriterien.

Zitat von McProfit

Darauf das bei regelmäßige Verkäufe von Aktien oder Fonds jedes Mal Steuer anfällt, habe ich dabei sogar noch großzügig ignoriert

Viele Grüße McProfit

Im eigenen Depot ja, im Wikifolio jedoch nicht, der Wikifolio-Betreiber tradet hier steuerfrei, nur wenn man Geld aus der Einlage verkauft wird Steuer fällig.

Zitat von flip

Also wenn ich mich recht entsinne, haben wir gerade Allzeithochs am Aktien- und Goldmark...

Das stimmt, dennoch ist es IMMER so, das im Aktiencrash entweder Gold oder 20+jährige Anleihen steigen oder zumindest seitwärts gehen, und diesen Mechanismus kann man super für eine Strategie nutzen.

Das hier ist keine Werbung, sondern die Strategie kann jeder kostenlos durchführen.
Ich möchte hier auch keinen überzeugen, wer mit seiner eigenen Rendite bzw. Strategie zufrieden ist, wieso nicht...

Wie schon erwähnt habe ich damit letztes Jahr +44% und seit 1.1. +21% damit erreicht. Ich denke, dass dies - wenigstens für einige - interessant sein dürfte, daher habe ich diesen Thread eröffnet.

Zitat von Referat Janders

Reicht es nicht, wenn ich z. B. nach 20 Jahren im Plus bin? Wozu die Zwischenwerte ziehen.

Beim Fußball wird auch nur geschaut, wer bei Abpfiff die meisten Tore hat. Einen Extra-Preis dafür, die meiste Zeit geführt zu haben, gibt es nicht.

Bei mir ist es so das ich seit 24 Jahren gewerbetreibend bin und dadurch das Einkommen je nach Auftragslage unregelmäßig erzielt wird. In manchen Monaten habe ich hohes Einkommen, in anderen 0 Euro bzw. in manchen Jahren hohes, in anderen Jahren geringes Einkommen. Ein zusätzliches Einkommen durch die Börse ist mir daher willkommen. Meine Meinung ist auch das sich das Leben hier und jetzt und nicht in 20 Jahren abspielt, d.h. das Einkommen jetzt ist wichtig, nicht wenn man nur noch wenige Lebensjahre vor sich hat.
Mir geht es hier nicht um die 5% (davon 50% an die Wikifolio AG) zu verdienen, sondern um die Strategie an sich.
Bei der Strategie geht es darum auf aktuellen Trends oder Rebounds "mitzureiten", jedoch im Falle eines Crashes auf Gold oder Anleihen zu wechseln. Damit sollte man bessere Rendite erzielen als z.b. dem möglichen Abschwung des MSCI World oder S&P 500 hilflos zusehen zu müssen und dann möglicherweise 5-10 Jahre bis zum vorher erreichten Stand ausharren zu müssen.

Zitat von TamInvest

Was die Auswahl von bester Aktien-ETF - schlechtester Aktien-ETF angeht, verstehe ich den Pool nicht, aus dem ausgesucht werden soll. Wenn hier ein S&P 500 Information Technology und ein FTSE India gegeneinander stehen … was ist denn die Basis für die Auswahl? Hatte nach dem ersten Post irgendwie automatisch gedacht, es geht bspw. um die MSCI-World-Sektoren …

Der Pool sind komplett alle in DE handelbaren Aktien-ETFs, gefiltert nach:
- XLM-Spread maximal 25
- TER maximal 0,50%
- kein Krypto
- der ETF muss in dieser oder ähnlicher Form in den USA an der NYSE oder Nasdaq gelistet sein, um nach guten/liquiden und kostenlosen Realtime-Kursen handeln zu können

Mit diesen Filtern werden exotische, volatile ETFs ausgeschlossen.

Du kannst natürlich auch nach S&P Sektoren handeln, wenn dir das persönlich lieber sein sollte, hier im Anhang eine Historie der S&P Sektoren seit 2000 und hier live ab 2009: https://novelinvestor.com/sector-performance/ btw: kennt jemand eine kostenlose Seite mit Xetra-Realtime ETF Kursen ohne 15 min Verzögerung, bei der man die ETFs in eine Watchlist legen kann?

Zitat von madize

Diese Weisheit gilt auch für Fälle, wo man die Gewinne durch permanentes Umschichten auch permanent versteuern muss und somit dem Zinseszins keine Chance gibt.

Für langfristige Anleger, denen ein Draw Down von - sagen wir - 5 Jahren nichts ausmacht, ist die Strategie nicht interessant, sondern für diejenigen, die jedes Kalenderjahr im Plus sein möchten.

Ich denke das ich seit 1.1.2023 so gut im Plus liege (+65%), das selbst der beste Zinseszins Effekt im Vergleich dazu nicht besser wäre.
Darüber hinaus muss man es durch die ETF Vorabpauschale sowieso zum Teil vorab versteuern.

Zitat von TamInvest

Hast Du Dir mal angeschaut, wie das in den vergangenen zehn, 15, 20 Jahren gelaufen wäre? Das gibt zwar auch für nichts in der Zukunft eine Garantie … aber vielleicht eine Art Fahrgefühl.

Ja, ich habe es bis 2000 zurückverfolgt und die Rendite war in jedem Jahr positiv. Rein logisch betrachtet ist es auch nachvollziehbar, denn entweder setzt sich der Trend des Vorjahres fort, oder der Underperformer des Vorjahres macht einen (antizyklischen) Rebound, oder Aktien crashen und Gold oder 20j-US-Bonds (Tickersymbol: TLT) steigen.
Leider gibt es keinen Mechanismus das man sagen kann das in einem Aktiencrash auf jeden Fall Gold oder TLT steigt, je nach Crash steigt entweder Gold oder TLT, also muss man leider beide mit in die Watchlist nehmen.

Im Anhang sieht man den Corona-Crash 2020, bei der Strategie wäre man bereits im Februar auf Anleihen (grüner Chart) gewechselt.
gelb = Gold
blau = S&P 500 Information Technology (bester ETF 2019)
rot: FTSE India (schlechtester ETF 2019)

Zitat von flip

Und wann willst du dann immer rebalancen? Der 1.1. ist ja nun ein fixes datum. Also am Jahresanfang handelst du dann sehr volatil.

Ja genau, jeden 1.1. starte ich neu und halte den ETF der am besten läuft bis zum Jahresende. Das bedeutet, dass ich im Januar einige Male den ETF wechseln muss. Im Falle eines Crashs während des Jahres muss ich dann auch wechseln.
Wer einfach nur passiv mitmachen möchte, dann ist das Wikifolio ideal, weil man hier außer Geld einzahlen und auszahlen nichts weiter machen muss.

Hallo allerseits,

ich arbeite an einer Wikifolio-Umsetzung einer Strategie mit dem Ziel jedes Kalenderjahr im Plus zu sein, also das man - wenn der Aktienmarkt fällt - auf Anleihen oder Gold wechselt.
Der Grund der Idee war, das jeder im Aktienmarkt im Jahr 2022 die üblichen ca. -15% miterlebt hat, was vermieden hätte werden können, wenn man im Januar 2022 auf den Energiesektor gewechselt wäre.

Meine Strategie sieht wie folgt aus, diese 5 Positionen kommen in eine Watchlist und man hält davon denjenigen, der seit 1.1. die beste Performance hat:
1. Vorjahres bester Aktien-ETF (da sich oftmals der Trend im darauffolgenden Jahr fortsetzt)
2. Vorjahres schlechtester Aktien-ETF (als Rebound-Kandidat)
3. Gold ETC (steigt üblicherweise im Crash)
4. 20-jährige US-Staatsanleihen ETF (steigt üblicherweise im Crash)
5. EUR Geldmarkt-ETF

Bei den Aktien-ETFs verwende ich nur liquide ETFs mit geringem Spread und TER, damit deren Volatilität im Rahmen bleibt. Dadurch sind z.b. Krypto-themenbezogene ETFs ausgeschlossen.

Ich habe diese Strategie bereits im eigenen Depot angewendet und kam 2023 auf +44% und dieses Jahr auf +21%, ich denke das dies auch für andere interessant sein dürfte.
Das Wikifolio plane ich, damit andere ohne selbst taggenau handeln zu müssen, die Strategie ohne Aufwand mitnutzen können. Als Performancegebühr plane ich die geringstmögliche (5%), wovon die Wikifolio AG die Hälfte einbehält.

Ich hoffe das dies für euch interessant ist und halte euch auf dem Laufenden.

Ich habe noch ein weiteres Depot bei Justtrade und da bekommt man innerhalb von 1h eine kompetente Supportauskunft, sogar Sonntags.
Der Support bei FNZ ist dagegen hilflos und überfordert, alles wird auf die Baader Bank geschoben und dort erledigt man (zumindest bei mir): nichts.
Mir gefällt auch nicht (mehr) das nur 1 Handelsplatz bei FNZ handelbar ist, wenn es da ein Problem gibt (war bei mir der Fall), dann war es das. Bei JT hat man 3 Handelsplätze zur Auswahl.
Meiner Ansicht nach: lieber ein Ende mit Schrecken, als ein Schrecken ohne Ende...

@Achim Weiss Du hast zwar in allen Punkten recht, aber mir geht es ums Prinzip. Wenn dieser simple Vorgang schon nicht klappt, dann liegt einiges im Argen und wenn man irgendwann ein wirkliches Problem bekommen sollte, wird man erst recht im Stich gelassen.
Wenn diese Woche nichts mehr passieren sollte, werde ich alles verkaufen (da ich weiß das der Depotübertrag nicht bearbeitet wird laut den diversen Erfahrungsberichten) und bei Justtrade neu kaufen.