Jo, hab's dann ja auch kapiert und gekündigt. Schauen wir mal, was das Konto in einem halben Jahr hergibt😉
Die sind natürlich schlau und geben den Neukundenzins nur für vier Monate, nicht für sechs. Sonst könnte man eigentlich ganz gut Pingpong mit der Comdirect o.ä. spielen.
Allerdings wirklich Zinsen gibt es ja nicht (0,75%) - daher ist da nur ein Geringbetrag drauf
Ich habe jetzt noch bis Mitte August dort Geld liegen und dann wird alles platt gemacht. Ich war diesmal bei der Runde der Auserwählten dabei, meine Frau nicht.
2,75 % …
Jetzt geht die Diskussion wieder los …
Ich bekomme nach sechsmonatiger Extra-Konto-Pause wieder 3%.
Macht „man“ das?
Eben nicht. Würde mich allerdings sehr wundern, wenn das jemand macht.
Hmpf Aktuell gibt es auch so eine Aktion. Bei Registrierung bis 30.4. wird nach 5 Trades in 45 Tagen die Prämie ausgezahlt, und zwar bis Ende Juli. Das sind in dem Fall höchstens 91 Tage. Du darfst einfach nicht die Fristen gleichsetzen.
„Reform“ heißt also: Leute arm und ängstlich machen.
Also quasi „Reh-Formen“
Wenn sich darüber alle klar sind ist doch gut.
Ich war überrascht als ich das zum ersten Mal gesehen habe.
Ja. Es wird aber halt nur dann zu einem Problem, wenn man überwiegend in Emerging Markets investiert.
Es geht nicht um den Anteil wie du die EM gewichtest sondern um seine Struktur.
TSMC macht 13% aus. Diversifikation ist das nicht direkt.
Na ja, das sind bei einem EM-Anteil von 10% auch nur 1,3%. Die obersten 9 Positionen im MSCI World haben alle mehr als 1,3%.
0,38 Ter. Das ist nicht gerade günstig.
Muss man relativ sehen, das kommt doch ganz auf die Performance an. Und du kannst das auch nicht mit den 0,05% bis 0,2% von normalen Welt-ETFs vergleichen.
Sehe ich auch so.
Ein EM ETF ist halt kein Basisinvestment. Darum deutlich weniger relevant wenn es dort Klumpen gibt.
So!
Ist das eine Art Frontier Markets Momentum ETF?
du kannst mehrere zu einem ETF anlegen.
Da würde ich eher einmal 1,90€ ausgeben.
Ich verstehe zwar nicht, warum Sicherheit bedeuten muss, das die Rendite möglichst schlecht ausfällt, aber OK.
Das macht nichts.
kann man einen Sparplan über 100.000€ anlegen?
Haste mal wieder einen Konstruktiven?
Natalie79 Ich bin mir nicht sicher, ob dir das schon klar ist: EM steht für Emerging Markets, also Schwellenländer, die du ja auch ins Auge gefasst hast. Deshalb haben einige zu MSCI ACWI (All Country World Index) oder FTSE All-World geraten.
Einmalkäufe über 100.000€ kosten bei der ING pauschal 69,90 €, es sei denn, du nimmst einen Aktions-ETF. Einer mit Schwellenländern wäre der SPDR MSCI All Country World ETF, für den müsstest du aktuell bei der ING nur 1,90€ bezahlen:
Ach, du meinst im Vergleich zur (niederländischen) Ayvens Bank. Nein, viele interessiert das nicht, wofür es mehrere Gründe geben kann: weil der Sicherheitsbaustein z.B. nicht für die Rendite da ist und man, um sich das Hopping zu sparen, auch auf die 0,35% verzichtet. Außerdem ist der Zinssatz zwar "dauerhaft gut", aber auch variabel. Und das sage ich als Tagesgeldhopper.
Das man auf Dauer gut 0,4% Zinsen liegen lässt interessiert keinen?
Worauf bezieht sich das?
Laufen die letzten 5 Jahre beinahe deckungsgleich
Wobei bei längerer Betrachtung sogar der "aktive" die Nase vorne hat. Sehr interessant.
Wobei man jeweils die Opportunitätskosten in Betracht ziehen muss und dann je nach Broker das eine oder das andere besser ist.
Wer einen Tagesgeldersatz sucht, ist bei Comdirect mit dem aktiven Fonds besser dran und bei Trade Republic zum ETF verdammt (weil es keine Fonds gibt). Wer einen langjährigen Sicherheitsbaustein aufbauen will, kann das sogar bei der ING machen, obwohl da bei beiden der Verkauf teuer ist.
fabioso: du ziehst mehrere ETFs der Lösung mit Unterdepots vor? Falls ja, warum? Mir scheint das aufwendiger.
Nein, tu ich nicht, aber SteffiS. Zumindest wissen wir noch nicht, ob sie sich das mit den Unterdepots überhaupt vorstellen könnte und ob ihr Broker Unterdepots zulässt.
Abgesehen davon könnte ich mir für mich persönlich vorstellen, in dem beschriebenen Fall für die anstehenden 80.000€ tatsächlich einen zweiten ETF anzulegen und dann den ersten weiter zu besparen.
Hier findest du mögliche ETFs. Vermutlich hast du dich auch schon mit den Produkten auseinandergesetzt.
Offenbar hat Timo Halbe sein Depot bei einem der Neos, bei denen die vorgeschlagenen ETFs kostenlos handelbar sind. Bei vielen größeren Brokern sind die eher teuer, während man dort aktive Fonds wie den A0F426 kostenlos handeln kann.
Alles anzeigenLiebe Community,
ich kann im kommenden Jahr eine größere Summe in mein ETF Depot investieren (ca. 80.000 Euro). Ich mache die 3x10 Strategie und würde ungefähr zur gleichen Zeit auf einen neuen ETF wechseln. Was ist aus eurer Sicht später bei der Auszahlung steuerlich günstiger (oder macht es gar keinen Unterschied):
- Die 80.000 Euro in den "alten" ETF stecken
- Die 80.000 Euro in den "neuen" ETF stecken
- Summe hälftig aufteilenIch tendiere zu Variante 1, weil die Anteile dann mit als letztes verkauft würden. Würde ich sie in den neuen ETF stecken, würden sie dort ja als erstes verkauft, sobald ich diesen Top anfange. Vielleicht hab ich da aber auch einen Denkfehler und es ist im Grunde egal.
Was meint ihr?
Viele Grüße
Steffi
Zuallererst solltest du dich fragen, ob du an 3x10 festhalten willst. Wenn ja, ist deine Anfrage eigentlich leicht beantwortet: alles in den ersten ETF, wenn die ersten 10 Jahre noch nicht voll sind.
Ansonsten würde ich verschiedene Mischformen in Betracht ziehen. Wenn z.B. im ersten ETF schon mindestens 50.000€ oder 60.000€ sind, einfach mit dem neuen Geld einen zweiten kaufen und dann mit der Sparrate einen dritten anfangen. Es spricht ja auch nichts gegen 3x80.000€, zumal der Einmalkauf steuerlich natürlich besonders interessant ist, weil es nur einen Einstandswert gibt.
Alles in allem hängt es in meinen Augen davon ab, a) wie viele von den 3x10 noch übrig sind, b) wie viel im ersten ETF steckt und c) wie viel idealerweise noch angespart werde soll.
