fondsgebundene Rentenversicherung

Liebe Community,
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    Hallo

    ein freier Finanzvermittler hat meiner Tochter eine fondsgebundene Rentenversicherung der LV1871 in München vermittelt.

    Der Fond teilt sich wie folgt auf:

    40% Dimensional Global Core Equity

    20% Dimensional Global Small Companies Fund

    40% iShares Core MSCI World UCITS ETF

    Frage an die Gemeinde.....ist der Fond empfehlenswert ????

    Das Thema muss man aufteilen, ob die Rentenversicherung an sich empfehlenswert ist und wie es mit den Fonds ist.


    Rentenversicherungen steht Finanztip kritisch gegenüber s. https://www.finanztip.de/alter…/flexible-altersvorsorge/


    Bei den Fonds ist es so, dass die beiden Dimensional-Fonds i.d.R. nur für institutionelle Investoren zugänglich sind, aber i.w. vergleichbaren Publikums-ETF entsprechen. Der Global Core Equity und der ishares sind praktisch deckungsgleich. https://www.fondsweb.com/de/ve…IE00B2PC0260,IE00B4L5Y983 Auch der small cap läuft ähnlich wie ein ETF auf einen MSCI SmallCap-ETF. Die Verteilung entspricht jetzt nicht den Finanztip-Empfehlungen, wenn die Tochter noch einigermaßen jung ist passt das aber mit der SmallCap-Beimischung.

    Zitat von Rentner

    Hallo

    ein freier Finanzvermittler hat meiner Tochter eine fondsgebundene Rentenversicherung der LV1871 in München vermittelt.

    Frage an die Gemeinde.....ist der Fond empfehlenswert ????

    Die Frage ist : Ist die Versicherung sinnvoll?

    Abschluß motivation?

    Steuer sparen?

    Freibetrag schon ausgeschöpft?