Umzug Union Depot?

    Hallo zusammen,

    aktuell besparen wir (35 und 40 Jahre alt) bei der Union Investment folgende Fonds-Sparpläne:

    - Uni Favorit Aktien seit 2019

    - Uni Global seit 2019

    - Uni Global Net seit 2020

    - Uni Global Nachhaltig seit 2020 (VL Sparplan)


    Da uns die Kosten für die Sparpläne bei der Union Investment zu hoch erscheinen, überlegen wir mit unserem Depot zu einer Direktbank zu wechseln und dort einen ETF Sparplan auf den MSCI World anzulegen.

    Die Frage die wir uns stellen ist, wie gehen wir mit den bestehenden Sparplänen um?

    Da wir die Fonds noch nicht so lange besparen, können die Fonds einfach mit umziehen und nicht bespart werden oder macht es mehr Sinn diese zu verkaufen und das Geld als Einmalanlage in den MSCI World zu investieren, quasi als Sockelbetrag?

    Oder als regelmäßigen Auszahlplan, dann über mehrere Monate, neu in den MSCI World zu investieren?

    Gibt es etwas Besonderes zu beachten bei dem VL Sparplan?


    Wie sieht es mit den Steuern bei den drei genannten Varianten aus?


    Wäre schön, wenn ihr uns da ein paar Tipps geben könntet.


    Liebe Grüße

  • Xenia

    Hat das Thema freigeschaltet.

    Als ich damals von der Union Investment weg bin, hab ich einige Titel noch vor dem Wechsel dort verkauft. Und beim zukünftigen Broker nachgefragt/ abgeklärt, ob man die verbleibenden auch dort noch verkaufen kann.

    Bspw. hatte mir die ING geschrieben, dass meine Uni Immo-Fonds bei der ING verkauft werden können, aber keine neuen Anteile vom Emittent erworben werden können.



    Bzgl. Steuern kommt es halt drauf an, was der Einstiegskurs war bzw. wie sie sich seit dem 01.01.2018 entwickelt haben (Termin der fiktiven Veräußerung bei Einführung InvStG).


    Ich persönlich würde die alle verkaufen, mit der Summe ein Einmalinvestment in einen ETF machen und dann zukünftig den ETF beim neuen Broker besparen.

    Müsst ihr halt schauen, wo ein Verkauf günstiger ist: Noch bei Union, oder beim neuen Broker.


    Zu VL kann ich nichts sagen.