Bescheinigung der Anschaffungsdaten zur steuerlichen Behandlung des Depotübertrags

Zitat von Torty72

Meine fondsgebundene Lebensversicherung ist abgelaufen und ich möchte mir nun die Fondsanteile zu meinem Online Broker übertragen lassen. Dazu habe ich auch eine „Bescheinigung der Anschaffungsdaten zur steuerlichen Behandlung des Depotübertrags“ bekommen, die ich dort abgeben muß.

Ich weiß, was bei Depotübertragungen von Bank zu Bank zu geschehen hat (die abgebende Bank muß nämlich die Anschaffungsdaten ohne Mitwirkung des Kunden weitergeben). Ich vermute mal, das wird in Deinem Fall nicht anders sein. Im Zweifelsfall leitest Du die Bescheinigung zu Deiner Depotbank weiter, ggf. dann halt zusätzlich.

Zitat von Torty72

Wenn ich diese Anteile in nächster Zeit verkaufen möchte und den Erlös in anderweitige ETFs oder Aktien anlegen will, muß ich irgendwas beachten? Auf den Erlös des Verkaufs muß ich ja dann keine Steuer zahlen wegen dieser Bescheinigung.

Meines Wissens mußt Du dabei nichts Spezielles beachten. Was mit dem Erlös des Verkaufs passiert, hängt von den Details ab. Wenn Du Gewinn gemacht haben solltest (was ich Dir wünschen möchte), kann es schon sein, daß Du auf den Gewinn Steuer zahlen mußt.

Immerhin: Besser hohe Steuer auf Gewinne zahlen als keine Steuer auf Verluste

Warum nicht die Versicherung auszahlen lassen und dann in die gewünschten ETFs anlegen? Wäre für mich die einfachste Variante, ohne irgendwelche Steuern beachten zu müssen.

Richtig, ich hätte nur ein Problem damit, dass der neue Broker auch die Steuerfreiheit einhält, wenn das klappt ist ja alles gut.

Zitat von Torty72

ichbins Weil die Versicherung die Anteile zum Ablauftag der Versicherung verkauft... kann ein guter Kurs sein, aber auch ein schlechter

Das spielt keine Rolle, solang du dann die neuen Anteile zum selben Zeitpunkt kaufst.
Wenn du günstig verkaufst wirst du in der Regel auch günstig kaufen wenn es sich um im Renditeverlauf ähnliche Produkte handelt.