Welche Benchmark für Vermögensaufbau (Portfolio Performance)?

fabioso

Ich überlege gerade, mit welchen Indizes ich mein 80/20-Pantoffel-Portfolio sinnvollerweise vergleichen kann, um die Performance besser zu beurteilen.

Unterer Fixpunkt ist die Inflation bzw. der deutsche Verbraucherpreisindex, oben richte ich mich nach dem FTSE-All-World, der (wie leider zu erwarten) etwas über meinem nachhaltigen Aktien-ETF-Teil steht.

Was aber wäre ein sinnvoller Vergleichsindex für das 80/20-Gesamtportfolio? Die 20% sind im Geldmarkt, weshalb etwa ein Vanguard Life Strategy nur bedingt tauglich wäre.

Kann man sich in Portfolio Performance ein 80/20 selbst mischen? Mazen Weißt du das eventuell? Oder ist das alles Quatsch und ich richte mir einfach eine p.a.-Zielrendite ein?

Mazen

Hab ich so ehrlich gesagt noch nie gemacht, aber vielleicht hilft dir die Antwort trotzdem weiter:

Ja, in Portfolio Performance kannst du dir einen eigenen Vergleichsindex zusammenstellen, mit dem du die Performance deines Portfolios vergleichen kannst. Dafür gibt es zwei Möglichkeiten – je nachdem, was du genau vorhast:

Variante 1: Benutzerdefinierte Benchmark über ein Wertpapier

Du kannst dir ein eigenes „Benchmark-Wertpapier“ erstellen, das als Vergleich dient.

So geht's:

Eigenen Index definieren:
- Lege unter Stammdaten > Wertpapiere ein neues Wertpapier an.
- Gib ihm z. B. den Namen „Eigener Index“.
- Wähle als Kurslieferant z. B. „CSV-Datei“ oder „Manuelle Kurseingabe“.
Kurse hinzufügen:
- Trage für jeden gewünschten Stichtag einen Kurs ein. Der Kurs sollte der hypothetischen Entwicklung deines Index entsprechen (z. B. Startwert 100 am Tag X, dann Weiterentwicklung nach deinen Vorgaben).
- Alternativ: Du kannst vorher in Excel deinen eigenen Index berechnen und als CSV-Datei importieren.
Benchmark setzen:
- Gehe zu Berichte > Performance > Diagramm.
- Klicke unten auf Vergleich hinzufügen und wähle dein neu erstelltes Index-Wertpapier.

Variante 2: Benchmark über ein tatsächliches ETF-Portfolio

Wenn du einen Index aus mehreren echten ETFs mischen möchtest (z. B. 70 % MSCI World, 30 % Emerging Markets), kannst du auch:

So geht's:

Lege ein zweites Depot an, z. B. „Benchmark-Depot“.
Buche dort zum gleichen Startdatum fiktive Käufe mit den gewünschten Gewichtungen (z. B. 700 € in ETF A, 300 € in ETF B).
Vergleiche später dein echtes Portfolio mit dem Benchmark-Depot.

Hinweis:

Beide Methoden funktionieren gut, haben aber unterschiedliche Anwendungsfälle:

Variante 1 ist besser, wenn du eine bestimmte Indexidee testest oder keinen echten ETF-Mix hinterlegen willst.
Variante 2 ist praktischer, wenn du realistische ETF-Kurse und Gewichtungen nutzen willst.

Quelle: KI