Berechnung von "Was tun mit der alten Altervorsorge"

    Hallo Community,


    ich habe Saidis Buch auch durchgelesen und wollte meine private Altervorsorge nach der Rechnung von Seite 207 mal bewerten. Dazu habe ich versucht mir in Excel die Tabelle aus dem Buch nach zu bauen und dann mit meinen Werten zu befüllen.

    Nun stoße ich aber gleich auf mehrere Fragen:

    - Leider komme ich mit dem Sparplanrechner von Finanztip nicht auf den "Wert Welt-ETF" (Zeile 4) wie angegeben (um den Wert zu erhalten müsste die Rendite 19,51% (Zeile 3) sein bzw bei der angegebenen Rendite kommt als ETF-Wert 26.868€ raus)

    - für den Wert der Versicherung (Zeile 2) : Welchen Wert nehme ich denn da aus meinen Unterlagen her? Die jetzt aktuell garantierte Kapitalleistung oder?

    - Wo finde ich denn eine Zeitreihe der Rendite-Werte für einen Welt-ETF? Meine Google-Recherche hat nicht die angegebenen Werte für 2023 und 2024 ausgespuckt...

    - nur für mich zum Verständnis: wenn der Vertrag seit 2015 lief und angenommen immer die 2.400€ jährlich eingezahlt wurden, hat er ja in den ersten 6 Jahren (fast) keine Rendite gemacht und schießt dann (plötzlich) ab 2023 nach oben. An was könnte das liegen?


    Vielen Dank im Voraus für eure Hilfe :)

    Zitat von Tom W.

    ich habe Saidis Buch auch durchgelesen und wollte meine private Altervorsorge nach der Rechnung von Seite 207 mal bewerten. Dazu habe ich versucht mir in Excel die Tabelle aus dem Buch nach zu bauen und dann mit meinen Werten zu befüllen.

    In Ermangelung der Excel-Datei bzw. des Buchs kann ich dazu nix sagen.
    Wenn Du mal die letzte Standmitteilung Deiner Versicherung anonymisierst hier hochlädst, rechnen einige Kollegen sicherlich gern mal nach.

    Zitat von Tom W.

    - Wo finde ich denn eine Zeitreihe der Rendite-Werte für einen Welt-ETF? Meine Google-Recherche hat nicht die angegebenen Werte für 2023 und 2024 ausgespuckt...

    Solche Daten findest Du z.B. hier: https://curvo.eu/backtest/de/vergleiche-indizes

    Über diese Seite kannst Du auch historische ETF-Sparpläne simulieren (Backtesting).

    Zitat von Tom W.

    - nur für mich zum Verständnis: wenn der Vertrag seit 2015 lief und angenommen immer die 2.400€ jährlich eingezahlt wurden, hat er ja in den ersten 6 Jahren (fast) keine Rendite gemacht und schießt dann (plötzlich) ab 2023 nach oben. An was könnte das liegen?

    In den ersten 5 Jahren zahlst Du mit Deinen Beiträgen i.d.R. die Abschluss- und Vertriebsprovision Deiner Versicherung.
    Daher geht ein Gutteil Deiner Einzahlungen nicht in die Geldanlage sondern an die Versicherung bzw. den Verkäufer.
    Achtung: Jede Dynamik führt zu einer neuen Provisionszahlung!