Vorabpauschale

    Die Vorabpauschale wird nicht „einbehalten“.

    Sie ist ein fiktiver Gewinn, der besteuert wird.
    Entweder wurde oder wird dein Freistellungsauftrag belastet oder bei Nichterteilung werden die abzuführenden Steuern deinenm Trade Republic Konto belastet.

    Für den ETF muss dir die Bank ( auch Trade Republic) eine Abrechnung bezüglich Vorabpauschale erstellen.

    Okey. Das heißt, da ich einen Freistellungsauftrag eingerichtet habe, wird dieser belastet. Ich werde es aber als 'abrechnungsposten' in einer Abrechnung sehen? Da es dieses Jahr Das erste Mal bei mir fällig wird, dachte ich, jemand weiß wo genau das dann ersichtlich ist. Also die einbehaltene Höhe. Vielleicht hat da jemand Erfahrung aus den vorherigen Jahren.

    Wie es bei Trade Republic ist, kann ich dir nicht sagen. Aber bei der comdirect und ING habe ich für jeden ETF eine Abrechnung erhalten. Bei der comdirect, wo mein Freistellungsauftrag liegt, wurde dann auch aufgeschlüsselt, wie hoch der Freistellungsauftrag belastet wurde, und welcher Betrag dann am Ende noch zu versteuern war.

    Zitat von michael_d

    Wie es bei Trade Republic ist, kann ich dir nicht sagen. Aber bei der comdirect und ING habe ich für jeden ETF eine Abrechnung erhalten. Bei der comdirect, wo mein Freistellungsauftrag liegt, wurde dann auch aufgeschlüsselt, wie hoch der Freistellungsauftrag belastet wurde, und welcher Betrag dann am Ende noch zu versteuern war.

    Bei TradeRepublic (TR) bekommst du eine Abrechnung, wenn dir von deinem Konto die Steuer belastet wurde. Diese findest du bei der Buchung.
    Wie ein Beleg bei Belastung des Freistellungsauftrages aussieht und wo du diesen findest, kann ich dir im Detail nicht beschreiben, da ich bei TR keine Freistellung hinterlegt habe.

    Die Vorabpauschale ist nicht die zu zahlenden Steuer, sondern der (fiktive) Gewinn, der versteuert werden muss. Bei TR wird nicht aufgeschlüsselt, welcher Betrag für den jeweiligen Kauf aus einen Sparplan anfällt, sondern eben nur die Gesamtsumme.


    Bei Belastung der Steuer auf dem Konto wird in der Abrechnung die Summe der Vorabpauschale genannt und von diesem Betrag werden 25% Kapitalertragsteuer (KESt) + 5,5% Solidaritätszuschlag (SolZ) + eventuell Kirchensteuer einbehalten.


    Die Rechnung, wie hoch dieser (fiktive) Gewinn für deinen Sparplan ist, bzw. für das kommende Jahr sein wird, kannst du selbst vornehmen. Dazu gibt es im Forum eine detaillierte Beschreibung, die du über die Suchfunktion finden kannst.

    Die Abrechnung der Vorabpauschale wird dir in der 'Inbox' angezeigt sobald sie vorhanden ist und dann mit deinem Freistellungsauftrag verrechnet. Falls dieser nicht reicht und du auch nicht genug Guthaben auf dem Verrechnungskonto hast, hast du einige Zeit (das steht dann in der Berechnung) dieses vorzuhalten. Es ist also nicht nötig, das vorher genau zu berechnen, es sei denn du hast daran Freude. Grob überschlagen kann man es recht einfach, siehe entsprechenden Ratgeber.

    Obwohl Trade Republik die Berechnung schon Mitte Januar angekündigt hat, wurden sie, zumindest noch nicht komplett für alle erstellt. Also keine Sorge, wenn du noch nichts bekommen hast, ist bei mir genauso.