Oder man hält es einfach für eine praktikable Variante und übernimmt es, warum nicht?!
Bei "Bundeskanzly" oder "Ministy" zögere ich allerdings noch.
Das macht man/frau* nur, wenn man eine Gruppe verschiedener Leute meint.
Korrekt nach Phettberg wäre:
„Der Bundeskanzler und die Ministys ..“
Ich verwende das seit Jahren in allen Schreiben und Mails an die Schulen und Lehrys meiner Kinder. Klappt auch verbal gut.
Was es nicht alles gibt... lächerlich!
Dann lach doch !!
Das entspannt und gibt Kraft.
https://www.bpb.de/shop/zeitschri…nach-phettberg/
Ich würde die Sache in zwei Teile zerlegen: BU und KLV.
Doc Schlemann weist schon darauf hin.
Geht noch ein Neuabschluss ? Ich würde zuerst eine eigenständige BU bis 67 abschließen und erst danach an der alten BUZ/KLV etwas verändern.
„Professionelle“ Vermögensverwaltung einer Bank …
Hier ein Beispiel aus der Realität.
Ab Minute 6 kommt der Vergleich zum Vanguard Lifestrategy 60
Fazit: Es ist halt schwer. Und es bleibt halt schwer, wenn man/frau* sich halt auf eine Vermögensverwaltung einlässt…
Viele von denen setzen auf DD statt BU, weil sie wissen: Bei einer schweren Diagnose zählt jeder Tag.
Übler Werbespruch…ein Werby meldet sich hier an….wenigstens wurde der Werbelink entfernt.
Wenn man das Geld ganz knapp zum Schluss gerade rechtzeitig überweist, hat man sechs Zinstage zu dem miserablen Zins. Gibt dann insgesamt real 2,44 %.
Ich würde sogar mal hinterfragen, ob das nicht eine Täuschung ist. Denn es wird mit einem Zinssatz geworben, der gar nicht erziehlbar ist.
Du nennst dich Haus&Hund, Haus ist dann eher das Mietobjekt, was ist mit dem Hund, habe ich nicht in deiner Kostenaufstellung gelesen, das kann im Monat teurer werden als ein KFZ.
Hallo zusammen,
Haus&Hund ist nach seinen eigenen Angaben ein 41-jähriger Arbeitnehmer mit relativ durchschnittlichem Einkommen, einem fast vollständig abbezahlten Eigenheim von ca. 250.000 €, wenig sonstigem Vermögen und einer monatlichen Kreditrate von 850 €. Interessant ist vor allem, dass er nach der Entschuldung über einen relativ aggressiven Vermögensaufbau mittels Aktien/ETFs und gegebenenfalls Fremdkapital nachdachte.
Ein Hundy erwähnte er bisher nicht. Somit kann über eventuelle Kosten eine Hundy eher nicht sinnvoll spekuliert werden.
Diese sind jedoch nicht zu unterschätzen.
LG
Du meinst damit den Anspruch auf Grundsicherung (bis 01. Juli „Bürgergeld“).
Asna Die Freibeträge wurden abgesenkt.
Stütze hat erstmal nichts mit „einem Jahr“ zu tun. Auch nichts mit einem „Alleinverdiener“. Auch beim Bezug von Arbeitslosengeld kann es den Anspruch auf Stütze geben.
Echtes Kindesvermögen wird nur auf den eigenen Bedarf des Kindes angerechnet, nicht auf den der Eltern.
Jedes Mitglied der Bedarfsgemeinschaft hat einen eigenen, seit Juli 2026 altersgestaffelten Freibetrag (bis 30 Jahre 5.000 €, bis 40 Jahre 10.000 € usw., für Kinder je nach Alter also 5.000 €). Ungenutzte Freibeträge sind innerhalb der Bedarfsgemeinschaft übertragbar. Dad Kind kann also mit seinem eigenen Freibetrag sogar Elternvermögen “mitschützen”.
Übersteigt das Kindesvermögen dessen eigenen Freibetrag deutlich, wird das Kind selbst nicht mehr hilfebedürftig und fällt aus der Bedarfsgemeinschaft. Das Kind bekommt keine Leistungen mehr, Eltern trotzdem, das Kindesvermögen bleibt aber unangetastet.
Da gibt es dann natürlich die berühmte 10 Jahresfrist bei Schenkungen, die viele aus dem Seniorenbereich kennen.
Es gibt wenig „Presse“ zum RAFI All-World.
Aktuell wenigsten mal etwas mit Hintergrund:
https://www.boerse-online.de/nachrichten/fo…h-20407695.html
Im Rennen läuft es überraschend gut für den RAFI.
Mehr dann am Montag um 17.30 Uhr mit dem Schlussbildchen.
Keine Zeile bisher, dass FTSE Russell erst kürzlich die Fast-Entry-Regeln zum Nachteil der Anlegenden eingeführt hat. Rhetorische Frage: Zu welchem Kurs haben die „Ritter der Kokusnuss“ eigentlich ihre SpaceX-Anteile ins Fondsvermögen geschoben bekommen?
Dann bleibt als Alternative nur ein ETF auf den S&P 500 und dazu ein FTSE All-World ex USA ? Oder ein MSCI World ex USA.
Bastl-Wastel lässt grüßen.
Das ist doch Quatsch. Lass‘ doch sowas einfach oder belege es anständig. Irgendein Bauchgefühl oder eine Bauchüberzeugung daherzuquasseln, bringt doch niemandem etwas.
Ich glaube, St. Irving kann das sehr gut erklären.
Inzwischen auch von der Bank of Scotland und der VW Bank...
Ist ja richtig doof. Und eine (legale ? ) Trickserei ?
Ich persönlich verstehe es nicht, warum Ehepartner drei Girokonten besitzen und sich dann fragen, ob irgendetwas fair ist bei der Steuererklärung.
Das verstehe ich durchaus. Es ist sogar sehr empfehlenswert, auch wenn das vielleicht bei euch nicht so gesehen wird.
Fair… das ist etwas anderes, weil das ein unbestimmter Begriff ist.
Ja klar.
Auch dieses "es gibt X % ab Tag Y, aber nur wenn Sie an Tag Y-Z irgendwas einzahlen", was dann Z Tage unverzinst rumliegt ist bei genauerer Betrachtung kein ganz so gigantisches Angebot mehr.
Das Gelalle von der ING kenne ich…
Hallo zusammen,
4 % für 4 Monate sind kein Lockangebot sondern eine Empfehlung von Finanztip.
Setzt man 4 % gegen 3 % oder 2,5 % oder 0,75 % wird es rechnerisch klar.
LG
Warum müssen positive Smileys eigentlich nie erklärt und gerechtfertigt werden?
Weil es erstaunlich ist. Da hätte Altvaddern Achim Weiß kräftig geantwortet.
Da hilft man mit qualifizierter Antwort mit…und 3 Monate später hüpft da einer OHNE Beitrag zum Thread vorbei und verteilt DEN Daumen nach unten.
Witzig geht anders…
Eben ein RUN…
Und die ING und die Deutsche Bsnk sind noch nicht mal dabei. Produktunterlagen fehlten….
Tja….
Mach bitte die Berechnung für €50k mit 3% Zins
Der Zinseszinseffekt macht zum Beispiel bei Chase von 1. September bis Silvester bei 50.000 € nur 3,35 Euro.
Bei 4 % gegenüber 3 % liegt allerdings der Zinsunterschied bei 165,67 Euro.
Ich würde Einkommen nicht danach betrachten, auf welchem Konto es landet. Wenn ihr verheiratet seid und eure gemeinsamen Kosten gemeinsam tragt, gehören für mich auch Mieteinnahmen und GbR-Gewinne in die Betrachtung.
Und wenn ihr die Vorteile der Zusammenveranlagung gemeinsam genießt, ist es auch konsequent, die gemeinsame Steuerbelastung gemeinsam zu tragen. Fair wäre daher: sämtliche verfügbaren Nettoeinkünfte zusammenrechnen und die gemeinsamen Kosten entsprechend dem Einkommensanteil aufteilen.
Übrigens könnt ihr sofort auf IV/IV mit Faktor umsteigen. Das bildet die tatsächliche gemeinsame Steuerlast während des Jahres wesentlich besser ab und kann gerade bei deutlich unterschiedlichen Einkommen sinnvoll sein.
Vielleicht kann 12345 was als Hochqualifizierte dazu sagen.
