Altersversorgung - Simon Lehmann

Hallo speede2020 , willkommen im Finanztip-Forum.

Zum Thema Makler gab es am Wochenende einen interessanten DIalog, in dem ein Teilnehmer eine grundsätzliche Darstellung verfasst hat. RE: Teurere BUs durch Anpassung Rechnungszins?

Es gibt auch einen vergleichbaren redaktionellen Beitrag. https://www.finanztip.de/sinnv…gen/versicherungsberater/

Ich wundere mich über die 500 €, da der Makler selbst darlegt, dass er von den Versicherungen Provision erhält. Aus https://lehmann-fd.de/privatkunden/

Als Versicherungsmakler erhalten wir für Versicherungen wie z.B. KFZ, Hausrat, Haftpflicht, usw. eine Betreuungscourtage vom Versicherer. Das kostet Sie kein Honorar. Im Absicherungsbereich für Kranken- oder Berufsunfähigkeitsversicherung (oder ähnliches) erhalten wie sowohl eine Abschlusscourtage, als auch jährliche Betreuungscourtage vom Anbieter. Sie sehen das wir deswegen in beiden Fällen ein Interesse an guter Beratung und langfristiger Zusammenarbeit haben.

Weiter schreibt er zur Altersvorsorge

Im Bereich Vermögensaufbau und Altersvorsorge haben Sie Optionen. Es gibt auch hier Provisions- / Courtagetarife. Allerdings haben wir uns nach sorgfältiger Prüfung des Marktes dazu entschlossen Ihnen die Wahl zu lassen, ob Sie diese Variante wählen, oder die oft lukrativere Honorarvariante in der Sie uns direkt bezahlen.

Bei den 1% könnte es sich um so einen Honorartarif handeln. Die Produkte selbst haben darüber hinaus natürlich Kosten. Insofern hat der Anbieter vielleicht missverständliche Aussagen getroffen.

Zum Komplex eigene Vorsorge vs. Netto-/Honorartarife gibt es hier einen Beitrag https://www.finanztip.de/alter…/flexible-altersvorsorge/ In der Quintessenz wird hier eher für die selbst gemachte Vorsorge argumentiert.

Ich hoffe das hilft erst mal weiter.

Hallo speede2020,

Glückwunsch zu Ihrem Misstrauen. Es ist wohl rechtlich zulässig, dass ein Makler ein Honorar für eine Erstbewertung Ihrer Versicherungen nimmt. Es ist aber auf jeden Fall unüblich. Wie in der Homepage auch dargestellt, verdient der Makler an den laufenden Provisionen der über ihn platzierten Verträge. Da er auch noch den Anspruch hat, Sie ganz oder gar nicht zu betreuen (Vollmandat), schafft er sich dafür auch eine Basis. Also, wenn Sie unbedingt Ihre Versicherungsverträge über einen Makler betreuen lassen wollen, würde ich mir einen suchen, der das ohne Zusatzkosten für mich macht.

Eine Altersvorsorge über ETF können Sie sich auch selber aufbauen, nur Mut. Es gibt hier und an vielen andern Stellen ausreichend Hilfestellungen. Das eine Prozent Provision können Sie gut einsparen.

Gruß Pumphut.