Rendite Berechnung

    Hallo

    Frage zu Fonds: DEKA Privarvorsorge AS


    Kann mir jemand bei der Rendite Berechnug dieses fonds behilflich sein.

    Bin irgendwie nicht auf dem "Laufenden "


    Ich habe ab Ende 2000 diesen Fonds mit Monatlich 102 €, am Anfang waren das 200 DM ....

    Bis 11.2017, sind insgesamt 204 Monate,

    bespart.

    Summe Einzahlung 20502 €.

    Erträge wurden wieder angelegt.

    (Geringe)

    Ausgabeaufschlag 3, 5%, Verwaltung 0,99%.

    Jetzt Steht dieser Fonds bei 33500 €.

    Nach wohlgemerkt 23 Jahren.

    Wie komme ich auf die jährliche Rendite.

    Am Anfang waren ja weniger Anteile-Summe im "Topf".

    Grundsätzlich frage ich auch nach eurer Meinung.

    Behalten oder verkaufen.???

    Steuerlich ist er ja...

    zumindest teilweise Altbestand.


    Danke schönes Wochenende

    Zitat von Schnack

    Ich habe ab Ende 2000 [ den Fonds DEKA Privatvorsorge AS] monatlich mit 102 € bespart, insgesamt 204 Monate lang.

    [Dann habe ich die Sparraten ausgesetzt]

    Jetzt steht dieser Fonds bei 33500 €.

    Wie komme ich auf die jährliche Rendite?

    Man braucht dafür einen Sparplanrechner, der das beitragsfreie Intervall berücksichtigt. Ich habe dafür meine selbstgebastelte Excel-Tabelle, die als Rendite 3,2% auswirft.

    Zitat von Schnack

    Behalten oder verkaufen?

    Steuerlich ist er ja zumindest teilweise Altbestand.

    Deine Entscheidung, ob Du ihn hältst oder verkaufst.


    3,2% sind für einen Mischfonds nicht so der Bringer, aber daran merkt man halt die nicht unerheblichen Kosten für einen aktiven Fonds.


    Steuerlich ist er praktisch komplett Altbestand. Deinen Freibetrag von 100 T€ würdest Du beim Verkauf mit etwa 6 T€ belasten.