Depotübertrag flatex -> Smartbroker+ (Baader Bank) / Wie Kurse nachvollziehen?

Steuerlich gesehen ist das ein Fehler zu deinem gunsten...

Bei Flatex siehst du ja die genauen Einstandskurse. Genau diese müsste mit übertragen werden. Von daher wäre 1) der richtige Weg.

Zitat von Heltanos

Beim Einbuchen wurde der aktuelle Tageskurs genommen bzw. vom Buchungstag.

Das wäre ja klar zu Deinem Vorteil, wenn es so bleiben würde

Es ist aber m.W. nicht unüblich, dass die Steuerkurse nach einem Übertrag erst verspätet korrigiert werden. Das läuft wohl getrennt von der eigentlichen Einbuchung.

Zitat von Hornie

...

Es ist aber m.W. nicht unüblich, dass die Steuerkurse nach einem Übertrag erst verspätet korrigiert werden. Das läuft wohl getrennt von der eigentlichen Einbuchung.

Das kann ich von einem kürzlich durchgeführten Depotwechsel bestätigen. Die Steuerdaten haben ein paar Tage länger gedauert. Wann war denn Dein Transfer?

Zitat von Heltanos

zu 2:

Da es sich ja um Sparpläne bei flatex handelte, kann ja der Einbuchungskurs bei Smartbroker+ nicht passen. Die Depots waren so ca. 30% im plus vom Einstiegskurs. Leider finde ich nirgends ein Dokument, wo ich das konkret nachvollziehen kann.

Zitat von Heltanos

Achim Weiss

danke deiner hilfreichen Rückmeldung. Bei dir klingt das so diplomatisch.

Gern geschehen. Hoffentlich hilft es!

Kundenservice kostet Geld und bringt keins, also wird dort überall gespart. Die technische Entwicklung erlaubt das Outsourcen, also weißt Du nie, ob der Mensch, der sich am Telefon meldet a) überhaupt Ahnung und b) passende Kompetenzen hat. Es kann sein, daß Du in einem C*llcenter in Weitfortistan landest bei einem menschlichen Anrufbeantworter*, der nichts mehr darf und kann, als Dein Anliegen aufschreiben und an die "Fachabteilung" weiterleiten.

Wenn Du etwas schriftlich einreichst, kannst (und solltest) Du Dir überlegen, was Du schreibst. Dennoch landet Deine Anfrage auf dem hohen Stapel unbeantworteter Anfragen und wird zu einer nicht vorhersehbaren Zeit beantwortet.

Dennoch: Wenn Du schreibst, schreib so klar wie möglich und enthalte Dich jeglicher Bewertung. Jedes Schreiben muß aus sich heraus verständlich sein. Vermeide Bezüge aller Art und schreibe alles aus. Als abschreckendes Gegenbeispiel nenne ich hier die Juristensprache, in der im §4711 USB steht, daß bei Vorliegen der Voraussetzungen nach §56 HGB gemäß §23 SGB XXIII vorzugehen sei. Juristen sind es gewohnt, Bezügen nachzugehen, Kundendienstmitarbeiter haben regelmäßig keine Zeit dazu (Das gilt hier im Forum übrigens auch, weswegen ich mir mit Zitaten Mühe gebe, im Gegensatz zu vielen anderen. Das nur nebenbei.)

Besonders düster sieht es mit dem Kundenservice bei Neobrokern aus. Man sollte das als Kunde wissen.

*Ein bemitleidenswerter Mitmensch, der das machen muß!

Zitat von Heltanos

Werde nun einmal abwarten, ob und wie es mit der Aufteilung weitergeht. Wenn das dann passt, werde ich noch darum bitten, die Anzeigekurse anzupassen.

Weiß jemand, wie lange das noch mit den steuerlichen Daten dauern könnte?

Nur so ungefähr. 1-2 Wochen, 1-2 Monate oder oder

Erfahrungsgemäß können Depotüberträge mehrere Monate dauern. Eigentlich brauchen sie einen Tag oder zwei. Aber dazu muß der Auftrag erstmal in Bearbeitung sein. Solange er auf dem Stapel liegt, passiert nichts.

Es gibt zwar eine regulatorische Vorgabe, daß ein Depotübergang nicht länger dauern darf als drei Wochen. Das ändert an der Sachlage aber nichts.

Ich habe letztes Jahr einen Depotübergang angestoßen, um eine Prämie abzugreifen. Der Depotübergang hat drei Monate gedauert (statt maximal drei Wochen), ich habe mich beim Ombudsmann beschwert, schließlich hat die Langweilerbank die Prämie bezahlt (und auch dabei wieder einen Fehler gemacht). Das zeichnet sich gerade im Moment wieder ab.

Ich bin Buy-and-Hold-Anleger und bin mir sicher, daß ich die Papiere in der Zeit behalten will. Ein Trader kann sich einen Depotübertrag beim Discount- oder Neobroker eigentlich nicht erlauben, weil völlig unkalkulierbar ist, wann und wie lange er die betreffenden Papiere nicht handeln kann.

An Deiner Stelle wäre ich zufrieden, wenn die Papiere so auf der anderen Seite wären, wie Du sie haben willst, und würde auf die Anzeige der Einstiegskurse pfeifen. Das Interface der Bankschnittstelle spielt steuerlich ohnehin keine Rolle, und die korrekten Daten müssen ohnehin übertragen sein. Sich daran abarbeiten zu wollen, daß die nun auch noch auf dem Bildschirm aufscheinen, halte ich für unnötige Liebesmüh. Wenn die Bank das nicht will, dann will sie das nicht. Mit Hotlinern herumzustreiten bringt es nicht.

Zitat von Heltanos

Baader intern scheint es ja nicht sonderlich gut zu klappen. Habe damals zeitgleich noch ein Übertrag von der Smartbrokerseite angestoßen, meine Anteile von finanzen.zero (auch Baader) zu übertragen. Ist bis heute noch nix passiert. Ist ja aber erst 3 Wochen her. Dachte Baader intern würde das zügiger gehen.

Daß die Baaderbank bei der Abwicklung besonders langsam ist (vermutlich überfordert), ist ein offenes Geheimnis.

Ich habe eine Tranche eines ausschüttenden ETF bei der Baaderbank und auch noch bei einer anderen Depotbank. Die dieser Tage fällige Ausschüttung wurde bei der anderen Bank gebucht am 14.02. (mit Wertstellung 17.02.). Bei der Baaderbank ist die Ausschüttung noch nicht zu sehen. Wenn eine Ausschüttung kommt, ist diese erst am Kontostand zu sehen, die Abrechnung kommt regelmäßig einen oder zwei Tage später.

Rein wirtschaftlich ist das kein Beinbruch. Ob eine Auschüttung von vielleicht 300 € jetzt eine Woche früher oder später kommt, bringt mich wirtschaftlich nicht in Not. Aber es nervt schon.

Wer billig kauft, bekommt billig. Da muß ich mich an der eigenen Nase packen.