Kosten Union Altbestand usw. Vers MSCI World

Hallo zusammen,

bin nicht sicher, ob mein Anliegen nicht unter Geldanlage gehört.

Ich überlege die derzeitigen Kosten von 0,67 Prozent p.a. zu senken auf 0,2 mit Anlage in MSCI Core

Die 0,67 Prozent sind ein Durchschnittsbetrag

aus einigen Anlagen im Depot:

Union Invest Altbestand steuerfrei

Anleihenfonds

Aktienfonds

Um genau zu sein:

IE00B4L5Y983

DE000A1H44S3

DE000A1111H6

DE000A141VM3

LU0115904467

DE0008477076

DE0008491002

DE0008491051

LU0100937670

LU0054735278

LU0059863547

Kosten teils bis zu 1,7 Prozent

(Im Durchschnitt über alles o.g. 0,67Prozent)

Dann würde der Steuervorteil wegen Altbestände wegfallen.

Also alles verkaufen und im ETF ishare MSCY Core übertragen.

Oder habe ich da einen Denkfehler?

LG

Hallo,

danke für Ihre Rückmeldung.

Die Bank gibt es als durchschnittlich Kosten an.

Die Performance ist bei den meisten schlechter als MSCI.

Außer der UniGlobal Schaft es fast an ihn ran.

Die Anleihen laufen gut auf 5 Jahre 2,7

auf ein Jahr 6,0 Prozent

Kopieren geht ja auch.

• Kumuliert

Danke für Ihre Rückmeldung.

LG

Berichtigung:

die Bank gibt 0,81 Prozent

bezogen auf den bewerteten Durchschnittsdepobestand an.

Das bildet aber wohl auch nicht das komplette Bild ab

da das Depot auch Einzelwerten beinhaltet.

Also kommen wir an die 1,0 Prozent heran.

Wenn ich es richtig deute.

Hallo zusammen,

wie rechnet man den in die Performance hinein bzw. heraus,

dass nur der MSCI thesaurierend

ist und die anderen nicht?

(Bezogen auf o.g. Tabelle).

So habe ich ja keine wirkliche Performance.

LG

Hallo,

danke für Ihre Rückmeldung.

Das letztere ist von mir gemeint.

In der oberen Tabelle von fondsweb.com.

werden aber thesaurierende und nicht thesaurierende vergleichen.

Bei den letzteren ist das doch in der zusehenden Kurve nicht eingepreist.

Hier bekomme ich doch zusätzlich Dividenden ausgezahlt.

LG

Hallo zusammen,

sehr hilfreich.

Vielen Dank.

Ist bei

Fondsweb

in der Performance

die

Reinvestitution oder Addition

zur Anwendung gekommen.

Vielen Dank.

LG

Hallo zusammen,

sehr hilfreich.

Vielen Dank.

Sonst würde ein Vergleich ja auch keinen Sinn machen - zwischen thesaurierer und nicht tesaurierer.

LG

Hallo zusammen,

vielen Dank für Ihre Rückmeldungen.

Die Altbestände sind bis

100.000 Euro steuerfrei.

Bezogen auf die Kursgewinne ab 1.1.2018.

Da der

UniGlobal

gut läuft werde ich den behalten.

Den UniPasific

werde ich wohl verkaufen, der er schlecht läuft und die Steuerfreiheit es m.E. nicht aufwiegt.

Sehe ich da etwas falsch?

LG

Hallo @KataKa und alle zusammen,

danke für die hilfreiche Rückmeldung.

Ich meinte

UniFernost A

verkaufen, da er schlecht läuft.

Diese laufe auch bezogen, auf MSCIWorld, schlecht:

UniGlobal A

UniEM Global A

In UniFernost sind auch Altanteile im o.g. Sinne unter

„Vorbemerkung zur Steuerfreiheit“.

(Ebenso in den

UniGlobalA und

UniEM Global A).

Habe ich es richtig verstanden, dass es auch bei den schlecht laufenden sinnvoll sein kann sie zu behalten, da die Steuerfreiheit viel ausmacht.

Bei UniGlobal ist es klar und bei UniFavorit eher auch.

Sie laufen gut und haben steuerfreie Altbestände.

Also halten!

Bei UniFond bin ich schon sehr unsicher.

Lauft schlecht und ist nur auf Deutschland bezogen.

Macht da der Altbestand noch etwas aus.

Performance schlägt Steuerfreiheit immer!?

Danke für Ihre Mühe und Rückmeldung.

LG

Hallo @KaterKa und alle zusammen,

vielen Dank für die sehr hilfreichen Erklärungen.

Da wird mir einiges klar.

Der UniFernost wird verkauft.

Die Anderen in Sachen Altbestände gehalten - vorerst bis die Freigrenze erreicht ist.

Bei UniFond bin ich nicht sicher, da er nicht so gut läuft.

Ich komme derzeit mehr und mehr darauf,

Beimischungen

nicht mehr zu wollen.

Sie schlagen selten den

MSCI World Core ishare.

(Natürlich verglicht man, wenn man einen Deutschland ETF haben will, mit dem entsprechenden Index und nicht mit MSCI World).

Eine Beimischung macht für die Performance,

auf das

Gesamtvermögen

gesehen, wenig aus,

da sie ihrer Art nach nur 5 bis 10 Prozent stark sind.

Also ggf. kleinerer Verluste bzw. Ggf. kleiner Gewinn.

Das macht letztlich auf das Gesamtvermögen, nach Jahrzehnten wenig aus.

UniFond erreicht den MSCI Core nicht.

Die EM auch nicht, hier schaue ich noch ob der Kursabstand > 1/3 ist bezüglich der

Altbestände. Sollte der Kursabstand mehr als 1/3 sein zum MSCI… verkaufen.

Oder übersehe ich da etwas?

Einen schönen Sonntag.

LG

Hallo @KaterKa und alle zusammen,

danke für die Antwort.

Ist das nicht gerade einer der Vorteile des MSCI, das nach der jetzigen Big Teck Zeit eine andere kommt.

Jetzt sind viele US Werte enthalten, davor war es Japan, meine ich.

Unter der Berücksichtigung von Kosten und Jahrzehnten, bei angemessenem Risiko, sich als Investor verstehend ( also nicht als Spekulant), ist der MSCI wohl nicht zu schlagen.

Oder?

LG