Sparerpauschbetrag ausschöpfen - zu Ausschütter wechseln?

Zitat von Matata

einen Schlag Anteile im Wert von 20k € zu verkaufen und in einen ausschüttenden ETF zu reinvestieren. Haltet ihr das für sinnvoll oder übersehe ich etwas?

Allfällige Gewinne werden dann halt sofort steuerwirksam - musst du selber schauen, ob du damit noch innerhalb des Freibetrags bleibst.

Nebst Orderkosten sind es dann evtl. noch der Spread zwischen Verkauf- und Kaufkurs.

Ich möchte kurz nachfragen hinsichtlich der Systematik:

Was möchtest Du denn erreichen?

Sinnvoll bei nicht ausgeschöpftem Freibetrag ist das Rollen, verkaufen und wieder kaufen, von Anteilen. Um keinen Liquiditätsverlust zu erleiden sollte man vorher ausrechnen, welcher Gewinn auf welchem Anteil liegt und dann nur diese Anzahl zu verkaufen. Die Teilfreistellung dabei nicht vergessen.

Ob dann der Kauf eines Ausschütters sinnvoll ist oder nicht kann man so und so sehen. Wenn man heute so viele Anteile kauft, dass die Ausschüttungen den Pauschbetrag erreichen wird durch die Kurssteigerung (hoffentlich) im nächsten Jahr der Pauschbetrag wieder überschritten. FT hat deswegen mal vorgeschlagen, das so zu machen, dass man viele Jahre Ruhe hat, in dem man z.B. so viele Anteile kauft, dass anfänglich der halbe Pauschbetrag genutzt wird. Dabei bleibt dann aber ein Teil des Pauschbetrags ungenutzt.

Die Tendenz hier im Forum geht daher eher dazu, den Thesaurierer im notwendigen Maß zu rollen.

Hallo Matata , willkommen im FT Forum,

Kater.Ka hat es perfekt beschrieben, meine Ergänzung ist die steuerliche Seite, Ausschüttung 100% steuerpflichtig, Verkauf von Anteilen 70%. Sicherlich braucht man einen Taschenrechner um die zu verkaufenden Anteile genau zu berechnen um in die Nähe der 801€ zu kommen.

Zitat von ichbins

Ausschüttung 100% steuerpflichtig

Worauf beziehst Du Dich? MMn ist bei Fonds/ETF die Ausschüttung mit TFS, bei Aktien etc. natürlich nicht. s. https://www.finanztip.de/index…teuerreformgesetz/#c66947

Meine Depotbank macht das auch so...

Richtig, war jetzt bei Einzelaktien sorry...

Zitat von ichbins

Richtig, war jetzt bei Einzelaktien sorry...

Auf die Kniiieee! Sooofort!

Zitat von Matata

Das mit dem Rollen wäre auch eine Variante, würde aber jedes Jahr etwas Rechenarbeit/Aktivwerden erfordern.

Der 'Stundenlohn' für das gewisse Etwas an Rechenleistung ist meist dreistellig.

Zitat von Matata

Ist es denn schlimm, wenn der Pauschbetrag in den kommenden Jahren überschritten werden sollte?

Nein, schlimm ist es nicht. Aber... du profitierst dann für jenen Betrag nicht mehr von der Steuerstundung. Heißt, der unversteuerte Anteil der Anteile nimmt nicht mehr an der Gewinnentwicklung mit.