Workaround als US-Bürger: Eine verrückte Anlagestrategie

Hallo Julian,

hallo Markus,

vielen Dank für Eure Einblicke. Dieses Thema beschäftigt sehr viele Menschen.

Zum Thema Testament ist es ratsam auf jeden Fall einem Experten bei der Planung mit einzubinden. Das Berliner-Testament ist nicht in allen Fällen die passende Lösung. Es hängt vor allem auch davon ab, wie die persönliche Familiensituation ist und, welche Pläne man gerade bei der Vermögensübertragung hat.

Denkt man nicht gleich an das Ableben einer Person, dann ist es auf jeden Fall wichtig eine Vorsorgevollmacht und auch eine Patientenverfügung zu errichten.

Kommen die deutschen Partner in eine Situation, in der sie nicht mehr in der Lage sind ihr Leben selbst zu regeln, tritt ohne eine Vorsorgevollmacht eine gesetzliche Betreuung mit ihren ganz eigenen Regeln ein. Das sollte man vor allem vermeiden, wenn man Ersparnisse und Vermögen hat!

Ich hoffe, ich konnte hier einen Impuls setzen.

Alles Gute und VG

Hallo allerseits,
der Chat hat etwas geruht, doch das Thema bleibt ja sicherlich aktuell auch für neue Teilnehmer. Zunächst vielen Dank für die obigen Beiträgen, die bereits hilfreich waren in unserem Fall (für unseren Sohn). Betr. Schenkung etc. habe ich noch eine Anregung: Es ist ja nicht verboten, innerhalb der Familie auch Kredite zu vergeben und die Zinsgestaltung auf niedrigem Niveau und Rückzahlungsbedingungen "später" zu gestalten. Mit Hilfe des Steuerberaters, Steuersoftware, KI etc. kommt man da schnell zu einem Ergebnis.
Viele Grüße vom A-Team

Zitat von a-team

Betr. Schenkung etc. habe ich noch eine Anregung: Es ist ja nicht verboten, innerhalb der Familie auch Kredite zu vergeben und die Zinsgestaltung auf niedrigem Niveau und Rückzahlungsbedingungen "später" zu gestalten.

Natürlich ist das nicht verboten, sofern der Sohn bereits geschäftsfähig ist. Wenn der Sohn aber noch minderjährig ist, ist es nicht erlaubt, dass Ihr als Erziehungsberechtigte für den Sohn ein Kreditgeschäft tätigt.
Dazu braucht es dann eine richterliche Zustimmung.

Hier zum Nachlesen:
https://www.verbraucherzentrale.de/wissen/geld-ve…zustimmen-10398