Portfolio Zusammenstellung ändern

    Hallo!

    Für die Altersvorsorge habe ich mir vor ca 4 Jahren einen MSCI World Sparplan angelegt (Pantoffel Portfolio).

    Ich möchte jedoch nun meine Portfolio-Zusammenstellung ändern und nach dem 70/30 Prinzip investieren, also EM 'berücksichtigen'.

    Wie könnte ich dies nun geschickterweise umsetzen?

    Mir fallen hier zwei Möglichkeiten ein:

    1. Per Einmalanlage in einen MSCI EM investieren und die Gewichtung herstellen.

    2. Den aktuellen MSCI World Sparplan stoppen und gleichzeitig einen neuen Sparplan auf MSCI World und MSCI EM abschließen.

    Ich freue mich auf Eure Tipps!

    Geht beides wie von Dir beschrieben. Tendenziell würde ich den zweiten Weg wählen, also den World Sparplan reduzieren und dazu den EM nehmen, um auch hier den Effekt des verteilten Kaufs zu haben.


    Grundsätzlich würde ich noch empfehlen, kritische Kommentare zu den 30% zu lesen und zu überdenken. Das ist aber auch eine sehr persönliche Meinung.

    Wenn es nicht unbedingt 30% EM sein müssen, sondern ca. 11% reichen, könnte man auch ab jetzt einfach einen ACWI oder FTSE All-World besparen. Im Laufe der Jahre nähert man sich dann den 11% an.

    Nach weiteren 4 Jahren willst Du auch die Small-Caps berücksichtigen. Und dann mal den MSCI-World-ETF wechseln, Nachhaltigkeit etwas berücksichtigen und später noch ...


    Irgend wann sieht Dein Buy-and-hold-Depot so aus, wie meins. ;)

    Aber die Performancedifferenz zwischen leicht unterschiedlichen Gewichtungen ist gering und mit Excel lässt sich das alles managen. ^^