Verlust aus Rentenfonds mit Gewinnen aus verkauften Fonds verrechnen

    Hallo zusammen,


    ich habe mal noch eine Frage zur Verrechnung von Verlusten. Wir sind (leider noch) Kunde bei der DVAG und haben dort natürlich ein ganzes Portfolio an unterschiedlichen Fonds verkauft bekommen. Aktuell reduziere ich diese nach und nach und schichte in ETFs um. Unter anderem haben wir bei der DWS zwei Rentenfonds (DWS Vorsorge Rentenfonds XL Duration - DWS0WY) laufen, die jeweils einen Verlust von knapp 70% aufweisen. Wenn ich diese Rentenfonds jetzt mit diesen Verlusten verkaufen würde, kann ich das dann im kommenden Jahr in der Einkommenssteuererklärung mit Gewinnen verrechnen, die ich durch den Verkauf anderer Fonds erzielt habe? Unser Vermögensberater meinte, dass das nicht so ohne Weiteres möglich sei, weil das ein Spezialprodukt sei. So richtig kann ich das nicht glauben, daher die Frage an euch. :)


    Ich hoffe, ich konnte mein Problem nachvollziehbar darstellen.


    Danke und viele Grüße

    Norman

  • Xenia

    Hat das Thema freigeschaltet.

    Handelt es sich wirklich nur um diesen Fonds oder hast Du ein Versicherungsprodukt, das diesen Fonds enthält?


    Falls möglich, würde ich den Fonds in mein Bankdepot übertragen lassen und dort verkaufen. Dann wird der Verlust automatisch mit allen Gewinnen dort (seit dem 1.1.24 und zukünftige) verrechnet.

    Danke für die Antwort, es handelt sich wohl eher um ein Versicherungsprodukt, in dem der Fonds enthalten ist.

    In diesem Fall ist eine Verrechnung dann wohl nicht möglich?