Falscher ETF

    Liebes Finanztip-Team,


    vor einigen Jahren habe ich gestartet in ETF zu investieren. Mein Ziel war es einmal einen ETF mit NASDAQ 100 und MSCI World Index als Basis zu besparen. Nun habe ich festgestellt, dass ich leider bei der ETF Auswahl für den MSCI World ETF nicht gründlich genug war. Ich habe den ETF mit der Nummer IE00BDZZTM54 bespart. Inzwischen macht der ETF rund 30% meines Vermögens aus. Um noch stärker zu diversifizieren werde ich zukünftig auf einen ,,richtigen“ MSCI World ETF wechseln. Um unnötige Kapitalertagssteuern zu sparen, ist mein derzeitiger Plan den ETF IE00BDZZTM54 nicht zu verkaufen, sondern weiter zu halten.


    Wie ist eure Einschätzung: Würdet ihr den alten ETF (ggf. schrittweise) verkaufen und auf den MSCI World ETF umschichten oder einfach weiter behalten.


    Ich werde noch ca. 30 Jahre weiter sparen. Es kann jedoch zwischen drin vorkommen, dass ich meine ETF‘s und Aktien im Zuge eines Immobilienkaufs teilweise verkaufen werde.


    Für eine kurze Einschätzung bin ich euch sehr dankbar.

  • Elena H.

    Hat das Thema freigeschaltet.

    Du hast einen ETF bespart, der zwar nicht der ist, der er eigentlich sein sollte. Das kann passieren, ist aber jetzt auch nicht völlig daneben.

    Der bisher von dir besparte iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist) bildet den MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels Index nach.
    Wenn dich diese Position in deinem Depot nicht stört, dann lass den aktuellen Bestand einfach stehen und bespare jetzt deinen Wunsch ETF.


    Wenn dein Freistellungsauftrag ausreicht dann kannst du natürlich ab und zu mal Anteile verkaufen und den Gegenwert in den "richtigen" ETF umleiten. Welcher Ertrag bei dir tatsächlich steuerpflichtig ist, kannst du nur selbst ermitteln - der Verkauf geht nach dem FIFO-Prinzip (first in - first out), der steuerpflichtige Ertrag ist daher bei jedem einzelnen Anteil unterschiedlich.