Hallo,
habe heute die Abrechnung für meinen FTSE All World im Postfach liegen. Habe daraufhin mit einem Vorabpauschalerechner nachgerechnet und bin mir nicht sicher ob das so passt. Ich bin der Meinung, es wurden die 30% Teilfreistellung vergessen. Könnte das sich bitte einer einmal anschauen, der sich damit auskennt ?
Danke schon einmal.
Gruß
Wenn Du die nötigen Grunddaten für die Berechnung lieferst, will ich Dir gern beim Rechnen helfen. Mit Screenshots eines Internetrechners kann ich allerdings nichts anfangen.
Die "Steuerberechnungsgrundlage" in deiner Abrechnung sollte die Teilfreistellung bereits berücksichtigen. Hat die Abrechnung noch weitere Seiten?
Im oberen Bereich sind nur Beispielberechnungen zu sehen. Rot und Grün ..
Das dritte Bild ist doch die Abrechnung bzw. aus dem Onlinebanking, oder nicht?
Ja, das ist schon klar. Aber wenn Bild 3 aus dem Onlinebanking ist, dann sollte doch irgendwo hervorgehen, ob die 147€ vor oder nach Teilfreistellung sind. Für mich sieht es so aus, als ob das nach Teilfreistellung ist. Und dann braucht man auch nicht mehr rechnen, da Heltanos annimmt, es wäre vor Teilfreistellung.
... wenn Bild 3 aus dem Onlinebanking ist, dann sollte doch irgendwo hervorgehen, ob die 147€ vor oder nach Teilfreistellung sind. Für mich sieht es so aus ...
Ohne echte Daten keine echte Berechnung. 
Selbst ein Zauberer schafft es nicht, die Aufgabe zu rekonstruieren, wenn er nur das Ergebnis kennt.
Es sind Sparpläne. 1x 620,00€ p.m. und 2x 255,00€ p.m. Soll heißen, das nicht 1 fixer Betrag an einem Tag einbezahlt wurde bzw. eine Position gekauft wurde. Zwischendurch wurde neben den Sparplänen auch mal so gekauft.Welche genauen Daten benötigst du denn bzw. die anderen?
- Depotstand am 2.1.2024 (sinnvollerweise Anzahl der Anteile, ISIN und Wert)
- Kaufzeitpunkt der Einzeltranchen im Verlauf des Jahres 2024, Anzahl der Anteile und ISIN
Ich nehme an, Du protokollierst Deine Einzelkäufe, somit ist das nicht mehr als ein Cut-and-Paste aus Deinem Depot-Excel-Blatt.
Man rechnet die Vorabpauschale für jede Einzeltranche für einen thesaurierenden Aktien-ETF folgendermaßen aus:
Zahl der Anteile * Kurs des ETFs am 02.01.24 (auch bei unterjährigem Kauf!) * 2,29% * 70% * 70% * Zahl der Monate, die man den Posten hält (angebrochene Monate zählen voll) / 12.
Die ersten 70% sind ein Standardfaktor, die zweiten 70% kodiert die Teilfreistellung für einen Aktien-ETF-
Nach der obigen Formel kannst Du das jetzt selber!
