Altlasten entrümpeln um Depot neu aufzustellen

    Guten Abend,

    darf ich Euch um Eure Meinung ersuchen, welche Positionen Ihr von der untigen Auflistung grundsätzlich entfernen würdet?

    Es geht mir bei dieser Frage noch nicht um die Gewichtung sondern darum die einzelnen Positionen grundsätzlich auf ihre "Behaltenswürdigkeit" zu beurteilen.

    Bei einigen Positionen bin ich bereits fest der Meinung, dass sie raus müssen weil es Schrott ist (Immobilienfonds, S Fondspolizze).

    Bei anderen frage ich mich, ob es besser ist sie zu behalten um die Einstiegskosten durch Haltedauer zu reduzieren, oder ob das eine vergebene Hoffnung ist (weil lfd. Kosten höher als bei ETFs sind und das Produkt an sich sowieso ein Rohrkrepierer), daher habe ich das Kaufdatum in die Tabelle aufgenommen.

    Nach der Entrümpelung wird das Depot neu aufgestellt (60 Risiko : 40 Sicherheit).

    Mir ist klar, dass es schwierig sein könnte manche Positionen zu "bewerten" wenn man die Gewichtung nicht kennt, aber manchmal weiß der Profi einfach sofort dass etwas Schrott ist und etwas anderes Gold ;)

    Vielleicht hab ich Glück und Ihr könnt was dazu sagen, danke jedenfalls fürs Drüberschauen!


    Depot Erste Bank
    AT000B1169343,050 % SWBB ANL 24-34/02WohnbauanleiheRisiko 3April 2024
    AT0000APOST4POST AG AKT.O.N.EinzelaktieRisikoFebruar 2022
    AT0000A0BJ520,000 % EG IND. ZT. 03.10.25 XAUGoldzertifikatRisiko 4Juni 2012
    AT0000A08SH5ERSTE IMMOFD EUR R TImmobilienfondsRisiko 2Jänner 2012
    AT0000A09HD5ERSTE BD CP BB EU R TUnternehmensanleihefondsRisiko 2April 2024
    AT0000A3AFU1ERSTE FD. 24-1 EUR R01 TGemischter Fonds (90 %Aktien)Risiko 4Mai 2024
    AT0000A3BMJ8ERSTE OPP.MIX EUR R01 TGemischter FondsRisiko 3Juni 2024
    AT0000743059OMV AG AKT. O.N.AktieRisikoFebruar 2022
    AT0000812912ERSTE BOND COMB EUR R01 TStaatsanleihenfondsRisiko 3April 2024
    AT0000828637CORE DYNAMIC TGemischter FondsRisiko 3April 2024
    DE000JH1MJ130,000 % J.P.M.STR.PR AUTC.Z30BSKTExpressanleihe/ZertifikatRisiko 5Mai 2025
    DE000VK2NB677,650 % VONTOBEL FI.ANL.25/29RAWExpressnánleihe/ZertifikatRisiko 4Mai 2025
    S Fondspolizze mit 3 Fonds:

    AT0000A09VC8


    		Erste Equity ResearchAktienfondsRisiko 42022
    AT0000A1QA79Erste Responsible Stock dividendAktienfondsRisiko 42022
    AT0000A2DY59Erste Green InvestAktienfondsRisiko 52022
    Depot TR
    IE00B4L5Y983Core MSCI World USDETF
    IE00B53LR3W79Core EURO STOXX 50 EURETF

    Ich finde es sehr schwierig dir genaue Tipps zu deinem aktuellen Portfolio zu geben, gerade bei den ganzen Positionen bei deiner "ersten Bank".

    Ich würde sofern es geht, die ganzen Positionen auflösen und in einen Welt-ETF stecken. Mir persönlich wäre das ganze viel zu komplex und verteilt.

    Wenn du Anregungen & Ideen benötigst, schaue dir gerne mal diesen Thread an, dort findest du viele Beispiel-Portfolien von Usern aus dem Forum sowie einigen Tipps. Wirklich sehr hilfreich! :)

    Wie sieht euer ETF-Portfolio aus - Geldanlage - Finanztip Forum

    Dir weiterhin alles Gute! :)

    Zitat von Pepekeke

    Bei anderen frage ich mich, ob es besser ist sie zu behalten um die Einstiegskosten durch Haltedauer zu reduzieren, oder ob das eine vergebene Hoffnung ist (weil lfd. Kosten höher als bei ETFs sind und das Produkt an sich sowieso ein Rohrkrepierer), daher habe ich das Kaufdatum in die Tabelle aufgenommen.

    Magst du auch noch eine Spalte mit den Kosten aufnehmen?