Sparplan ETF - Vorabpauschale

    Hallo,

    ich bin ganz neu im Forum und suche eine Excel Beispieldatei für die Berechnung der unterjährigen Vorabpauschale. Ich habe einen ETF Sparplan der 2021 startete und jetzt in 2023 erstmals der Vorabpauschale unterliegen wird. Diese für den Vorjahresstand zu berechnen ist easy.

    Aber die Formulierung von der Finanztip-Seite: "Für Anlegerinnen und Anleger, die einen Fondsanteil erst im Lauf des Jahres kaufen oder regelmäßig im Sparplan ansparen, berechnet sich auch die Vorabpauschale anteilig: Für jeden vollen Monat, der dem Kaufdatum des Fondsanteils vorangeht, verringert sich die Pauschale um ein Zwölftel.“ hilft mir leider nicht weiter.

    Die Frage dürfte wohl nicht neu sein, aber bei den vielen Forumsbeiträgen ist das bestimmt sehr schwer zu finden.

    Kann mir jemand eine excel-Datei als Beispiel zur Verfügung stellen?

    Vielen Dank im Voraus Robert_2

    Vielleicht hilft z.B. dieser thread so ab Sete 2:

    Thema

    Hilfe bei der Nutzung des Sparer Pauschbetrages (ETF)

    Hallo lebe Community,

    ich habe bei der ING 2 Depot. Eins für Aktien und eins für ETF.

    Das Aktiendepot weist bei 2815€ Bestand ein Minus von 470€ aus.

    Das möchte ich vorerst vernachlässigen.

    Inhalt:

    1 HORNBACH HOLD.ST.O.N -34,15%

    2 JENOPTIK AG NA O.N. -16,37% (Sparplan)

    3 NETFLIX INC. DL-,001 -3,48%

    Mein "Sorgenkind" ist das ETF Depot. Bestand 32371€, + 3950€

    Inhalt:

    1 AIS-AM.MSCI WLD +15,11%

    2 ISHS CORE DAX UC.ETF EOA +13,93%

    3 ISHSIII-CORE MCCI WLD DA +12,07%

    4 VANG.FTSE A.-WO.U.ETF DLD +14,95%

    5 VANG.FTSE…
    PeterundPaul
    26. November 2023 um 12:04

    Unterjährige Käufe werden zeitanteilig berechnet, wobei angebrochene Monate voll zählen. Referenzkurs ist erstaunlicherweise auch für unterjährige Käufe der Kurs vom Jahresanfang.

    Die Formel für einen einzelnen Anteil lautet:

    Vorabpauschale = 70% x Basiszinssatz* x Kurs zu Jahresanfang x gehaltene Monate / 12.

    *(2,55% für 2023)

    Zitat von Robert_2

    Hallo Leute, wer Zeit hat, schaut bitte mal auf die beigefügte Berechnung der Vorabpauschale. Wenn Ihr Fehler findet, bin ich für Eure Rückmeldung dankbar.

    Ich schreib es jetzt mal explizit, da mein letzter interner Hinweis an anderer Stelle nicht beantwortet wurde: Wer Office- oder auch PDF-Dateien hier hochlädt, sollte seine Metadaten, wie z. B. den vollständigen Namen, mit den Mitteln des jeweiligen Programms vorher entfernen.