Auszahlungszeitpunkt private Lebensbversicherung: bereits einige Monate vor dem Geburtstag?

    Ich verfüge über eine private Rentenversicherung.

    Es handelt sich um einen Altvertrag, abgeschlossen vor 2005. Damit die Kapitalleistung steuerfrei ausgezahlt werden kann, sind ja einige Voraussetzungen zu erfüllen, u.a. 12 Jahre Mindest-Beitragsdauer sowie ein Mindestalter von 60 Jahren zum Zeitpunkt der Auszahlung.

    Soweit, so klar.

    Mein gegenwärtig laufender Vertrag sieht jedoch bislang eine Auszahlung zweieinhalb Monate vor meinem 60. Geburtstag vor. Der Makler versicherte mir mehrfach, das sei „so in Ordnung“, dies sei lediglich ein „kalkulatorisches Artefakt“, und keineswegs steuerschädlich. Ist das so? Falls ja, wo genau kann ich dies nachlesen (Gesetz, Verordnung, BMF-Schreiben o.ä.)? Oder sollte ich doch eine Verschiebung des Auszahlungszeitpunktes veranlassen auf einen Zeitpunkt kurz nach meinem 60. Geburtstag?

  • Elena H. 8. Oktober 2024 um 10:01

    Hat das Thema freigeschaltet.

    Moin VicT und willkommen im Forum.

    Das würde ich mir von dem Makler schriftlich geben lassen und darauf bestehen das er dir einen möglichen Steuerschaden ausgleicht.

    Das Unternehmen will bestimmt deinen Altvertrag schnellst möglich loswerden.

    Viel Erfolg mit deinen Finanzentscheidungen.

    Hmm,

    lt. Finanztip gibt es für KLV vor 2005 keine Regelung, dass die Zahlung erst ab dem 60. Lebensjahr erfolgen muss. :/

    Steuer auf Lebensversicherung - Kapitallebensversicherung versteuern (LV Versteuerung, Steuererklärung, Risikolebensversicherung)
    Wie Du Deine private Kapitallebens- oder Rentenversicherung versteuern musst, hängt von bestimmten Kriterien ab. Wir erklären Dir vier Fälle.
    www.finanztip.de

    Die Regelung ab Vollendung des 60/62. Lebensjahres gilt erst bei Verträgen ab 01.01.2005/2012.